7、以下属于金融远期合约的有(　　)。

　　A、远期外汇合约

　　B、远期利率协议

　　C、远期股指合约

　　D、远期货币合约

　　正确答案:AB

　　解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为"远期价格")在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。

　　8、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄(　　)等定期和不定期材料。

　　A、季度对账单

　　B、基金账户卡

　　C、基金通讯

　　D、理财月刊

　　正确答案:ABCD

　　解题思路：邮寄服务一般向基金持有人邮寄基金账户卡、交易对账单、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动情况，理性对待市场行情的波动。

　　9、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有(　　)。

　　A、流通市场是发行市场的前提

　　B、发行价格受交易价格影响

　　C、发行市场是流通市场的延续

　　D、发行市场是流通市场的基础

　　正确答案:BD

　　解题思路：证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行;流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。

　　10、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有(　　)。

　　A、营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品

　　B、销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段

　　C、基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略

　　D、营业推广多数属于长期性的刺激工具

　　正确答案:AD

　　解题思路：营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。基金销售中常用的营业推广手段主要包括：①销售网点宣传;②投资者交流;③费率优惠。

　　三、判断题

　　11、将基金进行"拆分"、进行"大比例分红"与"投资人利益优先原则"是相违背的。(　　)

　　A、对

　　B、错

　　正确答案:A

　　解题思路：许多没有经验的基金投资者认为份额净值为1元的首发新基金就像"新股"一样，有更大的升值空间;更有不少投资者认为2元、3元的基金"价位已高"，不如买1元基金"便宜"、"有潜力"。有一些基金公司为了迎合这些投资者的错误认识，将基金进行"拆分"，或者进行"大比例分红"以降低份额净值。这类销售手段在当时确实能在短时间内把基金规模做大，有效地提升基金公司股东的利益，但这样的做法不但不能很好地培养投资者的风险意识，反而更助长了其错误的投资理念，这与"投资人利益优先原则"是背道而驰的。

　　12、当基金的詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场。(　　)

　　A、对

　　B、错

　　正确答案:A

　　解题思路：詹森指数以资本资产定价模型(CAPM模型)为基础，通过比较评价期基金的实际收益和由CAPM模型推算出的预期收益，来评价基金经理获取超额收益的能力。当詹森指数大于零时，说明基金经理成功地预测到市场变化或正确地选择股票，或同时具备这两种能力，简单来说就是基金经理通过主动管理战胜了市场;当詹森指数小于零时，表示基金落后于市场的表现;当詹森指数等于零时，说明基金的风险等同于市场平均风险，该基金的表现就与市场同步。

　　13、国际评级机构主要从风险和收益两方面衡量基金的整体表现。(　　)

　　A、对

　　B、错

　　正确答案:A

　　解题思路：目前一些常用的评级理论和指标都是以欧美等为样本市场产生的，由于欧美等市场相对稳定，系统风险较小，以晨星为代表的国际评级机构主要从风险和收益两方面衡量基金的整体表现。

　　14、QDII基金主要投资于海外市场，其基金资产规模不受限制。(　　)

　　A、对

　　B、错

　　正确答案:B

　　解题思路：由于QDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同，如基金资产规模不可超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度。

　　15、基金合同生效前的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用不得从基金财产中列支。(　　)

　　A、对

　　B、错

　　正确答案:A

　　解题思路：根据《证券投资基金运作管理办法》和《证券投资基金销售管理办法》的相关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费用、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入基金管理过程中发生的费用。

　　16、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循(　　)原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

　　A、连续性

　　B、有效性

　　C、审慎性

　　D、公平性

　　正确答案:A

　　解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

　　17、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在(　　)日才可以查询认购申请的受理情况。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正确答案:B

　　解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

　　18、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是(　　)。

　　A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

　　B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

　　C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

　　正确答案:A

　　解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

　　19、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为(　　)决定价格。

　　A、资产

　　B、资本

　　C、价值

　　D、上市公司

　　正确答案:B

　　解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

　　20、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是(　　)。

　　A、专业性

　　B、一次性

　　C、适用性

　　D、持续性

　　正确答案:B

　　解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

　　21、世界上最早、最有影响的股价指数是(　　)。

　　A、道-琼斯股票价格平均指数

　　B、金融时报指数

　　C、日经指数

　　D、纳斯达克指数

　　正确答案:A

　　解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在《华尔街日报》上公布。

　　22、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到(　　)。

　　A、60%以上

　　B、80%以上

　　C、90%以上

　　D、95%以上

　　正确答案:C

　　解题思路：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。

　　23、下列基金类型中，认购费率最低的是(　　)。

　　A、股票型基金

　　B、货币市场基金

　　C、混合型基金

　　D、债券型基金

　　正确答案:B

　　解题思路：货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不同比率的认购费。

　　24、证券投资基金的市场营销，应从(　　)的角度出发。

　　A、营销产品

　　B、客户基金投资需求

　　C、投资者关系

　　D、客户服务

　　正确答案:B

　　解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

　　25、下列不属于基金市场营销特殊性的是(　　)。

　　A、专业性

　　B、适用性

　　C、服务性

　　D、一次性

　　正确答案:D

　　解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

　　26、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循(　　)原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

　　A、连续性

　　B、有效性

　　C、审慎性

　　D、公平性

　　正确答案:A

　　解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

　　27、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在(　　)日才可以查询认购申请的受理情况。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正确答案:B

　　解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

　　28、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是(　　)。

　　A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

　　B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

　　C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

　　正确答案:A

　　解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

　　29、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为(　　)决定价格。

　　A、资产

　　B、资本

　　C、价值

　　D、上市公司

　　正确答案:B

　　解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

　　30、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是(　　)。

　　A、专业性

　　B、一次性

　　C、适用性

　　D、持续性

　　正确答案:B

　　解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

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