点击查看：2018年基金从业考试《证券投资基金》试题汇总 

　　1.从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的(　　)。

　　A.商品凭证　　B.实物凭证

　　C.货币凭证　　D.法律凭证

　　【答案】D

　　【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。

　　2.按(　　)分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。

　　A.证券所代表的权利性质　　　　　　B.是否在证券交易所挂牌上市交易

　　C.发行机构不同主体　　　　　　　　D.募集方式

　　【答案】D

　　【解析】按是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券和非上市证券;按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券;按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。

　　3.向不特定的社会公众发行，其审查严格，采取公示制度的证券是(　　)。

　　A.国际证券　　B.特定证券

　　C.私募证券　　D.公募证券

　　【答案】D

　　【解析】按募集方式不同，有价证券分为公募证券和私募证券，二者的区别有以下三点：①前者向不特定的社会公众发行，后者向少数特定投资者发行;②监管机构对前者的审查严格，对后者的审查较宽松;③对前者采取公示制度，对后者不采用公示制度。

　　4.反映证券市场容量且可以衡量一国证券市场发展程度的重要指标是(　　)。

　　A.证券化率(证券市值/GDP)　　　 B.证券市场价值

　　C.股票市值占GDP的比率　　D.证券市场指数

　　【答案】A

　　【解析】证券化率是反映证券市场容量的重要指标，同时也是衡量一国(或地区)证券市场发展程度的重要指标。一国(或地区)的证券化率越高，意味着虚拟经济规模越大，证券市场在该国(或地区)的经济体系中越重要。

　　5.现阶段我国社会保险基金的部分积累项目中主要是(　　)。

　　A.医疗保险基金

　　B.养老保险基金

　　C.失业保险基金

　　D.生育保险基金

　　【答案】B

　　【解析】社会保险基金一般由养老、医疗、失业、工伤、生育五项保险基金组成。在现阶段，我国社会保险基金的部分积累项目中主要是养老保险基金。

　　6.某人持有附权股票优先认股权，附权股票的市价为60元，新股认购价格为40元，买1股新股所需股权数为1，则该附权股票优先认股权的价值为(　　)元。

　　A.20　　B.30　　C.10　　D. 5

　　【答案】C

　　【解析】附权股票优先认股权价值=(附权股票的市价-新股认购价格)÷(买1股新股所需股权数+1)=(60-40)÷(1+1)=10(元)。

　　7.设某一累进利率债券的面额为2000元，持满1年的债券利率(年利率)为4%，每年利率递增率为1%，则持满5年的利息应为(　　)元。

　　A.600　　B.560　　C.365　　D.275

　　【答案】A

　　【解析】累进利率债券的利率随着时间的推移，后期利率比前期利率更高，有一个递增率。故在持有期间，实际上可以算得它的平均利率，然后再按照单利债券计算方式计算其利息。若设债券面额为A，持满1年的利率为i，持有年数为n，每年利率递增率为r，持满n年的利息额为In，则累进利率债券利息的计算公式为：In=A×n×[i+(n-1)r/2]根据这一公式，计算如下：累进利率债券利息=2000×5×[4%+(5-1)/2×1%]=600(元)。

　　8.在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于(　　)。

　　A.公司总资产/发行在外的普通股数量

　　B.公司净资产/发行在外的普通股数量

　　C.公司净资产/公司库存股票数量

　　D.公司总资产/公司库存股票数量

　　【答案】B

　　【解析】在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得。

　　9资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的(　　)。

　　A.商品使用权

　　B.收入请求权

　　C.货币索取权

　　D.商品所有权

　　【答案】B

　　【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，其持有人有一定的收入请求权;货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券;商品证券是指证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。

　　10下列债券发行的定价方式中，(　　)是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。

　　A.以价格为标的的荷兰式招标

　　B.以价格为标的的美式招标

　　C.以收益率为标的的荷兰式招标

　　D.以收益率为标的的美式招标

　　【答案】B

　　【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，其持有人有一定的收入请求权;货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券;商品证券是指证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。

　　11证券的(　　)通过证券的转让实现。

　　A.期限性

　　B.收益性

　　C.流动性

　　D.风险性

　　【答案】B

　　【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，其持有人有一定的收入请求权;货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券;商品证券是指证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。

　　12用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的(　　)。

　　A.票面价值

　　B.账面价值

　　C.清算价值

　　D.内在价值

　　【答案】B

　　【解析】A项股票的票面价值又称“面值”，是股份公司在所发行的股票上标明的票面金额;C项股票的清算价值是指股份公司破产或倒闭后进行清算时每一股份所代表的实际价值;D项股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的现值。

　　13资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是(　　)。

　　A.实体资产证券化

　　B.资产支撑证券化

　　C.住房抵押贷款证券化

　　D.现金资产证券化

　　【答案】C

　　【解析】资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是MBS(住房抵押贷款证券化)。

　　14债券发行的定价方式以(　　)最为典型。

　　A.一般询价方式

　　B.公开招标

　　C.上网竞价方式

　　D.协商定价方式

　　【答案】C

　　【解析】资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是MBS(住房抵押贷款证券化)。

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