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　　1.某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为( )份。

　　A.9280.95

　　B.9350.95

　　C.9383.07

　　D.9480.95

　　答案:C

　　解析:

　　基金的净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.07(份)。

　　2.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。

　　A.货币市场进入门槛很低

　　B.货币市场进入门槛很高

　　C. 货币市场属于场外交易市场

　　D.货币市场属于场内交易市场

　　答案:B

　　解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

　　3.证券投资基金在( )被称为共同基金。

　　A.美国

　　B.英国

　　C. 中国香港

　　D.日本

　　答案:A

　　解析:

　　世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为”单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。

　　4.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。

　　A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效

　　B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

　　C. 基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

　　D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

　　答案:B

　　解析:如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。

　　5.合规管理部门对( )负责。

　　A.监事会

　　B.董事会

　　C. 督察长

　　D.总经理

　　答案:D

　　解析:

　　合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。

　　6.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。

　　A.资金来源

　　B.风险控制

　　C.管理方式

　　D.权利义务

　　答案:B

　　解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。

　　7.基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的( )。

　　A.规范性

　　B.持续性

　　C. 专业性

　　D.服务性

　　答案:A

　　解析:

　　证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。

　　8.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　答案:D

　　解析:

　　我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能

　　进行开户。

　　9.下列说法中错误的是( )。

　　A.对管理公开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上

　　B.管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格

　　C.

　　依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历

　　D.中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职

　　答案:D

　　解析: 中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。故D项错误。

　　10.自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于( )万元。

　　A.5

　　B.3

　　C. 2

　　D.1

　　答案:A

　　解析:

　　自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。

　　11[单选题] 某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函。原因是该基金投资管理人员违反了( )的规定。

　　Ⅰ 应当专业审慎、勤勉尽责

　　Ⅱ 应当强化投资风险管理，提高风险管理水平，审慎开展投资活动

　　Ⅲ不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平。

　　12[单选题] 以下均为债权类金融资产的是( )。

　　A. 基金、国债期货

　　B. 城投债、限售股

　　C. 可转债、票据

　　D. 现金、定期分红蓝筹股

　　参考答案：C

　　参考解析：

　　金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

　　13[单选题] 关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是( )。

　　A. 守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

　　B. 当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时。基金从业人员可选择性遵守

　　C. 不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

　　D. 基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

　　14[单选题] 关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是( )。

　　A. 取得基金从业资格

　　B. 通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

　　C. 具有 2 年以上证券投资管理经历

　　D. 最近 3 年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

　　参考答案：C

　　参考解析：

　　基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格;②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试;③具有 3 年以上证券投资管理经历;④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;⑤最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

　　15[单选题] 以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是( )。

　　A. 部分延期赎回

　　B. 延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

　　C. 出现部分延期赎回时。基金管理人应在指定媒体公告

　　D. 接受全额赎回

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。对于部分延期赎回，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

　　16[单选题] 以下不属于基金客户服务原则的是( )。

　　A. 客户至上

　　B. 有效沟通

　　C. 专业规范

　　D. 保障本金

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。基金客户服务的原则有：①客户至上原则;②有效沟通原则;③安全第一原则;

　　④专业规范原则。

　　17[单选题] 关于基金费用的表述，错误的是( )。

　　A. 持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准

　　B. 不同类型的基金适用不同的费率标准

　　C. 机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准

　　D. 可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准

　　参考答案：C

　　参考解析：

　　基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

　　18[单选题] 基金销售机构的职责规范包括( )。

　　A. 委托基金管理人开立基金销售结算专用账户

　　B. 基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料

　　C. 书面协议委托其他机构代为办理基金业务

　　D. 对基金客户进行身份识别

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。A 项，基金销售

　　机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户;B 项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额;C 项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

　　19[单选题] 关于基金从业人员保守秘密的职业道德要求，以下理解错误的是( )。

　　A. 举报他人违法违规行为与保密要求不冲突

　　B. 原单位的保密制度对于已离职人员不再具有约束

　　C. 保守秘密是基金从业人员的一项法定义务

　　D. 从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　基金从业人员应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客 P 资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。

　　20[单选题] 关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求， 以下错误的是( )。

　　A. 持续学习

　　B. 持证上岗

　　C. 审慎开展执业活动

　　D. 具有本科以上学历

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

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