四、商业银行经营与管理

　　考试目的

　　测查应试人员是否掌握商业银行及我国现有商业银行经营与管理的知识，并能够对现代商业银行经营与管理的运作予以把握和判断。

　　考试内容

　　(一)商业银行经营与管理概述

　　商业银行经营与管理的含义和内容以及两者的关系;商业银行经营与管理的原则及其相互关系;我国商业银行经营与管理原则的发展变化。

　　(二)商业银行经营

　　商业银行业务运营的传统模式与新型模式的内容及其区别;商业银行市场营销的概念和基本要素;关系营销与传统营销的区别。

　　存款经营的基本内容和影响存款经营的因素;现金管理服务的内容。

　　贷款经营的基本内容;贷款经营中推销银行其他产品的方法和内容。

　　我国现代商业银行中间业务经营观念的变化及中间业务经营的基本内容。

　　(三)商业银行管理

　　资产负债管理的概念;资产管理、负债管理及资产负债管理的基本理论。 兰

　　资产负债管理的基本原理;资产管理的内容，负债管理的内容。

　　我国商业银行资产负债比例管理指标体系。

　　商业银行风险的成因;商业银行风险的类型。

　　我国商业银行风险管理的主要方法、不良资产管理与处置的方法;"巴瘥尔新资本协议"的内容及中.国银监会的相应要求。

　　财务管理的概念和价值管理的内容;财务管理的目标、功能和原则。

　　资本金的构成和资本管理的内容;成本的构成和成本管理所遵循的基本原则;利润的构成和利润分配的方法，提高利润的途径;财产管理的内容;三类主要会计报表的基本内容及功能;财务分析的主要内容。

　　人力资源及人力资源开发与管理的含义;商业银行人力资源开发与管理的主要内容;商业银行人力资源开发与管理科学化的内容要求。

　　(四)改善和加强我国商业银行的经营与管理

　　商业银行法人治理结构的含义;我国商业银行法人治理结构的现存问题及完善措施。

　　商业银行内控机制的含义和特征;我国商业银行建立和完善内控机制的路径。

　　建立科学的激励约束机制的路径。

　　五、投资银行业务与经营

　　考试目的

　　测查应试人员是否掌握资本市场直接金融业务、投资银行与商业银行性质上的区别、投资银行的主要业务等知识，并能够对当前及今后全球和我国投资银行业的发展趋势作出把握和判断。

　　考试内容

　　(一)投资银行概述

　　投资银行的含义。

　　投资银行的主要业务及业务特征。

　　投资银行的功能。

　　(二)投资银行的主要业务

　　投资银行的证券发行和承销业务，以及相应的证券承销方式;一般的股票IPO发行定价方式和我国的股票IPO发行定价方式;股票发行监管制度，以及相应的审批制、核准制、注册制、我国的保荐制等范畴;债券发行方式，证券私募发行。

　　投资银行的证券经纪业务的含义、要素、特点和流程。

　　投资银行的并购业务，以及相应的并购的含义和基本类型，投资银行在企业并购中的作用。

　　(三)全球投资银行的发展趋势

　　2008年金融危机后美国投资银行业的变化;全球投资银行的发展趋势;我国投资银行业的历史发展，现存问题与发展趋势。

　　六、金融创新与发展

　　考试目的

　　测查应试人员是否掌握金融创新和发展的相关知识、金融深化与经济发展的关系，并能够对实际金融工作中所涉及的相关业务、政策取向和发展动态予以理解和把握。

　　考试内容

　　(一)金融创新

　　狭义和广义的金融创新的含义。

　　金融创新理论发展的不同流派及其基本观点。

　　引发金融创新的直接动因;金融创新的主要内容。

　　(二)金融深化

　　金融创新与金融深化的关系。

　　金融深化的含义、原因和表现。

　　金融抑制的含义和表现，金融管制政策的效果。

　　金融自由化的含义、原因、条件、速度和时机、顺序和过程监管;放松管制;金融约束。

　　(三)金融深化与经济发展

　　金融深化与经济发展的关系;描述金融深化同经济发展关系的模型。

　　(四)我国的金融改革与金融创新

　　我国金融改革的历程与主要内容;我国金融改革对金融创新的作用。

　　我国金融管理制度的发展与创新;我国金融市场的发展与创新;我国金融交易技术的发展与创新;我国金融业务与工具的创新。

　　制约我国金融创新的因素;我国金融创新的新发展。

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