第二章 基金销售机构

　　第八条 基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金销售业务资格。

　　第九条 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格应当具备下列条件：

　　(一)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;

　　(二)财务状况良好，运作规范稳定;

　　(三)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;

　　(四)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准;

　　(五)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;

　　(六)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;

　　(七)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;

　　(八)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;

　　(九)中国证监会规定的其他条件。

　　第十条 商业银行申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：

　　(一)资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定;

　　(二)有专门负责基金销售业务的部门;

　　(三)最近三年内没有受到行政处罚或者刑事处罚;

　　(四)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格。

　　第十一条 证券公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：

　　(一)有专门负责基金销售业务的部门;

　　(二)净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定;

　　(三)最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为;

　　(四)没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近三年内没有受到行政处罚或者刑事处罚;

　　(五)没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项;

　　(六)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格。

　　相关推荐：

　　2014年基金从业资格考试复习期备考建议

　　考试吧支招：2014年基金从业考试备考关键三点

　　备战2014年基金从业考试：寻找适合自己的复习方法