21、 对威廉•夏普资本资产定价模型(CAPM)的检验性提出质疑的是( )。

　　A.法玛

　　B.马柯威茨

　　C.詹森

　　D.罗斯

　　标准答案： d

　　解析：本题是对现代投资理论的产生与发展的考查。

　　22、 从基金性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金收益凭证筹集起来的( )。

　　A.信托资产

　　B.债务资产

　　C.法人资产

　　D.借贷资产

　　标准答案： a

　　23、 目前，我国封闭式证券投资基金( )披露一次信息。

　　A.每日

　　B.每周

　　C.每个月

　　D.每个季度

　　标准答案： b

　　解析：本题是对定期信息披露的考查。

　　24、 一个基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基金为( )。

　　A.套利基金

　　B.基金中的基金

　　C.保本基金

　　D.伞形基金

　　标准答案： d

　　25、 根据我国有关规定，符合基金契约规定或经基金份额持有人大会同意，并

　　经( )批准后，封闭式基金可转换为开放式基金。

　　A.独立董事

　　B.基金发起人

　　C.基金托管人

　　D.监管机构

　　标准答案： d

　　26、 我国证券投资基金持有的交易所上市的股票和权证的估值，采用的是( )。

　　A.收盘价

　　B.当日加权平均价格

　　C.开盘价

　　D.当日最高价和最低价的算术平均价

　　标准答案： a

　　解析：交易所上市股票和权证以收盘价估值，上市债券以收盘净价估值，

　　期货合约以结算价格估值。

　　27、 ( )是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以此为中心上下波

　　动。

　　A.基金面值

　　B.基金的发行价格

　　C.1.01元

　　D.基金单位的资产净值

　　标准答案： d

　　解析：基金单位的资产净值是基金市场交易价格的价值基础，基金的市

　　场价格以此为中心上下波动。

　　28、 基金管理人应当于收到基金投资人赎回申请之日的( )个工作日内，对该

　　交易的有效性进行确认。

　　A.7

　　B.3

　　C.5

　　D.1

　　标准答案： b

　　29、 对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，应( )进行利润分配。

　　A.每日

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季

　　标准答案： a

　　解析：《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定：“对于每日按照面

　　值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红

　　利再投资，并应当每日进行收益分配。”

　　30、 ( )是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。

　　A.中国证监会

　　B.基金登记机构

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　标准答案： c

　　31、 依照《证券投资基金法》的规定，提前终止基金合同，应当经参加大会的

　　基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。

　　A.1/4

　　B.1/2

　　C.1/3

　　D.2/3

　　标准答案： d

　　解析：本题是对基金份额持有人大会的决定事项的考查。基金份额持有

　　人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开;提前终止基

　　金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

　　32、 封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金合同期限应该在( )以上。

　　A.3年

　　B.5年

　　C.10年

　　D.20年

　　标准答案： b

　　33、 封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币( )。

　　A.5000万元

　　B.1亿元

　　C.2亿元

　　D.5亿元

　　标准答案： c

　　34、 根据我国有关规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )

