点击查看：2018基金从业《基金法律法规》考前冲刺题及答案汇总

　　1.关于 LOF 和 ETF 的区别，以下表述错误的是( )

　　A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行

　　B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高

　　C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金

　　D.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

　　正确答案：D

　　2.体现依法监管原则的行为包括( ) Ⅰ、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据 Ⅱ、监管职权的行使，必须依据法律形式 Ⅲ、对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定 单选题 3 星-- 2018/04/11

　　17:00 编辑删除隐藏选项

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：C

　　3.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是( ) Ⅰ、性质不同 Ⅱ、收益不同 Ⅲ、风险特征不同 Ⅳ、信息披露程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　4.关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是( )

　　A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

　　B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

　　C.有利于非公开募集基金的灵活操作

　　D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管

　　正确答案：D

　　5.关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是( )

　　A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

　　B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

　　C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

　　D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

　　正确答案：A

　　6.关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )

　　A.投资人递交申购申请，申购成立

　　B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

　　C.投资人交付申购款项，申购成立

　　D.投资人交付申购款项，申购生效

　　正确答案：C

　　7.各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()

　　A. 高级管理人员的基本信息

　　B. 公司章程或者合伙协议

　　C. 主要股东或者合伙人名单

　　D. 公司内部控制制度

　　正确答案：D

　　8.以下不属于基金管理人内部控制原则的是()

　　A. 经济性原则

　　B. 有效性原则

　　C. 独立性原则

　　D. 健全性原则

　　正确答案：A

　　9.在 ETF 的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的()

　　A. 证券价格

　　B. 资金金额

　　C. 现金替代比例

　　D. 对价种类

　　正确答案：D

　　10.某开放式基金的基金总份额为 1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是( )。

　　A.赎回 2000 万份，申购 1500 万份，通过基金转换转出 1300 万份，转入 700 万份

　　B.赎回 700 万份，申购 100 万份，通过基金转换转出 1500 万份，转入 1000 万份

　　C.赎回 1000 万份，申购 100 万元通过基金转换转出 800 万份，转入 900 万份

　　D.赎回 1500 万份，申购 1300 万份，通过基金转换转出 1800 万份，转入 900 万

　　正确答案：C

　　11.关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是( )

　　A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

　　B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

　　C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式

　　D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

　　正确答案：D

　　12.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是( )

　　A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

　　B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

　　C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

　　D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的 25%计入基金资产

　　正确答案：A

　　13.关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是( )

　　A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

　　B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

　　C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

　　D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

　　正确答案：B

　　14.关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是( )

　　A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止

　　B.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止

　　C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

　　D.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止

　　正确答案：C

　　15.基金管理人公司监察稽核控制，错误的是

　　A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告

　　B.公司应当设立监察稽核部门。对董事会负责

　　C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案

　　D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作

　　答案：B

　　解析：公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责，开展监察稽核工作。公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。故B选项错误。

　　16.基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。

　　Ⅰ。基金宣传推介材料的形式和用途说明

　　Ⅱ。基金公司督察长出具的合规意见书

　　Ⅲ。基金代销机构出具的基金评级报告

　　Ⅳ。基金托管银行出具的基金业绩复核函

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

　　17.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(??T+1)日为投资人办理登记权益手续

　　A.T日

　　B.T+3日

　　C.T+2日

　　D.T+1日

　　答案：D

　　解析：一般而言，投资者申购基金成功后。登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

　　18.国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。

　　A.30,20

　　B.20,10

　　C.30,10

　　D.20,20

　　答案：A

　　解析：依据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第十条规定：商业银行申请基金销售业务资格，应当具备下列条件：公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格;公司主要分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格;国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。

　　19.私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金投资者

　　D.基金销售机构

　　答案：C

　　解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。

　　20.基金招募说明书的编制义务人是()。

　　A.中国证监会

　　B.基金管理人

　　C.基金代销机构

　　D.基金托管人

　　答案：B

　　解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

　　21.按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为()。

　　A.私募基金和公募基金

　　B.上市基金和不上市基金

　　C.开放式基金和封闭式基金

　　D.契约型基金和公司型基金

　　答案：C

　　解析：按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。

　　22.关于股票和股票基金，下列说法错误的是()。

　　A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

　　B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定

　　C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

　　D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动

　　答案：D

　　解析：作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同。

　　(1)股票价格在每一个交易日内始终处于变动中;股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。

　　(2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。

　　(3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

　　(4)单一股票的投资风险较为集中且风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

　　23.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　答案：A

　　解析：基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

　　24.收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。

　　A.2%

　　B.1.5%

　　C.1%

　　D.0.5%

　　答案：

　　解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　25.对基金产品的风险评价，可以由()提供。

　　Ⅰ、基金管理公司特定部门

　　Ⅱ、基金托管机构

　　Ⅲ、基金销售机构的特定部门

　　Ⅳ、第三方的基金评级与评价机构

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　答案：

　　解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

　　26.投资者一般可以通过()方式认购ETF份额。

　　Ⅰ。场内现金认购

　　Ⅱ。场外现金认购

　　Ⅲ。证券认购

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF 份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行 为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。

　　投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF 份额。

　　27.私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是()。

　　A.变更控股股东

　　B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称

　　C.变更公司名称

　　D.投资者数量变动

　　答案：D

　　解析：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》规定，私募基金管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告：(1)私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更。(2)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为。(5)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(6)可能损害投资者利益的其他重大事项。

　　28.基金份额登记确认是(?)的职责之一

　　A.销售机构

　　B.注册登记机构

　　C.基金托管人

　　D.中央结算公司

　　答案：B

　　基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

　　29.下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有()。

　　Ⅰ 有利于投资者的价值判断

　　Ⅱ 能有效防止信息滥用

　　Ⅲ 可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

　　Ⅳ 有利于提高证券市场的效率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断;有利于防止利益冲突和利益输送;有利于提高证券市场的效率;能有效防止信息滥用。

　　30.下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是()。

　　A.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用

　　B.必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各级人员

　　C.各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立

　　D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系

　　答案：D

　　解析：相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。

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