26、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的()。

　　A、原则

　　B、目标

　　C、基本要素

　　D、机制

　　正确答案： B

　　【解析】考察内部控制的三个目标。

　　27、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括()。

　　A、员工自律

　　B、部门主管自律

　　C、公司管理层对人员和业务的监督控制

　　D、董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

　　正确答案： B

　　【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：—是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导。

　　28、下列关于基金分类意义，说法错误的是()。

　　A、有助于投资者加深对各种基金的认识

　　B、有助于投资者对基金风险收益特征的把握

　　C、有助于确保投资者的基金投资获利

　　D、有利于监管部门实施更有效的分类监管

　　正确答案： C

　　【解析】基金分类的意义的内容：有助于投资者加深对各种基金的认识;有助于投资者对基金风险收益特征的把握;有利于监管部门实施更有效的分类监管。

　　29、我国基金信息披露的重大性标准是指()。

　　A、影响证券市场价格标准

　　B、影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准

　　C、影响投资者决策标准

　　D、以上均不正确

　　正确答案： B

　　【解析】考察对重大性标准的理解。

　　30、证券投资基金起源于()的投资信托公司。

　　A、英国

　　B、美国

　　C、法国

　　D、荷兰

　　正确答案： A

　　【解析】证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。

　　31、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。

　　A、易入原则

　　B、不可测原则

　　C、成长原则

　　D、利润原则

　　正确答案： B

　　【解析】销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、(5)利润原则。

　　32、以下说法错误的是()。

　　A、以股票和基金为代表的直接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的系统性风险

　　B、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较低

　　C、证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构

　　D、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高

　　正确答案： D

　　【解析】对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道。

　　33、下列不属于基金客户服务原则的是()。

　　A、依法监管原则

　　B、安全第一原则

　　C、专业规范原则

　　D、客户至上原则

　　正确答案： A

　　【解析】基金客户服务原则包括：①客户至上原则;②有效沟通原则;③安全第一原则;④专业规范原则。

　　34、下列不属于基金销售机构职责规范的是().

　　A、严格账户管理

　　B、签订销售协议，明确权利和义务

　　C、基金托管人应制定业务规则并监督实施

　　D、禁止提前发行

　　正确答案： C

　　【解析】基金管理人应制定业务规则并监督实施。

　　35、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在()环节。

　　A、信息披露

　　B、备案

　　C、托管

　　D、募集

　　正确答案： D

　　【解析】我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：①确立合格投资者制度;②禁止公开宣传推介;③规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。

　　36、由于()的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

　　A、现货市场

　　B、期货市场

　　C、货币市场

　　D、资本市场

　　正确答案： A

　　【解析】由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险小。

　　37、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是()。

　　A、我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

　　B、国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

　　C、基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”

　　D、在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

　　正确答案： C

　　【解析】基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。

　　38、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().

　　A、为基金投资人提供服务的功能

　　B、限制在基金销售机构内部使用

　　C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

　　D、为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能

　　正确答案： B

　　【解析】其他三项均为前台业务系统的功能。

　　39、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().

　　A、完整性原则

　　B、规范性原则

　　C、及时性原则

　　D、真实性原则

　　正确答案： D

　　【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

　　40、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。

　　A、外资企业

　　B、独资企业

　　C、公司企业

　　D、合伙企业

　　正确答案： D

　　【解析】依据《证券投资基金法的规》定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

　　41、以下关于保本基金的说法正确的是()。

　　A、投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险

　　B、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限

　　C、保本基金抗御通货膨胀能力较强

　　D、保本基金没有利率风险

　　正确答案： B

　　【解析】尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失;保本基金也并非没有利率风险。

　　42、在整个基金的运作中()实际上处于中心地位。

　　A、投资者

　　B、基金托管人

　　C、基金监管机构

　　D、基金管理人

　　正确答案： D

　　【解析】基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。

　　43、合规性风险的主要种类不包括()。

　　A、投资合规性风险

　　B、销售合规性风险

　　C、信息披露合规性风险

　　D、操作合规性风险

　　正确答案： D

　　【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险

　　44、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()

　　A、调整职业关系

　　B、提升职业素质

　　C、促进行业发展

　　D、促进人才进步

　　正确答案： D

　　【解析】本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。

　　45、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

　　A、四分之三

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、二分之一

　　正确答案： D

　　【解析】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持1/2表决以上权的通过。

　　46、下列不是1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题是()。

　　A、受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房产、企业等产业部

　　B、法律体系健全

　　C、缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

　　D、深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的资产困扰质量;普遍不高

　　正确答案： B

　　【解析】老基金存在的问题主要表现在以下三个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金;三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及货款资产无法回攻的困扰，资产质量普遍不高。总体而言，这一阶段中囯基金业的发展带有很大的探索性与自发性。

　　47、()也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

　　A、守法合规

　　B、诚实守信

　　C、客户至上

　　D、忠诚尽责

　　正确答案： B

　　【解析】诚实守信也称为減信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

　　48、对证券投资基金的说法错误的是()。

　　A、是一种长期投资工具

　　B、投资收益低于股票

　　C、主要功能是分散投资

　　D、可以降低投资单一证券带来的个别风险

　　正确答案： B

　　【解析】证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的选项个别说法风险太绝，B对。

　　49、公司型基金与契约型基金的区别是()。

　　A、是否上市

　　B、是否具有独立法人资格

　　C、规模大小

　　D、资金是否公募

　　正确答案： B

　　【解析】契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。

　　50、业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。

　　A、事项识别

　　B、目标设定

　　C、风险评估

　　D、内部环境

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