第76题

　　关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是()。

　　A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项

　　B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书

　　C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计

　　D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP103)D项描述的是基金管理人的信息披露义务。

　　本题 1 分

　　第77题

　　当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过()时，基金管理人将就此事项进行临时报告。

　　A.0.1%

　　B.0.5%

　　C.1%

　　D.10%

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP109)目前，按我国基金信息披露法规要求，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

　　本题 1 分

　　第78题

　　()是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。

　　A.内幕交易

　　B.实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为

　　C.有误导市场参与者的意图

　　D.不正当交易

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P119)操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图;二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

　　本题 1 分

　　第79题

　　基金销售机构的职责规范包括()。

　　Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务

　　Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施

　　Ⅲ.提前发行

　　Ⅳ.基金销售机构反洗钱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP128)基金销售机构的职责规范包括：(1)签订销售协议，明确权利与义务。(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。(3)建立相关制度。(4)禁止提前发行。(5)严格账户管理。(6)基金销售机构反洗钱。

　　本题 1 分

　　第80题

　　下列()不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。

　　A.德尔菲法

　　B.缘故法

　　C.介绍法

　　D.陌生拜访法

　　【正确答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP125)基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法分别有：缘故法、介绍法和陌生拜访法。

　　本题 1 分

　　第81题

　　下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是()。

　　A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

　　B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

　　C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

　　D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP144)基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。故A项错误。基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。故C项错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。故D项错误。

　　本题 1 分

　　第82题

　　基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。

　　A.0.50%

　　B.0.75%

　　C.1%

　　D.1.50%

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP147)基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　本题 1 分

　　第83题

　　基金销售人员禁止性规范包括()。

　　Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

　　Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确

　　Ⅲ.可以预测所推介基金的未来业绩

　　Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP139)基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

　　本题 1 分

　　第84题

　　对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括()。

　　A.罚款

　　B.提示改正

　　C.出具监管警示函

　　D.暂停办理相关业务

　　【正确答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP145)对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料违规情形可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行改正;对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查等。

　　本题 1 分

　　第85题

　　基金管理人应当在()的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　A.每个月

　　B.每季度

　　C.每半年

　　D.每年

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP148)基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　本题 1 分

　　第86题

　　下列关于基金销售费用的说法中，错误的是()。

　　A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

　　B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

　　C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

　　D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP148)基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。故D项错误。

　　本题 1 分

　　第87题

　　下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是()。

　　A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用

　　B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用

　　C.不得对投资者做出盈亏承诺

　　D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP139)基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

　　本题 1 分

　　第88题

　　下列属于基金客户售前服务的是()。

　　Ⅰ.介绍证券市场基础知识

　　Ⅱ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认

　　Ⅳ.介绍基金管理人投资运作情况

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP159)基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。

　　本题 1 分

　　第89题

　　下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是()。

　　A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程

　　B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体

　　C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算

　　D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP185)公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。

　　本题 1 分

　　第90题

　　基金交易应实行()，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　A.集中交易制度

　　B.投资决策授权制度

　　C.审查制度

　　D.投资对象备选库制度

　　【正确答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP183)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　本题 1 分

　　第91题

　　基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。

　　A.董事会;经营层

　　B.理事会;董事会

　　C.总经理;董事会

　　D.董事会;董事会

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP185)基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

　　本题 1 分

　　第92题

　　公司内部控制的核心是()，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

　　A.成本控制

　　B.人员控制

　　C.风险控制

　　D.效益控制

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP181)公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

　　本题 1 分

　　第93题

　　()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

　　A.加强监管力度

　　B.制定监管法规

　　C.加强从业人员教育

　　D.加强基金管理人的内部控制机制建设

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP173)加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

　　本题 1 分

　　第94题

　　投资决策业务控制的内容不包括()。

　　A.健全投资决策授权制度

　　B.建立投资风险评估与管理制度

　　C.建立科学的投资管理业绩评价体系

　　D.建立科学的交易绩效评价体系

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP183)D项属于基金交易业务控制的主要内容。

　　本题 1 分

　　第95题

　　基金管理人内部控制机制的层次包括()。

　　Ⅰ.员工间的互相举报

　　Ⅱ.各部门主管的检查监督

　　Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制

　　Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP178)基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　本题 1 分

　　第96题

　　基金管理人监事会()至少召开一次会议，监事会决议至少须经()以上监事投票通过。

　　A.每半年;2/3

　　B.每年;1/2

　　C.每年;2/3

　　D.每半年;1/2

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP194)监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

　　本题 1 分

　　第97题

　　基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的()。

　　A.投资合规性风险

　　B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险

　　D.反洗钱合规性风险

　　【正确答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP202)基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送;基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。

　　本题 1 分

　　第98题

　　下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。

　　A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

　　B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

　　C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析

　　D.以上都不是

　　【正确答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP205)选项A、C属于投资合规性风险的主要管理措施。反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

　　本题 1 分

　　第99题

　　监事会对经营管理的业务监督的内容不包括()。

　　A.通知业务机构停止其违法行为

　　B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

　　C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

　　D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

　　【正确答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP193～194)选项C为合规管理部门应履行的基本职责。

　　本题 1 分

　　第100题

　　基金管理人的合规文化一般要求()。

　　A.客观、准确、完整

　　B.认真、诚信、完整、规范

　　C.独立、准确、客观

　　D.规范、诚信、创新、和谐

　　【正确答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP199)基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造规范、诚信、创新、和谐的合规文化。

　　本题 1 分

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