14、基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是()。

　　A、内部控制大纲

　　B、基本管理制度

　　C、部门业务规章

　　D、业务操作手册

　　正确答案： D

　　【解析】基金管理公司内部控制制度体系由高至低分别为内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册，因而最低层次是业务操作手册。

　　15、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

　　A、内部控制大纲

　　B、部门业务规章

　　C、基本管理制度

　　D、内部风险控制制度

　　正确答案： A

　　【解析】公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。

　　16、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。

　　A、内部监控

　　B、控制活动

　　C、控制环境

　　D、以上说法都正确

　　正确答案： D

　　【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括：①控制环境;②风险评估;③控制活动;④信息沟通;⑤内部监控。

　　17、基金管理人应当在()监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　A、每个月

　　B、每半年

　　C、每季度

　　D、每年

　　正确答案： C

　　【解析】基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　18、下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是()。

　　A、两者的分类依据是法律形式的不同

　　B、契约型基金是依据基金合同设立的

　　C、公司型基金是依据基金合同设立的

　　D、公司型基金在法律上具有独立法人地位

　　正确答案： C

　　【解析】公司型基金依据投资公司章程营运基金

　　19、()是基金管理人中台部门的目标。

　　A、客户满意度最大化

　　B、保障公司为客户提供服务的持续性

　　C、保证基金管理人战略的实施与效果

　　D、公司效益最大化

　　正确答案： B

　　【解析】中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

　　20、关于基金宣传推介材料，说法正确的是()。

　　A、可以通过电视、广播进行公布

　　B、可以登载单位的推荐性文字

　　C、可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

　　D、可以预测基金的投资业绩

　　正确答案： A

　　【解析】其他选项都属于禁止性规定。

　　21、()是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

　　A、开放式基金

　　B、封闭式基金

　　C、公司型基金

　　D、契约型基金

　　正确答案： B

　　【解析】本题考查封闭式基金的概念。

　　22、()是金融市场上主要的资金供应者。

　　A、居民

　　B、中央银行

　　C、金融机构

　　D、政府

　　正确答案： A

　　【解析】居民是金融市场上主要的资金供应者。

　　23、()是金融市场上进行交易的载体。

　　A、金融工具

　　B、中央银行

　　C、金融机构

　　D、政府

　　正确答案： A

　　【解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。

　　24、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

　　A、金额申购、金额赎回

　　B、份额申购、份额赎回

　　C、份额申购、金额赎回

　　D、金额申购、份额赎回

　　正确答案： D

　　【解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则:(1)未知价交易原则，(2)金额申购、份额赎回原则。

　　25、()是基金销售的“售前服务”。

　　A、介绍基金产品费率信息

　　B、提供投资咨询建议

　　C、开展投资者风险教肓

　　D、向客户介绍信息査询

　　正确答案： C

　　【解析】开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务。

　　26、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在()。

　　A、结构个人化、机构多元化

　　B、结构多元化、机构分散化

　　C、结构集中化、机构多元化

　　D、结构多元化、机构个人化

　　正确答案： A

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