第 1 页：单项选择题

第 2 页：不定项选择题

第 3 页：判断题

第 4 页：参考答案

　　二、不定项选择题(共60题，1~20题每题1分，21~60题每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分)

　　1. 公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，公司证券包括的范围比较广泛，主要有( )

　　A. 股票 B.公司债券 C.商业票据 D.资本债券

　　2. 证券市场的特征( )

　　A.证券市场是价值直接交换的场所 B.实物证券交换场所

　　C.证券市场是风险直接交换的场所 D.证券市场是财产权利直接交换的场所

　　3. 证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构

　　A.证券公司 B.证券登记结算机构

　　C.证券服务机构 D.证监会

　　4. 影响股票价格的主要因素( )

　　A.公司层面 B.宏观经济层面 C.政治因素 D.心理因素

　　5. 债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有( )

　　A.资金的使用方向B.市场利率变化 C.债券变现能力 D.票面利率

　　6. 债券的特征主要包括( )

　　A.偿还性 B.流动性 C.安全性 D.收益性

　　7. 融衍生产品有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点进行分类()

　　A.金融远期合约 B.金融期货　 　C.金融期权　 　D.金融互换

　　8. 证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个主要特点( )

　　A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险

　　C.利益共享、风险共担 D.严格监管、信息透明

　　9. 从本质上来看，基金与信托是相同的，二者的区别主要有以下几点( )

　　A.基金与信托业务范围不同。信托业务范围广泛，包括商业信托、金融信托、民事信托、公益信托等领域;而基金只是金融信托的一种。

　　B.资金运用形式不同。信托机构可以运用代理、租赁和出售等形式处理委托人的财产，既可以融通资金，也可以融通财物;而基金主要是进行资金运作，不能融通财物。

　　C.投资流动性不同。信托计划在信托期限届满之前一般不得赎回，但可以依法转让，流动性较差。

　　D.资金募集要求不同。信托的认购起点一般不低于5万元，投资门槛较高。

　　10. 基金份额持有人是( )。

　　A.基金产品的募集者和管理者 B.基金的出资人

　　C.基金资产的所有者 D.基金投资回报的受益人

　　11. 基金托管人的职责主要体现在( )

　　A.资产保管 B.资金清算

　　C.会计复核 D.对投资运作的监督

　　12. 以下说法中哪些符合我国证券投资基金业发展的特点( )。

　　A.基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式

　　B.基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化

　　C.中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快

　　D.基金规模快速增长，封闭基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式

　　13. 下列说法中正确的是( )。

　　A.基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构

　　B.基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用

　　C.基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动

　　D.基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用

　　14. 以下选项中属于我国目前存在的基金种类有( )

　　A.股票型基 B.债券基金 C.保本基金 D.指数基金

　　15. 根据投资目标的不同，可以将基金分为( )。

　　A.成长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.封闭式基金

　　16. 下面关于契约型基金的内部管理机制说法不正确的是( )。

　　A.基金管理人负责基金的管理操作

　　B.基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置

　　C.监管部门对基金管理人的运作实行监督

　　D.当事人的行为通过基金章程来规范

　　17. 以下关于公司型基金的说法中正确的选项是( )。

　　A.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　B.不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产

　　C.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会

　　D.基金资产归基金所有

　　18. 价值型股票可以进一步被细分为( )。

　　A.蓝筹股 B.低市盈率股

　　C.收益型股票 D.防御型股票

　　19. 系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括( )等。

　　A.政策风险 B.经济周期性波动风险

　　C.利率风险 D.购买力风险和汇率风险

　　20. 下列选项中( )是《货币市场基金管理暂行办法》禁止的货币市场基金的投资对象。

　　A.信用等级在AAA级以下的企业债券

　　B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

　　C.可转换债券

　　D.中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具

　　21. 下列关于ETF申购与赎回的说法正确的是( )。

　　A.在申购时，投资者可以从相关的股票市场购买一组包含于某一ETF之内的基础个股，并将它们交付给ETF的托管银行;托管银行在交割后，再将相应数量的ETF份额交给投资者

