6. 在新的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以()为核心的监管思想。

　　A.治理结构

　　B.资本充足率

　　C.监管当局的监督检查

　　D.内部评级模型

　　[答案]b

　　[解析]见教材169页，　新巴塞尔协议中，巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想，但新协议的资本要求已经发生了重大变化

　　7. 根据1988年巴塞尔报告，巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本，其中核心资本至少占全部资本的()

　　A.20%

　　B.8%

　　C.4%

　　D.50%

　　[答案]d

　　[解析]巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本。核心资本又称为一级资本，包括实收资本和公开储备，这部分至少占全部资本的50%。

　　8. 1988年《巴塞尔报告》要求，自1992年底起，所有签约国从事国际业务的银行，其核心资本比率的最低标准应为()

　　A.4%

　　B.6%

　　C.8%

　　D.20%

　　[答案]a

　　[解析]所有签约国从事国际业务的银行的资本充足率，即资本与风险加权资产的比率不得低于8%。其中核心资本比率不得低于4%。

　　9. 1992年10月，国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会同时成立，证券委由国务院()个部委负责人组成，是中国证券业监管的最高领导机构，而证监会则是证券委的监督管理执行机构，拉开了中国金融业分业监管的序幕。

　　A.10

　　B.11

　　C.12

　　D.14

　　[答案]d

　　[解析]见教材167页。1992年10月，国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会同时成立，证券委由国务院14个部委负责人组成，是中国证券业监管的最高领导机构，而证监会则是证券委的监督管理执行机构，拉开了中国金融业分业监管的序幕。

　　10. 实行综合监管体制的主要目的是() 。

　　A.适应金融经营体制从分业转向混业的需要

　　B.适应金融经营体制从混业转向分业的需要

　　C.适应混业金融经营体制的需要

　　D.适应分业金融经营体制的需要

　　[答案]a

　　[解析]实行综合监管体制的主要目的是适应金融经营体制从分业转向混业的需要。随着混业经营趋势的发展，实行综合监管体制的国家越来越多，如瑞士、日本和韩国等。

　　11. 以中央银行为重心，其他机构参与分工的监管体制为典型代表的是()。

　　A.美国

　　B.日本

　　C.德国

　　D.俄国

　　[答案]a

　　[解析]美国对银行类金融机构采取双线多头的监管体制，双线是指存在联邦和州两级监管机构，多头是指在联邦这一级又存在多个分工协作的监管机构。

　　12. 下列说法中错误的是()。

　　A.金融监管首先是从对银行进行监管开始的

　　B.银行在储蓄-投资转化过程中，实现了期限转换

　　C.实施金融监管是为了稳定货币、维护金融业的正常秩序

　　D.银行作为票据的清算者，大大增加了交易费用

　　[答案]d

　　[解析]见教材164页，银行作为票据的清算者，降低了交易费用。

　　13. 美国次贷危机从2007年春季开始显现，总的来说次贷危机分为三个阶段，其中第一个阶段是()

　　A.流动性危机阶段

　　B.信用危机阶段

　　C.债务危机阶段

　　D.货币危机阶段

　　[答案]c

　　[解析]次贷危机可以分为三个阶段：

　　第一阶段：债务危机阶段

　　第二阶段：流动性危机

　　第三阶段：信用危机

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