>>>2017年基金从业《基金法律法规》模拟试题汇总

　　1、基金信息披露最根本、最重要的原则是(　)。

　　A.真实性原则

　　B.准确性原则

　　C.完整性原则

　　D.及时性原则

　　参考答案：A

　　解析： 真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

　　2、基金管理人应当在每个季度结束之日起( )工作日内，编制完成基金季度报告， 并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　A.5个

　　B.10个

　　C.15个

　　D.30个

　　参考答案：C

　　解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　3、下列不属于基金信息披露规范性文件的是(　)。

　　A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》

　　B.《证券投资基金信息披露编报规则》

　　C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》

　　D.《证券投资基金法》

　　参考答案：D

　　解析：我国基金信息披露的规范性文件包括:《证券投资基金信息披露内容和格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL模板》。

　　4、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，管理人应采取的信息披露措施是( )。

　　A.编制并发布临时报告

　　B.请监管机构核准

　　C.在半年度报告中披露偏离信息

　　D.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下

　　参考答案：A

　　解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

　　5、QDII基金的净值在估值日后( )工作日内披露。

　　A.1～2个

　　B.3～4个

　　C.4～5个

　　D.6～7个

　　参考答案：A

　　解析：QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

　　6、基金持有人信息的披露中，披露上市基金前( )持有人信息有助于防范上市基金的价格操纵和市场欺诈等行为的发生。

　　A.5名

　　B.10名

　　C.15名

　　D.20名

　　参考答案：B

　　解析：基金持有人信息的披露中，披露上市基金前l0名持有人信息有助于防范上市基金的价格操纵和市场欺诈等行为的发生。

　　7、货币市场基金披露收益公告中，包括每万份基金收益和最近( )年化收益率。

　　A.3日

　　B.5日

　　C.7日

　　D.10日

　　参考答案：C

　　解析：货币市场基金需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

　　8、当代表基金份额(　)以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.50%

　　参考答案：B

　　9、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起(　)日内披露临时报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：B

　　10、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前(　)日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　参考答案：C

　　11、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是(　)。

　　A.基金销售公司

　　B.证券公司

　　C.保险公司

　　D.商业银行

　　参考答案：D

　　解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。

　　12、基金管理人应在基金发售的(　)前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　参考答案：A

　　解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　13、下列关于基金机构投资者的说法错误的是(　)。

　　A.一般具有较为雄厚的资金实力

　　B.由证券投资专家进行管理

　　C.是一个有独立法人地位的经济实体

　　D.主要投资于单个基金

　　参考答案：D

　　解析：D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。

　　14、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　15、当前基金客户中，( )的有效账户数比重最高。

　　A.个人投资者

　　B.机构投资者

　　C.保险资金

　　D.住房公积金

　　参考答案：A

　　解析：从我国历年基金有效账户数占比来看，2004年个人投资者基金有效账户数占比99.23%，随着基金市场的发展，个人投资者基金开户数急剧上升，2013年个人投资者基金有效账户数占比达到了99.93%。

　　16、常用的寻找潜在基金销售客户的方法不包括( )。

　　A.缘故法

　　B.网络检索法

　　C.介绍法

　　D.陌生拜访法

　　参考答案：B

　　解析：常用的寻找潜在基金销售客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

　　17、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存(　)年。

　　A.25

　　B.3

　　C.15

　　D.5

　　参考答案：C

　　18、下列不属于促销策略的是(　)。

　　A.派发各种宣传资料

　　B.基金产品推介会

　　C.费率打折

　　D.设计费用优惠政策

　　参考答案：D

　　解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。

　　19、当前，我国开放式基金已经构建一条(　)在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

　　B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

　　C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

　　D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

　　参考答案：B

　　解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　20发现有可疑交易或者行为时，在其发生后(　)个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　参考答案：B

　　解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

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