3、流程管理

　　(1)操作风险流程包括五个环节

　　操作风险识别、操作风险评估与量化、操作风险控制与缓释、操作风险监控、操作风险报告。——是一般风险管理流程的具体化

　　(2)针对业务业务流程中的操作风险管理，兼顾效率与实现牵制制约的要求。

　　4、职员管理

　　(1)构建完善内部控制中职员控制系统——选择适合的职员、定期休假、轮岗和交流机制、严格执行离任审计。

　　(2)加强对员工的培养和教育

　　(3)提供科学的激励机制和满意的工作环境。

　　5、风险转移

　　即利用保险和业务外包等手段，将自己的操作风险转移给他人(保险公司或其他第三方)

　　操作风险保险有：特定风险保险(如董事会与高级职员责任险、职业责任险、雇员行为责任险等)一篮子保险、机构责任保险

　　(六)其他风险的管理

　　1、流动性风险管理(掌握)

　　(1)保持资产的流动性

　　建立现金资产一、二级准备;提高资产的流动性(贷款证券化等)

　　(2)保持负债的流动性

　　增加大额存单、债券、拆借、回购等主动性负债

　　(3)进行资产和负债流动性综合管理

　　2、法律风险与合规风险的管理(掌握)

　　(1)加强文化建设

　　(2)加强组织与制度建设

　　(3)加强人力资源管理

　　(4)加强过程管理

　　3、国家风险的管理(掌握)

　　(1)国家层面的管理方法

　　(2)企业层面的管理方法

　　建立国家风险评级与报告制度、建立国家风险预警机制等

　　4、声誉管理

　　三、金融风险管理的国际规则“巴塞尔新资本协议”(掌握)

　　1、巴塞尔新资本协议的目标：五大目标

　　(1)将资本充足率与风险紧密结合起来

　　(2)强调银行内部风险评估，并在此基础上促进各国银行公平竞争

　　(3)激励银行提高风险计量与管理水平

　　(4)资本能敏感地反映银行头寸和业务风险度

　　(5)本协议重点在国际活跃银行，基本原则适用于所有银行

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