2009年经济师中级金融考前冲刺辅导汇总(第11章)

　　(3)处理有问题银行机构及市场退出监管

　　(1)处理有问题银行机构

　　主要措施有：督促有问题银行机构采取有效措施、采取必要管制措施、协调银行同业对有问题银行机构进行救助、中央银行进行救助、对有问题银行进行重组和接管有问题银行。

　　(2)处置倒闭银行

　　包括收购或兼并、依法清算措施。

　　2.非现场监测

　　非现场监测建立在对单个银行并表的基础上

　　非现场监督有三个主要目的：第一，评估银行机构的总体状况;第二，对有问题的银行机构进行密切跟踪;第三，关注整个银行业的经营状况。

　　例题：单选

　　3.现场检查

　　现场检查内容一般包括合规性和风险性检查两大方面。

　　现场检查与非现场监督是密切关联的银行监管方法。非现场监督体现了风险监测和预警这一监管原则，而现场检查则是从实证的角度来发现和预防风险。

　　4.并表监管

　　并表监管又称合并监管，是指在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行机构和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力。包括境内外业务、表内外业务和本外币业务。

　　5.监管评级

　　目前，国际上通行的金融监管的检查和评价理论是银行统一评级制度，即“骆驼评级制度”(camels)。

　　资本充足率

　　资产质量

　　经营管理能力

　　盈利水平

　　流动性

　　市场敏感性

　　三、证券业监管的主要内容

　　1.法律法规体系

　　2.上市公司监管

　　对拟公开发行股票公司的监管

　　对上市公司的监管

　　审计及评估业务监管

　　3.证券公司监管

　　审批制转向审核制的市场准入制度

　　证券公司经营风险防范

　　对证券从业人员的监管

　　证券公司市场推出制度

　　4.资本市场监管

　　四、保险业监管的主要内容

　　1.法律法规体系

　　2.偿付能力监管

　　规定最低资本

　　准备金规定

　　投资监管

　　3.公司治理监管

　　4.市场行为监管