点击查看：2018年11月基金从业《基金法律法规》预测试题汇总

　　1、经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的( )。

　　保险战略

　　混合战略

　　规模战略

　　恒定战略

　　参考答案：B

　　将小公司战略与大公司战略相结合的战略称为混合战略。

　　2、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的( )原则。

　　有效性

　　健全性

　　相互制约

　　独立性

　　参考答案：D

　　3、有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到( )。

　　70%--90%

　　90%以上

　　40%--70%

　　20%--40%

　　参考答案：B

　　有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

　　4、朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务。一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是( )。

　　证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任

　　如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任

　　朱某不能接受聘任

　　如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任

　　参考答案：C

　　被免职未满2年的人员，基金管理公司及基金托管银行不得聘用其担任高级管理人员。

　　5、投资者的申购(认购)、赎回申请信息由( )汇总后传送至基金的注册登记机构。

　　托管人

　　投资者

　　销售机构

　　管理人

　　参考答案：C

　　投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

　　6、根据资本资产定价模型理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么( )。

　　甲的最优证券组合比乙的好

　　甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

　　甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

　　甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

　　参考答案：C

　　7、在开发机构客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )。

　　承诺及时地将公开的信息与其沟通

　　承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

　　承诺定期提供详尽的投资策略报告

　　承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费

　　参考答案：D

　　募集期间不能对认购费打折，申购期间申购费可以根据资金量选用不同的标准。

　　8、假设资本资产定价模型成立，某只股票的β=1.5，市场风险溢价=8%，无风险利率=4%，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%，你是否投资该股票( )。

　　否，因为该股票的预期收益率低于所要求的收益率

　　是，因为其收益率远高于无风险利率

　　否，因为该股票的风险大于市场投资组合的风险

　　是，因为考量风险之后，该投资显然划算

　　参考答案：A

　　根据证券市场线方程，组合的必要收益率为：4%+8%*1.5=16%，高于预期的收益率10%，故不应投资该股票。

　　9、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内，编制并披露临时报告书。

　　3

　　2

　　5

　　1

　　参考答案：B

　　基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内，编制并披露临时报告书。

　　10、不属于基金托管人内部控制的内容是( )。

　　投资监督

　　资产保管和资金清算

　　投资风险管理

　　会计核算和估值

　　参考答案：C

　　投资风险管理属于基金管理人的内部控制

　　11、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于( )年。

　　1768

　　1420

　　1868

　　1686

　　参考答案：C

　　目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(The Foreign and Colonial Government Trust)看作是最早的基金。

　　12、以下关于基金资产估值，表述错误的是( )。

　　基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任

　　基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额

　　基金管理人每个工作日对基金资产估值

　　基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核

　　参考答案：B

　　基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由“基金注册登记机构”根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。

　　13、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。

　　是否具有股权性

　　是否被监管部门严格监督

　　基金成立是否规定了最低规模

　　基金规模是否固定

　　参考答案：D

　　14、关于货币市场基金每天份额净值的说法，正确的是( )。

　　等于基金份额面值加当日收益

　　随机变动

　　保持不变

　　随基金收益率变化而变动

　　参考答案：C

　　15、根据《证券投资基金托管资格管理办法》的要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系统，系统内证券交易结算资金在( )内汇划到账。

　　2小时

　　1小时

　　2天

　　1天

　　参考答案：A

　　《证券投资基金托管资格管理办法》要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系统，系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账。

　　第五章第二节

　　16、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按( )向管理人支付。

　　季

　　月

　　周

　　日

　　参考答案：B

　　17、每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于( )。

　　20小时

　　20天

　　7小时

　　7天

　　参考答案：A

　　每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20小时。

　　18、目前，我国的基金会计分期以( )为单位，分期反映会计主体的财务状况。

　　每日

　　每月

　　季度

　　年度

　　参考答案：A

　　解析：会计分期细化到日。

　　19、指数型股票基金的主要投资对象为( )。

　　指数成份股及一定比例的债券

　　已发行但未上市的股票

　　标的指数所包含的成份股票

　　所有上市流通的股票

　　参考答案：C

　　指数型股票基金的投资目标是获得标的指数的平均收益率，主要投资对象就是标的指数的成份股。

　　20、有关基金监管的说法，不正确的表述是( )。

　　基金信息披露活动由中国证监会负责监管

　　基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管

　　基金的设立、募集、交易受中国证监会监管

　　基金托管人主要由中国银监会负责监管

　　参考答案：D

　　基金托管人主要由中国银监会与中国证监会共同来监管

　　21[单选题] 关于道德的说法中，正确的是()。

　　A. 纵观历史，人类道德几乎没有发生变化

　　B. 道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的

　　C. 道德是处理人与社会之间关系的行为规范

　　D. 职业道德属于基本道德规范

　　参考答案：C

　　参考解析：A 项，没有永恒不变的道德。道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着;B 项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念总是具体的;D 项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。

　　22[单选题] 2008 年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是()。

　　A. 分业化局面初步显现

　　B. 放松管制、加强监管

　　C. 向多元化发展

　　D. 互联网金融与基金业有效结合

　　参考答案：A

　　参考解析：2008 年至今，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：①放松管制、加强监管;②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展;③互联网金融与基金业有效结合;④股权与公司治理创新得到突破;⑤专业化分工推动行业服务体系创新;⑥混业化与大资产管理的局面初步显现。

　　23[单选题] 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的()发布基金合同生效公告。

　　A. 当日

　　B. 次日

　　C. 第 3 日

　　D. 第 5 日

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第十三条，中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确认;自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

　　24[单选题] 营销人员在开发客户中运用最多的方法是()。

　　A. 介绍法

　　B. 陌生拜访法

　　C. 缘故法

　　D. 广告宣传法

　　参考答案：B

　　参考解析：陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。

　　25[单选题] 从事基金销售业务的商业银行，应向()进行注册并取得相应资格。

　　A. 工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

　　B. 中国银监会

　　C. 中国证监会

　　D. 基金管理公司所在地的中国证监会派出机构

　　参考答案：A

　　参考解析：商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　26[单选题] 基金管理公司内部控制机制是指()。

　　A. 公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

　　B. 公司为防范金融风险而制订的各种业务操作程序

　　C. 公司为促进各项经营活动的有效实施而制订的各种业务操作程序

　　D. 公司为防范和化解风险而制订的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

　　参考答案：A

　　参考解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制订出系统的、制度保证的运行过程。

　　27[单选题] 投资管理业务控制的主要内容不包括()。

　　A. 研究业务控制

　　B. 投资决策业务控制

　　C. 基金交易业务控制

　　D. 信息披露控制

　　参考答案：D

　　参考解析：基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。投资管理业务控制包括：

　　①研究业务控制;②投资决策业务控制;③基金交易业务控制。

　　28[单选题] 债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。

　　A. 追求短期收益

　　B. 追求高收益

　　C. 偏好高风险高收益

　　D. 追求稳定收益

　　参考答案：D

　　参考解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

　　29[单选题] 下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是(  )。

　　A. 宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

　　B. 宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

　　C.6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会

　　D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起 15 日后，方可使用

　　参考答案：D

　　参考解析：D 项，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起 10 日后，方可使用。在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。

　　30[单选题] 根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指(  )。

　　A. 出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于 25%的股东

　　B. 出资额不低于基金管理公司注册资本 90%的股东

　　C. 出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东

　　D. 出资额不低于基金管理公司注册资本 25%的股东

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《证券投资基金管理公司管理办法》第八条，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于 25%的股东。

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