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　　一、基金从业资格考试单项选择题

　　1、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循(　　)原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

　　A、连续性

　　B、有效性

　　C、审慎性

　　D、公平性

　　正确答案:A

　　解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

　　2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在(　　)日才可以查询认购申请的受理情况。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正确答案:B

　　解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

　　3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是(　　)。

　　A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

　　B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

　　C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

　　正确答案:A

　　解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

　　4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为(　　)决定价格。

　　A、资产

　　B、资本

　　C、价值

　　D、上市公司

　　正确答案:B

　　解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

　　5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是(　　)。

　　A、专业性

　　B、一次性

　　C、适用性

　　D、持续性

　　正确答案:B

　　解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

　　二、基金从业资格考试不定项选择题

　　6、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要(　　)。

　　A、提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况

　　B、披露内部监察报告

　　C、披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况

　　D、披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限

　　正确答案:ABCD

　　解题思路：除ABCD四项外，基金年度报告中披露的内容还应经过审计。

　　7、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有(　　)。

　　A、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

　　B、对证券投资业绩进行预测

　　C、违规承诺收益或者承担损失

　　D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

　　正确答案:ABCD

　　解题思路：除ABCD四项外，基金信息披露还禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

　　8、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有(　　)。

　　A、偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数

　　B、偏离度的最高值

　　C、偏离度的最低值

　　D、偏离度绝对值的简单平均值

　　正确答案:ABCD

　　解题思路：货币市场基金的偏离度信息一般包括：①在临时报告中披露偏离度信息;②在半年度报告和年度报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。

　　9、证券具有高流动性必须满足的条件有(　　)。

　　A、发行规模极大

　　B、变现的交易成本极小

　　C、本金保持相对稳定

　　D、很容易变现

　　正确答案:BCD

　　解题思路：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。

　　10、下列有关股票风险性的表述，正确的有(　　)。

　　A、股票的风险性和收益性是彼此独立的

　　B、股票的风险性和收益性是并存的

　　C、股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关

　　D、股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况

　　正确答案:BD

　　解题思路：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所要求的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大程度上取决于公司的盈利状况。

　　三、基金从业资格考试判断题

　　11、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。(　　)

　　A、对

　　B、错

　　正确答案:A

　　解题思路：题干是基金销售职责规范中"禁止提前发行"的规定。

　　12、资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。(　　)

　　A、对

　　B、错

　　正确答案:A

　　解题思路：资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置，通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。资产配置的目的在于以资产类别的历史表现及投资者风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中的所占比重，从而控制投资风险，提高基金的收益，避免承担不必要的风险。

　　13、基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。(　　)

　　A、对

　　B、错

　　正确答案:B

　　解题思路：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。

　　14、在我国，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。(　　)

　　A、对

　　B、错

　　正确答案:A

　　解题思路：目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。

　　15、理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。(　　)

　　A、对

　　B、错

　　正确答案:A

　　解题思路：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充分了解客户的风险属性和投资偏好，及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。

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