二、多项选择题

　　1

　　[答案]：AD

　　[解析]：银行监管的基本方法是现场检查和非现场监督。参见教材P209

　　2

　　[答案]：BCDE

　　[解析]：本题考查金融全球化迅速发展的表现。参见教材P217—218

　　3

　　[答案]：ABCD

　　[解析]：本题考查证券公司经营风险防范机制。参见教材P212—213

　　4

　　[答案]：ABC

　　[解析]：在《证券监管目标和原则》中列出的三项目标是：保护投资者;确保市场公平、有效和透明;减少系统风险。参见教材P221

　　5

　　[答案]：ABE

　　[解析]：本题考查我国分业监管体制下综合经营带来的挑战。分业监管体制下综合经营带来的挑战有：金融控股集团的监管制度、金融控股集团的资本监管、机构监管与功能监管的挑战。参见教材P216—217

　　6

　　[答案]：BE

　　[解析]：本题考查银行业监管的方法中现场检查的内容。现场检查内容一般包括合规性和风险性检查的两个大的方面。参见教材P209

　　7

　　[答案]：ABDE

　　[解析]：目前，世界上有很多国家的金融监管当局采用了监管评级制度，来对银行的经营状况进行检查和评价。检查主要围绕资本充足性、资产质量、经营管理能力、盈利水平、流动性及市场敏感性进行。参见教材210页。

　　8

　　[答案]：ABCE

　　[解析]：本题考查我国衡量资产安全性指标的规定，要求考生准确掌握。参见教材P207

　　9

　　[答案]：ABCE

　　[解析]：本题考查附属资本包括的内容。参见教材206页。

　　10

　　[答案]：ABCD

　　[解析]：金融监管的理论基础是管制理论。目前管制理论主要有“公共利益论”、“特殊利益论”、“社会选择论”、“经济监管论”等。参见教材P202

　　11

　　[答案]：CDE

　　[解析]：金融监管是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行。参见教材P200

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