点击查看：2019年基金从业《基金法律法规》备考题汇总

　　1.基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到()。

　　Ⅰ.参加行业协会组织的后续职业培训

　　Ⅱ.参加所在机构组织的后续职业培训

　　Ⅲ.加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验

　　Ⅳ.持续在岗 10 年以上从业人员可选择参加后续职业培训

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A【解析】持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践， 积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。

　　2.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循()原则， 防范利益冲突。

　　A.货银对付

　　B.共同对手方

　　C.基金管理人利益优先

　　D.基金份额持有人利益优先

　　D【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。

　　3.甲在担任基金管理公司研究员期间，将公司的证券投资研究报告发送给在其他公司做证券研究工作的同学供其参考。这种行为违反了()职业道德要求。

　　A.客户至上

　　B.保守秘密

　　C.内幕交易

　　D.诚实守信

　　B【解析】甲违反了保守秘密规范的要求。基金的证券投资研究报告属于基金管理公司的商业秘密。甲利用职务便利，将证券投资研究报告发送给在其他公司任职的同学供其参考，属于泄露商业秘密的行为。

　　4.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括()。

　　A.按要求召开基金投资者大会

　　B.分享基金财产收益

　　C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.管理基金资产

　　D【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利： 分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

　　5.目前，居民理财主要方式是()两类。

　　A.外汇投资与黄金投资

　　B.房地产投资与实业投资C.货币储蓄与投资

　　D.股权投资与债券投资

　　C【解析】目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

　　6.下列关于基金销售人员行为规范的说法中，正确的是()。A.直接代理投资者进行申购、赎回等基金交易

　　B.不保证基金业绩表现

　　C.接受投资者现金

　　D.以个人名义接受投资者款项

　　B【解析】基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

　　7.基金托管人出现()情形时，中国证监会可取消其托管资格。

　　A.连续 3 年没有开展基金托管业务

　　B.在履行法定职责时存在失误

　　C.履行法定职责未能勤勉尽责

　　D.托管人高级管理人员被行政处罚

　　A【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：(1)连续 3 年没有开展基金托管业务的。(2)违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定，情节严重的。(3)法律、行政法规规定的其他情形。

　　8.基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，其内容不包括()。

　　A.对基金持有人的持续服务责任

　　B.销售费用分配的比例和方式

　　C.反洗钱义务的履行和责任划分

　　D.基金投资收益的分配方式

　　D【解析】基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务

　　9.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。

　　A.员工自律

　　B.各部门主管的监督检查

　　C.股东的检查、监督、控制和指导

　　D.公司管理层对人员和业务的监督控制

　　C【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　10.依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或者()内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.发布之日起 5 个工作日

　　B.发布结束后 3 个工作日

　　C.发布之日前 5 个工作日

　　D.发布之日前 3 个工作日

　　A【解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料， 应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书， 并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　11.目前可申请从事基金代理销售的机构不包括()。

　　A.独立基金销售机构

　　B.证券公司

　　C.基金管理公司

　　D.商业银行

　　C【解析】目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

　　12.基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。

　　A.20 个

　　B.15 个

　　C.30 个

　　D.10 个

　　B【解析】基金管理公司需要在每季结束后 15 个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

　　13.在我国，基金当事人包括()。

　　A.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

　　B.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

　　C.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

　　D.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

　　A【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

　　14.证券投资基金依据法律形式的不同，可分为()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.交易型基金和非交易型基金

　　C.契约型基金和公司型基金

　　D.开放式基金和封闭式基金

　　C【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

　　15.下列不属于基金管理公司内部控制制度体系的是()。

　　A.基金投资管理制度

　　B.股东的股权协议

　　C.公司风险管理制度

　　D.信息披露操作手册

　　B【解析】基金管理公司内部控制制度体系包括：(1)内控大纲。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。(2)基本管理制度。基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。(3)部门规章。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。(4)业务操作手册。业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。故本题选 B。

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