二、多选题:

　　14. 下列属于1988年巴塞尔报告主要内容的是()。

　　A.资本组成

　　B.资本标准

　　C.最低资本要求

　　D.过渡期安排

　　E.风险资产权重

　　[答案]a, b, d, e

　　[解析]见教材169页，1988年巴塞尔报告内容包括：资本组成、风险资产权重、资本标准

　　过渡期安排

　　15. 在2003年《新巴塞尔协议》中，被称为“巴塞尔协议”三大支柱的是()

　　A.监管当局的监督检查

　　B.最低资本要求

　　C.治理结构

　　D.内部评级模型

　　E.市场约束

　　[答案]a, b, e

　　[解析]见教材169页，新巴塞尔资本协议三大支柱：最低资本要求、监管当局的监督检查以及市场约束的内容。

　　16. 根据1988年巴塞尔报告，巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本，下列项目属于核心资本的有()

　　A.实收资本

　　B.公开储备

　　C.资产重估储备

　　D.呆账准备金

　　E.长期次级债券

　　[答案]a, b

　　[解析]巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本。核心资本又称为一级资本，包括实收资本和公开储备，这部分至少占全部资本的50%。附属资本又称为二级资本，包括未公开储备、资产重估储备、普通准备金和呆账准备金、混合资本工具和长期次级债券。

　　17. 根据1988年巴塞尔报告，巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本，下列项目属于附属资本的有()

　　A.公开储备

　　B.未公开储备

　　C.普通准备金

　　D.呆账准备金

　　E.混合资本工具

　　[答案]b, c, d, e

　　[解析]巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本。核心资本又称为一级资本，包括实收资本和公开储备，这部分至少占全部资本的50%。附属资本又称为二级资本，包括未公开储备、资产重估储备、普通准备金和呆账准备金、混合资本工具和长期次级债券。

　　18. 新巴塞尔资本协议的资本要求发生的重大变化包括()。

　　A.对风险范畴的进一步拓展

　　B.计量方法的改进

　　C.鼓励使用内部模型

　　D.资本约束范围的扩大

　　E.完善内部信用评估系统

　　[答案]a, b, c, d

　　[解析]巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想，将资本金要求视为最重要的支柱。

　　19. 金融监管的一般性理论有()。

　　A.金融风险控制论

　　B.信息不对称理论

　　C.保护债权论

　　D.公共利益论

　　E.公共产品论

　　[答案]a, c, d

　　[解析]见教材165页。

　　20. 从银行的监管主体以及中央银行的角色，把金融监管体制分为()。

　　A.综合监管体制

　　B.分业监管体制

　　C.以中央银行为重心的监管体制

　　D.独立于中央银行的综合监管体制

　　E.独立于中央银行的分业监管体制

　　[答案]c, d

　　[解析]

　　A.B选项是通过监管客体的角度进行分类的。见教材166页。

　　21. 金融风险是客观存在的，难以完全避免，金融风险具有()基本特征。

　　A.不确定性

　　B.相关性

　　C.高杠杆性

　　D.确定性

　　E.传染性

　　[答案]a, b, c, e

　　[解析]见教材161页，金融风险具有四个基本特征，即不确定性、相关性、高杠杆性、传染性。

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