　　担任。

　　A.证券公司

　　B.信托投资公司

　　C.证券登记结算公司

　　D.商业银行

　　标准答案： d

　　35、 目前，我国基金管理人编制基金年报由( )复核。

　　A.中国证监会

　　B.基金发起人

　　c.证券交易所

　　D.基金托管人

　　标准答案： d

　　解　析：基金托管人与基金管理人相互监督，基金管理人编制基金年报，

　　基金托管人进行复核。

　　36、 ( )的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。

　　A.促销

　　B.渠道

　　C.代销

　　D.包销

　　标准答案： b

　　37、 ( )是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风

　　险等。

　　A.操作风险

　　B.系统性风险

　　C.非系统性风险

　　D.管理运作风险

　　标准答案： c

　　38、 久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动

　　幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的( )引起的。

　　A.凹性

　　B.久期

　　c.凸性

　　D.收益性

　　标准答案： c

　　解　析：由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于

　　一条凸函数。凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差。

　　39、 下列负责处理基金公司自身费用支付的部门是( )。

　　A.行政管理部

　　B.财务部

　　C.信息技术部

　　D.决策部

　　标准答案： b

　　解　析：财务部是负责处理基金公司自身费用支付的部门。

　　40、 一般而言，全球资产配置的期限为( )。

　　A.1个季度

　　B.半年以内

　　c.1年以上

　　D.10年以上

　　标准答案： c

　　41、 基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( )。

　　A.2人

　　B.3人

　　C.4人

　　D.5人

　　标准答案： b

　　解　　析：基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少

　　于3人，且不得少于董事会人数的1/3。

　　42、 反映两个证券收益率之间的走向关系的是( )。

　　A.证券组合的期望收益率

　　B.协方差

　　C.证券各自的权重

　　D.证券各自的方差

　　标准答案： b

　　43、 一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是

　　( )。

　　A.投资决策委员会

　　B.风险控制委员会

　　C.董事会

　　D.基金份额持有人大会

　　标准答案： b

　　解　　析：风险控制委员会属于非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽

　　核部经理及其他相关人员组成。风险控制委员会的主要职责是制定和监督执

　　行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风

　　险控制建议。

　　44、 下列不属于证券投资基金收益的是( )。

　　A.基金管理费

　　B.基金买卖股票差价收入

　　C.基金买卖债券差价收入

　　D.基金存款利息

　　标准答案： a

　　45、 基金信息披露义务人不依法披露基金信息或者披露的信息有虚假记载、误

　　导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收违法所得，并处( )罚款。

　　A.10万元以上100万元以下

　　B.20万元以上200万元以下

　　C.30万元以上300万元以下

　　D.50万元以上500万元以下

　　标准答案： a

　　解　　析：见《证券投资基金法》第九十三条的相关规定。

　　46、 根据ETF跟踪的指数不同，可以将ETF分为( )。

　　A.股票型、债券型

　　B.抽样复制型、完全复制型

　　C.股票型、完全复制型

　　D.抽样复制型、债券型

　　标准答案： b

　　47、 关于依法处分基金财产的说法，正确的是( )。

　　A.基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金

　　清算交割

　　B.基金托管人可以单独处分基金财产

　　C.基金托管人可以自行运用基金的分红资产

　　D.托管人应该完全执行基金管理人的指令

　　标准答案： a

　　48、 在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是( )。

　　A.基金分红

　　B.净值增长率

　　C.久期

　　D.已实现收益

　　标准答案： b

　　49、 保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率，常见的保本比例介于

　　( )之间。

　　A.70%～100%

　　B.80%～100%

　　C.90%～100%

　　D.95%～100%

　　标准答案： b

　　50、 投资者参与认购开放式基金，分( )个步骤。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　标准答案： c

　　解　　析：投资者参与认购开放式基金，分三个步骤，即开户、认购和确认。 51、 下列不属于证券投资基金的作用的是( )。

　　A.为中小投资者拓宽了投资渠道

　　B.促进产业发展和基金增长

　　C.促进证券市场的稳定和健康发展

　　D.促进了金融行业交易成本的降低

　　标准答案： d

　　解　　析：证券投资基金属于一种间接投资，它不是把资金直接投向实业领

　　域，而是投资于股票、债券等有价证券，同直接投资相比较，环节增多了，

　　交易成本自然升高了。

　　52、 根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金采用( )制度。

　　A. T+0日交割

　　B.T+1日交割

　　C.T+2日交割

　　D.T+3日交割

　　标准答案： b

　　解　　析：根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金采用T+1

　　日交割制度。

　　53、 积极调整的债券投资策略假定投资人( )。

　　A.无论在短期还是在长期都不能持续获得超额收益

　　B.在短期中有可能获得暂时的超额收益，但在长期中不能持续获得超额收益

　　C.无论在短期还是长期都可以持续获得超额收益

　　D.在短期中不能获得暂时的超额收益，但在长期中可以持续获得超额收益

　　标准答案： c

　　54、 根据规定，基金清算后的全部剩余资产按( )分配给基金份额持有人。

　　A.基金份额持有人持有的基金份额占基金总份额的比例

　　B.实际持有的基金资产绝对数额

　　C.实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费

　　D.实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款

　　标准答案： a

　　55、 基金资产估值的对象是基金所持有的( )。

　　A.全部负债

　　B.全部资产

　　C. 高收益资产

　　D.扣除负债后的资产

　　标准答案： b

　　解　　析：基金资产估值的对象是基金所持有的全部资产。

　　56、 首次发行上市的股票，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按( )

　　计量。

　　A.评估价

　　B.估算价

　　C.、预计市价

　　D.成本

　　标准答案： d

　　解　　析：首次发行上市的股票，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况

　　下，按成本计量。

　　57、 债券基金基本上属于( )。

　　A.收入型基金

　　B.成长型基金

　　C.平衡型基金

　　D.指数基金

　　标准答案： a

　　解　　析：收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主

　　要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。因为债

　　券基金主要以债券为投资对象，投资债券的风险较小，收益相对稳定，因

　　此债券基金基本上属于收入型基金。

　　58、 随着新会计准则的实施，基金未实现估值增值(减值)作为公允价值变动损

　　益计入当期损益，在会计上成为( )的。

　　A.可分配

　　B.不可分配

　　C.可增值

　　D.不可增值

　　标准答案： a

　　59、 ( )指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按未分配基金

　　净收

　　益(或累计基金净损失)占基金净值比例计算的金额。

　　A.基金净收益

　　B.基金经营业绩

　　C.损益平准金

　　D.未分配基金净收益

　　标准答案： c

　　解　　析：损益平准金指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含

　　的按未分配基金净收益(或累计基金净损失)占基金净值比例计算的金额。

　　60、 基金收益来源中，存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息

　　( )计提。

　　A.逐周

　　B.逐日

　　C.逐月

　　D.逐季

　　标准答案： b

　　解　　析：基金收益来源中，存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利

　　息，利息逐日计提。

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