2009年经济师中级金融考前冲刺辅导汇总(第11章)

　　第四节 金融监管的国际化

　　一、银行业的国际监管

　　1.巴塞尔银行监管委员会简介

　　1975年2月，由国际清算银行发起，西方十个主要国家在瑞士的巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。

　　巴塞尔协议是一种狭义上的国际银行联合监管实践，主要包括原巴塞尔协议(1975年9月)、修订后的巴塞尔协议(1984年5月)、巴塞尔报告(1988年7月)、巴塞尔建议(1992年6月)等。

　　2.《有效银行监管核心原则》

　　1997年公布、2006年正式颁布

　　3.《新资本协议》三大支柱：最低资本充足性、外部监督、市场约束

　　二、证券业的国际监管

　　1.国际证监会组织(iosco)：1983正式成立

　　2.《证券监管目标与原则》：1998年公布

　　三、保险业的国际监管

　　1.国际保险监督官协会：1994年成立

　　2.《保险监管核心原则》：2002年颁布

　　案例分析题

　　某商业银行年未的有关资本情况如下：(单位：亿元)

　　实收资本　　　　　　1600　　　　　资本公积　　　　500

　　盈余公积　　　　　　　300　　　　　未分配利润　　　200

　　贷款损失一般准备　　　600　　　　　投资风险准备　　300

　　该银行发行的五年期以上的长期金融债券　　　　　　　　600

　　在非银行金融机构中的投资　　　　　　　　　　　　　　100

　　非自用不动产　　　　　400　　　　加权风险资产　　　60000

　　根据我国银行监管规定以及上述材料回答下列问题：

　　91.该银行的核心资本是(b)亿元。

　　a.2100　　　　　　　　b.2600

　　c.3200 　　　　　　　　d.4100

　　解析：1600+500+300+200=2600

　　92.该银行的附属资本是(b)亿元。

　　a.500　　　　　　　　　b.1500

　　c.2000　　　　　　　　　 d.2500

　　解析：600+300+600=1500

　　93.该银行的资本净额是(a)亿元。

　　a.3600　　　　　　　b.3800

　　c.4100 　　　　　　　d.4600

　　解析：2600+1500-(100+400)=3600

　　94.该银行的资本充足率为(b)。

　　a.4%　　　　　　　　　　　　b.6%

　　c.8%　　　　　　　　　　　　 d.10%

　　解析：3600÷60000=6%

　　95.针对该银行的资本充足率状况，监管当局应对该银行提出(ab)。

　　a.增补资本　　　　　　　　　b.削减投资

　　c.削减资本　　　　　　　　　　d.削减债务

　　解析：为提高资本充足率，应该增大分子-资本净额，减小分母-加权风险资产