1、基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。

　　认(申)购费费率不得超过认(申)购金额的5%

　　认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。

　　2、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外;赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归人基金财产。

　　3、可适用不同的赎回费率标准。

　　4、基金管理人可从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。

　　5、基金管理人、代销机构应按 向投资人收取销售费用，并如实核算、记账;未经基金合同约定，不得收取额外费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

　　二、基金销售人员的从业资格监管及内部管理

　　(一)基金销售人员从业资格的要求

　　从事证券业务的专业人员： 基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。

　　(二)基金销售人员从业资格的取得与管理

　　1、基金销售人员从业资格的取得。

　　2、基金销售从业人员的资格管理。

　　从事投资咨询业务的分析人员还需具备两年的工作经验

　　执业人员连续3年不在机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书;从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的，应在上述情况发生10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记

　　3、从业人员诚信信息管理。2005年3月25日

　　记录内容：基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息

　　(三)基金销售人员行为的监管【禁止性情形】

　　对违反法律法规及执业守则的人员及行为，所在机构应予以相应处分，并将处分情况报送中国证券业协会。中国证券业协会可按相关自律规则予以纪律处分。违反法律法规的，报中国证监会处理。

　　(四)基金销售人员的内部管理

　　1、基金销售人员的组织管理。优化组织结构;薪酬计划、培训计划、监督机制

　　2、基金销售人员的行为监督。

　　基金销售人员要诚实守信，把投资者的利益放在首位。

　　3、基金销售人员的培训。

　　⑴专业知识培训。⑵销售技能培训。⑶法律合规培训。

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