考点一　建设项目风险的概念及类型

　　(一)风险的概念

　　1.风险的含义

　　风险指在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果间的差异。风险实质上是一种不确定性，若两种可能性各占50%，则风险最大。定义中包括损失或失败等不良趋势，还包括赢利或收益两方面。

　　【例1·单选题】风险实质上是一种(　　)。

　　A.肯定性

　　B.收益

　　C.不确定性

　　D.随机性

　　【答案】 C

　　【解析】风险实质上是一种不确定性。

　　2.风险的分类

　　风险的分类

　　【例2·多选题】根据风险造成的不同后果，风险可分为(　　)。

　　A.政治风险

　　B.经济风险

　　C.金融风险

　　D.投机风险

　　E.纯风险

　　【答案】DE

　　【解析】根据风险造成的不同后果分为纯风险和投机风险，注意区别按照不同依据划分的风险类型。

　　【例3·多选题】关于风险的说法，正确的有(　　)。

　　A.风险可根据其造成的不同后果分为纯风险和投机风险

　　B.风险按分布情况可分为政治风险、经济风险等

　　C.风险只能产生损失不能获得收益

　　D.风险实质上是指一种不确定性

　　E.风险的存在是因为人们对未来的任何结果不可能完全预料

　　【答案】ADE

　　【解析】本题考查风险的相关知识。按照产生的根源，风险可分为政治风险、经济风险、金融风险、管理风险、自然风险和社会风险等，所以选项B错误。风险的定义实际上包含损失或失败等不良趋势以及盈利或收益两方面含义，所以选项C错误。

　　(二)建设项目风险类型

　　1.业主或投资商风险

　　(1)人为风险：指因人的主观因素导致的风险(1 5项)。

　　①建设项目所在国家或地区的政府或主管部门的政策和行为的改变。

　　②有关法规的改变。

　　③建设项目所在国家或地区的主管部门的决定。有的主管部门的决定，可能成为企业实施项目的障碍，致使企业或业主和投资商的种种努力付之东流。

　　④资金筹措无门。

　　⑤不可预见事件。

　　⑥合同条款不严谨。

　　⑦道德风险。道德风险系指有的业主或投资商的执行人员背离应有的品行道德，失去应有的事业心和责任感，玩忽职守、道德败坏、贪污受贿、明取暗偷工程材料设备等，致使业主或投资商的财产遭受损失，或工程质量缺乏监督保证。

　　⑧群体行为越轨。群体行为越轨通常有两种情况：一种是来自社会的越轨行为，如全国性、地区性或行业性的罢工或骚乱甚至暴乱。另一种群体越轨行为是来自业主的直接合作者——工程承包商。

　　⑨承包商缺乏合作诚意。承包商既要获取项目，又必须确保最起码的利润，争取最大的效益，而这些效益又不能明显露在明处，只能分散潜伏于承包]j程的各个环节。

　　⑩承包商履约不力或不履约。

　　⑪工期拖延。

　　⑫材料供应商履约不力或违约。

　　⑬指定分包商履约不力。

　　⑭监理工程师失职。

　　⑮设计错误。

　　(2)经济风险：(7项)。

　　①宏观形势不利。

　　②投资环境差劣。

　　③市场物价不正常上涨。

　　④通货膨胀幅度过大。

　　⑤投资回收期长。

　　⑥基础设施落后。

　　⑦资金筹措困难。

　　(3)自然风险(4项)。

　　①恶劣的自然条件。

　　②恶劣气候与环境。

　　③恶劣的现场条件。

　　④地理环境不利。

　　(4)特殊风险：指根据FIDIC条款应由业主承担的风险(8项)。

　　①在工程所在国发生的战争、敌对行动(不论宣战与否)、外敌入侵等;

　　②在工程所在国发生的叛乱、暴力革命、军事政变或篡夺政权，或发生内战;

　　③由于任何核燃料燃烧后的核废物、放射性毒气爆炸，或任何爆炸性装置或核成分的其他危险性能所引起的电离辐射或放射性污染;

　　④以音速或超音速飞行的飞机或其他飞行装置产生的压力波;

　　⑤在工程所在国发生的不是局限在承包商或其分包商雇佣人员中间，且不是由于从事一个工程而引起的暴乱、骚乱或混乱;

　　⑥由于业主使用或占用非合同规定提供的任何永久丁程的区段或部分而造成的损失或损害;

　　⑦因工程设计不当而造成的损失或损坏，而这类设计又不是由承包商提供或由承包商负责的;

　　⑧不论何时何地发生任何因地雷、炸弹、爆破筒、手榴弹或是其他炮弹、导弹、弹药或战争用爆炸物或冲击波引起的破坏、损害、人身伤亡，均应视为特殊风险的后果。

　　发生上述特殊风险事件，承包商对其后果都不承担责任。因此，这类风险损失只能由业主或投资商承担。而且这类特殊风险给承包商造成的任何损失也都应由业主给予补偿。

　　【注意】发生特殊风险事件，承包商对其后果都不承担责任，而且这类特殊风险给承包商造成的任何损失也都应由业主给予补偿。

　　【例4·单选题】在工程所在地，发生因地雷、炸弹、导弹等引起的破坏和人身伤亡等的风险由(　　)来承担。

　　A.政府部门

　　B.施工方

　　C.业主方

　　D.总承包商

　　【答案】C

　　【解析】本题考核的是建设项目风险类型。不论何时何地发生任何因地雷、炸弹、导弹等引起的破坏和人身伤亡等均应视为特殊风险的后果。特殊风险是由业主承担的风险。

　　【例5·多选题】下列风险中，应由业主或投资商承担的有(　　)。

　　A.市场物价不正常上涨造成建设项目的决算大大超过预算

　　B.恶劣的自然条件造成工程成本增加

　　C.因战争造成建设项目的损毁

　　D.因承包商报价失误给投资商带来的额外收入

　　E.因主管部门设置障碍导致工程延期给投资商造成的损失

　　【答案】ABCE

　　【解析】人为风险和特殊风险损失由业主或投资商承担。

　　2.承包商风险

　　(1)决策错误风险——主要是报价失误风险。

　　(2)缔约和履约风险——合同条款中潜伏的风险往往是责任不清、权利不明所致，通常表现在不平等条款、合同中定义不准确、条款遗漏。

　　(3)责任风险——承包商的职业责任主要体现在工程的技术和质量上。承包商应承担的法律责任主要是民事责任，承包商还应承担因分包商过失或行为而造成损失的连带责任。承包商对企业的每个成员的人身安全、就业保证及福利待遇都负有责任。

　　3.咨询和监理工程师的风险

　　咨询和监理工程师的风险

　　【例6·单选题】以下各种情况下，属于咨询工程师风险的是(　　)。

　　A.决策错误

　　B.在工程所在国发生的战争、敌对行动、外敌入侵等

　　C.资金筹措困难

　　D.投资估算和设计概算不准

　　【答案】D

　　【解析】选项BC属于业主或投资商的风险，选项A属于承包商的风险。

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