　　B.当投资者所交付的投资组合价值与ETF一个或数个构造单位的价值不相等时，差额由现金补齐

　　C.赎回时，投资者将ETF的份额交回到托管银行，换回一揽子股票，而不是现金

　　D.以货代款的交易方式使ETF不必为应付投资者的经常性赎回而保留大量现金，提高了资金使用效率

　　22. 债券基金与单一债券之间的区别体现在( )。

　　A.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　B.债券基金没有确定的到期日

　　C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

　　D.投资风险不同

　　23. 基金份额持有人在享受上述权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括( )

　　A.遵守基金合同;缴纳基金认购款项及规定费用

　　B.承担基金亏损或终止的有限责任

　　C.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

　　D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

　　24. 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备下列基本条件( )。

　　A.净资产不低于5亿元人民币

　　B.净资产不低于2亿元人民币

　　C.在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产

　　D.经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查

　　25. 基金管理公司独立性的具体要求中正确的有( )。

　　A.公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系

　　B.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员

　　C.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘

　　D.董事、监事不得在股东单位兼职

　　26. 投资决策委员会负责决定公司所管理基金的( )等。具体的投资细节则由各基金经理自行掌握。

　　A.投资计划 B.投资策略

　　C.投资原则、投资目标 D.资产分配及投资组合的总体计划

　　27. 投资决策委员会的主要职责一般包括( )。

　　A.审批投资管理相关制度，包括投资管理、投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度

　　B.确定基金投资的原则、策略、选股原则等

　　C.确定资金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例

　　D.确定各基金经理可以自主决定投资的权限以及投资总监和投资决策委员会审批投资的权限

　　28. 我国基金管理公司一般的投资决策程序是( )。

　　A.公司研究发展部提出研究报告

　　B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划

　　C.基金投资部制定投资组合的具体方案

　　D.风险控制委员会提出风险控制建议

　　29. 以下关于投资管理业务控制的说法正确的是( )。

　　A.研究工作应保持独立、客观

　　B.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，不必有决策记录

　　C.投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员

　　D.场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则

　　30. 基金的投资运作包括( )

　　A.基金的投资 B.基金的交易实现 C. 基金的绩效评估 D. 基金的风险控制

　　31. 基金管理公司的风险控制程序由( )等步骤组成。

　　A.风险评估 B.确定风险管理战略

　　C.风险管理的组织实施 D.监控风险管理业绩

　　32. 以下关于交易所上市、交易品种的估值方法中正确的是( )。

　　A.交易所上市股票和权证以收盘价估值

　　B.上市债券以收盘净价估值

　　C.期货合约以收盘价估值

　　D.交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量

　　33. 关于基金资产估值的概念，以下说法正确的是( )。

　　A.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程

　　B.基金资产净值是指基金全部资产的价值总和

　　C.基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值

　　D.基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一

　　34. 以下哪些费用不可以从基金财产中列支( )。

　　A.申购费 B.赎回费 C.信息披露费 D.基金管理费

　　35. 以下关于基金托管费率计提标准的说法错误的是( )。

　　A.通常基金规模越大，基金托管费率越低

　　B.通常基金规模越大，基金托管费率越高

　　C.通常基金规模越小，基金托管费率越低

　　D.通常基金规模越小，基金托管费率越高

　　36. 以下关于证券投资基金会计主体的说法错误的是( )。

　　A.企业会计核算以企业为会计核算主体

　　B.基金会计则以证券投资基金为会计核算主体

　　C.基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人

　　D.基金托管人承担主会计责任

　　37. 以下关于市场营销分析的外部因素和内部因素的说法中正确的是( )。

　　A.外部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等

　　B.外部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等

　　C.内部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等

　　D.内部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等

　　38. 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现为( )。

　　A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用

　　39. 以下关于营销环境的分析的说法正确的有( )。

　　A.营销环境是指基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称

　　B.通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成

　　C.微观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素

　　D.宏观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众

　　40. 商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件中正确的有( )。

　　A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

　　B.有专门负责基金代销业务的部门

　　C.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

　　D.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

　　41. 基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形( )。

　　A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

　　B.以低于成本的销售费率销售基金

　　C.承诺利用基金资产进行利益输送

　　D.挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金

　　42. 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形( )。

　　A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　B.预测该基金的证券投资业绩

　　C.违规承诺收益或者承担损失

　　D.登载单位或者个人的推荐性文字

　　43. 基金募集失败，基金管理人应承担下列责任( )。

　　A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　B.不必以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　C.在基金募集期限届满后20日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

