三、判断题

　　11.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:A　解题思路：股票价格指数期货是指以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。股票价格指数期货之所以能规避股票交易中的风险，主要是因为股票价格指数的变动代表了整个股市价格变动的方向和水平，而大多数股票价格的变动是与股价指数同方向的。因此，在股票现货市场和股票价格指数期货市场进行相反操作，并通过必要调整，就可以在一定程度上抵消股票市场面临的系统性风险。

　　12.红筹股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:B　解题思路：红筹股是指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。红筹股不属于外资股。题干所述为H股。

　　13.目前，我国境内尚不允许保险类金融机构开展代客境外理财业务。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:B　解题思路：目前，我国有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场。中国证监会、中国银监会、中国保监会和国家外汇管理局发布了相关规定，并有取得合格境内机构投资者(QDII)业务资格的证券类、银行类、保险类金融机构，开展代客境外理财业务。

　　14.早期的基金基本上是开放式基金。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:B　解题思路：早期的基金基本上是封闭式基金。1924年3月21日诞生于美国的"马萨诸塞投资信托基金"成为世界上第一个开放式基金。

　　15.基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:A　解题思路：投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。基金作为"金融理财"最重要的投资工具之一，同样秉承最核心的一个理财原则，就是"客户利益优先"。换言之，销售机构的客户经理必须对基金投资者尽忠诚之义务。这是基金销售最基本、最重要的诉求。

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