二、不定项选择题(共60题，1~20题每题1分，21~60题每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分)

　　1. 下列属于货币证券是( )

　　A.商业汇票 B.商业本票 C.银行汇票 D.银行本票和支票

　　2. 证券市场基本功能有( )

　　A.筹资投资功能 B.资本定价功能 C.资本配置功能 D.价值转移功能

　　3. 债券与股票的区别( )

　　A.二者权利不同 B.二者目的不同

　　C.二者期限不同 D.二者收益不同

　　4. 我国主要的金融衍生工具( )

　　A.权证 B.可转换公司债券

　　C.分离交易的可转换公司债券 D.股指期货

　　5. 按照权证持有人行权的时间不同，可将权证分为( )

　　A.美式权证 B.欧式权证 C.百慕大式权证 D.其他方式权证

　　6. 金融衍生工具的基本功能有( )

　　A.套期保值功能　 B.价格发现功能 C.投机功能 D.套利功能

　　7. 我国目前主要的场外交易市场有( )

　　A.代办股份转让系统 B.非上市股份有限公司股份报价转让试点

　　C.银行间债券市场 D.其他市场

　　8. 基金的运作是指包括( )

　　A.基金营销 B.基金募集

　　C.基金投资运作 D.基金后台管理

　　9. 作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，常见的称谓主要有( )。

　　A.单位信托基金 B.增值基金

　　C.共同基金 D.证券投资信托基金

　　10. 证券投资基金之所以在许多国家受到投资者的广泛欢迎，发展迅速，与证券投资基金本身( )的特点有关。

　　A.集合投资 B.无风险性 C.分散风险 D.专业理财

　　11. 证券投资基金的作用主要有( )。

　　A.基金可以消除证券市场中的风险 B.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

　　C.有利于证券市场的稳定和发展 D.基金有利于利用大额资金控制证券市场

　　12. 以下关于公司型基金的说法中正确的选项是( )。

　　A. 不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产

　　B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　C.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会

　　D.基金资产归基金所有

　　13. 有关基金正确叙述( )

　　A.股票、债券等金融证券为投资对象

　　B.基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资

　　C.基金投资收益在扣除应由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

　　D.基金投资收益依据各投资者所购买的基金份额的多少在投资者之间进行分配

　　14. 除基金管理人和基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他机构，这些机构主要包括( )。

　　A.基金销售机构 B.注册登记机构

　　C.律师事务所和会计师事务所 D.基金投资咨询公司和基金评级公司

　　15. 公募基金主要具有如下特征( )。

　　A.可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

　　B.基金募集对象不固定

　　C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

　　D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

　　16. 由于在岸基金的( )和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。

　　A.投资者 B.基金组织

　　C.基金管理人 D.基金托管人及其他当事人

　　17. 下面关于契约型基金的内部管理机制说法不正确的是( )。

　　A.基金管理人负责基金的管理操作

　　B.基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置

　　C.监管部门对基金管理人的运作实行监督

　　D.当事人的行为通过基金章程来规范

　　18. 封闭式基金与开放式基金的主要区别有( )。

　　A.期限与发行规模限制不同

　　B.基金额交易方式与交易费用不同

　　C.基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不同

　　D.投资策略不同

　　19. 下列关于股票基金的说法不正确的选项是( )。

　　A.按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

　　B.股票基金购买某一家上市公司的股票总额通常是不受限制的

　　C.一般股票基金分散投资于各种普通股票，风险较小

　　D.专门化股票基金专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大

　　20. 反映基金经营业绩的主要指标包括( )。

　　A.基金分红 B.已实现收益 C.净值增长率 D.贝塔值

　　21. 指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种，其优势有( )。

　　A.费用低廉

　　B.风险较小

　　C.在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

　　D.指数基金可以作为避险套利的工具

　　22. 以下关于基金管理人的具体职责的说法正确的是( )。

　　A.基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

　　B.基金管理人应进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

　　C.基金管理人不必编制中期基金报告

　　D.基金管理人应计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

　　23. 关于基金管理公司的主要股东应当具备的条件中错误的是( )。

　　A.注册资本不低于2亿元人民币

　　B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善

　　C.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

　　D.具有良好的社会信誉，最近2年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

　　24. 基金管理公司在业务上具有以下一些特点( )。

　　A.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多

　　B.基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义

　　C.投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色

　　D.开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系到投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题

　　25. 基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列行为( )。

　　A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

　　B.承诺投资收益

　　C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

　　D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

　　26. 关于督察长，以下说法正确的是( )。

　　A.督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

　　B.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

　　C.董事会对督察长的考核，应当以基金及公司的合规运作情况及内部风险控制情况为主要标准

　　D.督察长的薪酬由总经理决定。

　　27. 关于内部控制的基本要求中，以下说法正确的是( )。

　　A.公司应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任

　　B.公司督察长和内部监察稽核部门不能独立于其他部门，要严格监察稽核的操作程序和组织纪律

　　C.公司要设立专门的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任

　　D.信息技术系统的设计开发要符合国家金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料;在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可靠性;信息技术系统投入运行前，要经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收

　　28. 目前，各托管银行的基金托管业务技术系统主要有以下特征( )。

　　A.主要托管业务活动通过技术系统完成 B.系统配置完整、独立运作

　　C.系统管理严格 D.系统安全运作

　　29. 以下关于交易所发行未上市品种的估值方法中正确的是( )。

　　A.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量

　　B.送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值

　　C.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值

　　D.非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值

　　30. 以下说法正确的是( )。

　　A.对于基金投资者来说，申购者希望以低于实际价值的价格进行申购;赎回者希望以高于实际价值的价格进行赎回

　　B.对于基金投资者来说，申购者希望以高于实际价值的价格进行申购;赎回者希望以低于实际价值的价格进行赎回

　　C.基金的现有持有人希望流入比实际价值更多的资金，流出比实际价值更少的资金

　　D.基金的现有持有人希望流入比实际价值更少的资金，流出比实际价值更多的资金

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