　　D.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

　　44. 个人投资者申请开立基金账户，一般需提供下列资料( )。

　　A.本人法定身份证件(身份证、军官证、士兵证、武警证、护照等)

　　B.委托他人代为开户的，代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件

　　C.在基金代销银行或证券公司开设的资金账户

　　D.开户申请表

　　45. 基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续( )。

　　A.基金募集份额总额不少于2亿份

　　B.基金募集金额不少于2亿元人民币

　　C.基金份额持有人的人数不少于200人

　　D.基金份额持有人的人数不少于1000人

　　46. 某投资者持有指数成分股中股票A和股票B各10 000股，到某发售代理机构网点认购基金，选择以现金支付认购佣金。假设×月×日股票A和股票B的均价分别10元和5元，基金管理人确认的有效认购数量为 A股票10 000股和B股票10 000股，发售代理机构确认的佣金比例为1%，则以下说法错误的是( )。

　　A.认购份额为150000份 B.认购佣金为1500元

　　C.净认购份额为148500份 D.净认购份额为150000份

　　47. 场外申购赎回ETF采用( )的方式。

　　A.金额申购 B.份额申购 C.份额赎回 D.金额赎回

　　48. 出现如下情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购、赎回申请( )。

　　A.不可抗力导致基金无法接受申购、赎回

　　B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

　　C.证券交易所、申购赎回代理证券公司、登记结算机构因异常情况无法办理申购、赎回

　　D.法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形

　　49. 基金信息披露主要包括( )。

　　A.募集信息披露 B.运作信息披露 C.终止信息披露 D.临时信息披露

　　50. 我国目前基金信息披露包括以下方式( )。

　　A.通过中国证监会指定报刊披露信息

　　B.通过基金管理人网站披露信息

　　C.将信息披露文件备置于特定场所供投资者查阅或复制

　　D.直接邮寄给基金份额持有人

　　51. 以下关于基金信息披露的禁止行为的说法正确的是( )。

　　A.基金的各类投资标的由于受到发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素影响，其风险收益变化存在一定的可预测性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测具有一定科学性

　　B.基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”

　　C.一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，而且托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏

　　D.如果基金管理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，则将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为

　　52. 托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的( )等事项。

　　A.召开时间 B.会议形式 C.审议事项 D.议事程序

　　53. 基金合同的主要披露事项包括( )。

　　A.基金运作方式

　　B.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。

　　C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

　　D.作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例

　　54. 在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有( )。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.监管机构

　　D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

　　55. 国际证监会将证券监管目标定位为( )

　　A.保护投资者 B.保证证券市场的公平、效率和透明

　　C.降低系统性风险 D.降低非系统风险

　　56. 日常持续监管方式主要有( )两种。

　　A.现场检查 B.非现场检查 C.定期检查 D.不定期检查

　　57. 中国证监会基金监管部的主要职能是( )。

　　A.负责涉及基金行业的重大政策研究

　　B.草拟或制定基金行业的监管规则

　　C.对有关基金的行政许可项目进行审核

　　D.基金行业高级管理人员的任职资格进行审核

　　58. 基金监管从内容上主要涉及到以下几个方面( )。

　　A.对基金服务机构的监管 B.对基金运作的监管

　　C.对基金税收的监管 D.对基金高级管理人员的监管

　　59. 基金管理公司的市场准入监管主要包括( )。

　　A.基金管理公司的设立审核

　　B.基金管理公司申请境内机构投资者资格审批

　　C.基金管理公司重大事项变更审核

　　D.基金管理公司分支机构设立审核

　　60. 对商业银行履行基金托管职责的监督主要包括( )。

　　A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会

　　B.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立

　　C.在复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值时，是否科学评估基金采取的估值方法，是否及时与基金管理公司核对净值;在发现估值方法不能反映基金资产的公允价值时，是否采取必要的手段

　　D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见

　　相关推荐：

　　2011基金从业资格考试考前综合模拟题及解析汇总

　　2011基金从业资格考试仿真模拟试题汇总

　　2011基金从业资格考试答题技巧及注意事项