第26题.从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是()。

　　A：为市场经济体系有效配置资源

　　B：提供各类投资机会

　　C：对金融资产合理定价

　　D：防范风险

　　答案：D

　　解析：资产管理行业的作用包括：

　　①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平;

　　②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利;

　　③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来;

　　④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D项属于衍生金融工具的作用。

　　第27题.商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的()。

　　A：资产业务

　　B：负债业务

　　C：表外业务

　　D：代理业务

　　答案：C

　　解析：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资公司。

　　第28题.对冲基金起源于()。

　　A：英国

　　B：加拿大

　　C：日本

　　D：美国

　　答案：D

　　解析：对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。

　　第29题.以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是()。

　　A：中小投资者被排斥在一级市场之外

　　B：二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易

　　C：无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者均可按市场价格进行ETF份额的交易

　　D：二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

　　答案：D

　　解析：一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失，使二级市场价格回复到基金份额净值附近。因此，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。

　　第30题.甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了()的要求

　　A：专业审慎

　　B：客户至上规范

　　C：保守秘密规范

　　D：忠诚尽责规范

　　答案：D

　　解析：客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。

　　第31题.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、()及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

　　A：投资银行

　　B：商业银行

　　C：外汇经纪人

　　D：证券交易所

　　答案：C

　　解析：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

　　第32题.以下哪项关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的?()

　　A：可以在场内市场进行申购赎回

　　B：可以在场外市场进行申购赎回

　　C：不可以跨市场转托管

　　D：是我国对证券投资基金的一种本土化创新

　　答案：C

　　解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，可以跨市场转托管。

　　第33题.我国基金监管法律法规体系的核心不包括()。

　　A：《证券投资基金法》

　　B：《证券法》

　　C：《基金运作管理办法》

　　D：《基金管理公司管理办法》

　　答案：B

　　解析：针对基金业出现的问题，中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。

　　第34题.关于ETF联接基金，下列说法错误的是()。

　　A：可以在场外申购赎回

　　B：绝大部分基金财产投资于目标ETF

　　C：可以对ETF部分计提管理费

　　D：可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作

　　答案：C

　　解析：C项，根据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。

　　第35题.以下关于封闭式基金的表述，错误的是()。

　　A：封闭式基金的规模是固定的

　　B：由基金公司直销、商业银行代销

　　C：在证券交易所上市交易

　　D：通过证券公司进行委托买卖

　　答案：B

　　解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。

　　第36题.()既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

　　A：企业

　　B：居民

　　C：金融机构

　　D：政府

　　答案：C

　　解析：金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面:

　　①它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道;

　　②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;

　　③既是金融市场的中介入，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者;

　　④金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

　　第37题.按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。

　　A：交易工具的期限

　　B：交易标的物

　　C：交割期限

　　D：交易方式

　　答案：A

　　解析：按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场

　　第38题.依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、()、基金监管机构和自律组织。

　　A：基金市场服务机构

　　B：基金市场中介机构

　　C：基金销售机构

　　D：基金份额登记机构

　　答案：A

　　解析：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。

　　第39题.招募说明书不包含()。

　　A：基金收益分配原则和方式

　　B：基金运作方式

　　C：从基金资产中列支的费用的种类

　　D：基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

　　答案：A

　　解析：招募说明书包含的重要信息包括：

　　①基金运作方式;

　　②从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式;

　　③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;

　　④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等;

　　⑤基金资产净值的计算方法和公告方式;

　　⑥基金风险提示;

　　⑦招募说明书摘要。A项属于基金合同应包含的信息。

　　第40题.货币市场基金是指基金资产()投资于货币市场工具。

　　A：60%

　　B：80%

　　C：90%

　　D：100%

　　答案：D

　　解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

　　第41题.在我国，传统的资产管理行业主要是()。

　　A：基金管理公司和保险公司

　　B：基金管理公司和证券公司

　　C：基金管理公司和信托公司

　　D：银行和信托公司

　　答案：C

　　解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。

　　第42题.契约型基金的营运依据是()。

　　A：基金公司章程

　　B：托管协议

　　C：基金合同

　　D：基金招募说明书

　　答案：C

　　解析：从基金的营运依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司章程营运基金。

　　第43题.关于债券和债券基金的说法，不正确的是()。

　　A：债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

　　B：债券基金收益率较债券难计算、预测

　　C：由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

　　D：债券基金并没有一个确定的到期日

　　答案：C

　　解析：C项，单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

　　第44题.ETF最大的特色是()。

　　A：被动操作

　　B：指数型基金

　　C：实物申购、赎回机制

　　D：一级市场与二级市场并存的交易制度

　　答案：C

　　解析：ETF指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：

　　①被动操作的指数型基金;

　　②独特的实物申购、赎回机制;

　　③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。

　　第45题.在日常运作中，我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。

　　A：发起人协议

　　B：公司章程

　　C：基金托管协议

　　D：基金合同

　　答案：D

　　解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

　　第46题.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行()制度。

　　A：T+2

　　B：T+7

　　C：T+1

　　D：T+0

　　答案：C

　　解析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T+1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1日)完成。

　　第47题.基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

　　A：15

　　B：20

　　C：10

　　D：30

　　答案：A

　　解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

　　第48题.基金托管人的工作不包括()。

　　A：安全保管基金财产

　　B：编制中期和年度基金报告

　　C：按规定召集持有人大会

　　D：复核基金资产净值

　　答案：B

　　解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：

　　①安全保管基金财产;

　　②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

　　③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

　　④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

　　⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

　　⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

　　⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;

　　⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

　　⑨按照规定召集基金份额持有人大会;

　　⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。B项属于基金管理人的职责。

　　本题考查的重点：对基金托管人业务行为的监管

　　第49题.下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是()。

　　A：基金公司直销业务便于基金公司进行管理

　　B：银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售

　　C：新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富

　　D：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

　　答案:A

　　解析：A项，基金公司直销的特点：

　　①基金公司非常重视直销业务，投入在加大;

　　②熟悉自身产品，重视资讯;

　　③在购买费率上通常低于传统代销渠道;

　　④受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。

　　第50题.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为()份。

　　A：990102

　　B：990099

　　C：1000003

　　D：990399

　　答案:A

　　解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=1000000/(1+1%)=990099(元)，认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(990099+3)/1=990102(份)。

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