第六节 工程项目风险管理

　　一、工程项目风险及其管理程序

　　㈠工程项目风险的分类

　　1.按照风险来源进行划分

　　风险因素包括自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险。

　　⑴自然风险。如地震，风暴，异常恶劣的雨、雪、冰冻天气等;未能预测到的特殊地质条件，如泥石流、河塘、流砂、泉眼等;恶劣的施工现场条件等。

　　⑵社会风险。包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质、社会风气等。

　　⑶经济风险。包括国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩;项目的产品市场变化;工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动;工资的提高、物价上涨、通货膨胀速度加快;金融风险、外汇汇率的变化等。

　　⑷法律风险。如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律内容发生变化;可能对相关法律未能全面、正确理解;环境保护法规的限制等。

　　⑸政治风险。通常表现为政局的不稳定性，战争、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。

　　2.按照风险涉及的当事人划分

　　包括业主的风险、承包商的风险。

　　⑴业主的风险。业主遇到的风险通常可以归纳为三类，即人为风险、经济风险和自然风险。

　　1)人为风险。包括政府或主管部门的专制行为，管理体制、法规不健全，资金筹措不力，不可预见事件，合同条款不严谨，承包商缺乏合作诚意以及履约不力或违约，材料供应商履约不力或违约，设计有错误，监理工程师失职等。

　　2)经济风险。包括宏观经济形势不利，投资环境恶劣，通货膨胀幅度过大，投资回收期长，基础设施落后，资金筹措困难等。

　　3)自然风险。主要是指恶劣的自然条件，恶劣的气候与环境，恶劣的现场条件以及不利的地理环境等。

　　⑵承包商的风险。承包商作为工程承包合同的一方当事人，所面临的风险并不比业主的小。承包商遇到的风险也可以归纳为三类，即决策错误风险、缔约和履约风险、责任风险。

　　1)决策错误风险。主要包括信息取舍失误或信息失真风险、中介与代理风险、保标与买标风险、报价失误风险等。

　　2)缔约和履约风险。在缔约时，合同条款中存在不平等条款、合同中的定义不准确、合同条款有遗漏;在合同履行过程中，协调工作不力，管理手段落后，既缺乏索赔技巧，又不善于运用价格调值办法。

　　3)责任风险。主要包括职业责任风险、法律责任风险、替代责任风险。

　　3.按风险可否管理划分

　　可将工程项目风险划分为可管理风险和不可管理风险。

　　1)可管理风险。是指用人的智慧、知识等可以预测、可以控制的风险。

　　2)不可管理风险。是指用人的智慧、知识等无法预测和无法控制的风险。

　　风险可否管理不仅取决于风险自身的特点，还取决于所收集资料的多少和掌握管理技术的水平。

　　4.按风险影响范围划分

　　可将工程项目风险划分为局部风险和总体风险。

　　1)局部风险。是指由于某个特定因素导致的风险，其损失的影响范围较小。

　　2)总体风险。总体风险影响的范围大，其风险因素往往无法加以控制，如经济、政治等因素。

　　㈡工程项目风险管理程序

　　风险识别

　　风险分析与评估

　　风险应对策略决策：风险回避、风险控制、风险自留和风险转移。

　　风险对策实施的监控。

　　二、工程项目风险的识别与评价

　　㈠风险识别的主要内容是：识别引起风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险可能引起的后果。

　　⒈风险识别的方法

　　专家调查法：包括头脑风暴法、德尔菲法和访谈法。

　　财务报表法：财务报表有助于确定一个特定企业或特定的项目可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。

　　初始风险清单法：有关人员利用他们所掌握的丰富知识设计而成的初始风险清单表，尽可能详细地列举项目所有的风险类别，按照系统化、规范化的要求去识别风险。

　　流程图法

　　风险调查法

　　⒉风险识别的成果：最主要的成果是风险清单。

　　㈡风险分析与评价

　　⒈风险的度量

　　风险事件发生的概率及概率分布(等级指数：经常、很可能、偶然、极小、不可能)。

　　风险度量方法：R=F(O，P)

　　最简单的风险量化方法是：根据风险事件产生的结果与其相应的发生概率，求解项目风险损失的期望值和风险损失的方差(或标准差)来具体度量风险的大小。

　　⒉风险评定

　　风险后果的等级划分

　　项目风险重要性评定

　　项目风险的可接受性评定。

　　⒊风险分析与评定的方法

　　调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术和敏感性分析。

　　最常见、最简单且易于应用的风险评估方法是调查打分法又称综合评估法或主观评分法。

　　三、工程项目风险应对策略及监控

　　㈠风险应对策略

　　风险回避：风险事件发生概率很大且后果损失也很大的项目;发生损失的概率并不大，但当风险事件发生后产生的损失是灾难性的、无法弥补的。

　　风险转移：非保险转移和保险转移两大类。非保险转移包括：业主将合同责任和风险转移给对方当事人;承包商进行项目分包;第三方担保。

　　风险自留：非计划性风险自留和计划性风险自留。

　　风险控制措施：预防损失和减少损失两个方面。

　　风险损失控制计划系统包括预防计划、灾难计划和应急计划。

　　㈡风险监控

　　⒈风险监控是指跟踪已识别的风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估风险对策与措施的有效性。

　　⒉风险跟踪检查与报告

　　风险跟踪检查。

　　风险的重新估计。

　　风险跟踪报告。

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