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　　一、单项选择题(共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符题意的)

　　1 狭义的金融创新是指(　　)的创新。

　　A.金融工具

　　B.金融市场

　　C.金融制度

　　D.金融机构

　　【参考答案】A

　　【系统解析】A 狭义的金融创新就是指金融工具的创新，而广义的金融创新包括ABCD四项。 选A。

　　2 风险价值法(VaR法)主要被用于(　　)的评估。

　　A.信用风险

　　B.市场风险

　　C.流动性风险

　　D.操作风险

　　【参考答案】B

　　【系统解析】B市场风险的评估方法主要有风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法(VaR法)、极限测试法和情景分析法。选B。

　　3 企业债券的上市是由以下(　　)监督机构负责审批。

　　A.中国人民银行

　　B.银监会

　　C.保监会

　　D.证监会

　　【参考答案】D

　　【系统解析】D中国证监会监督股票、可转换债券、证券投资基金的发行、交易、托管和清算;批准企业债券的上市;监管上市国债和企业债券的交易活动。选D。

　　4 经过5年多来的建设培育，(　　)已基本确立了我国货币市场基准利率地位，成为传导货币政策、反映市场利率变动的重要指标，并在市场化利率形成机制中发挥重要作用。

　　A.LIBOR

　　B.SHIBOR

　　C.沪深300指数

　　D.再贴现率

　　【参考答案】B

　　【系统解析】B经过5年多来的建设培育，SHIBOR已基本确立了我国货币市场基准利率地位，成为传导货币政策、反映市场利率变动的重要指标，并在市场化利率形成机制巾发挥重要作用。选B。

　　5 由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供服务的金融机构是(　　)。

　　A.村镇银行

　　B.小额贷款公司

　　C.农村信用社

　　D.邮政储蓄银行

　　【参考答案】A

　　【系统解析】A村镇银行是指依据有关法律规定，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。选A。

　　6 下列有关金融工具的性质中，说法正确的是(　　)。

　　A.期限性与收益性成正比

　　B.期限性与风险性成反比

　　C.期限性与流动性成正比

　　D.流动性与收益性成正比

　　【参考答案】A

　　【系统解析】A 金融工具的期限性与风险性成正比、与流动性成反比，流动性与收益性成反比.BCD错误。选A。

　　7 2003年修改通过的《中华人民共和圉商业银行法》规定，商业银行的经营原则包括安全性、流动性和(　　)。

　　A.政策性

　　B.公益性

　　C.效益性

　　D.审慎性

　　【参考答案】C

　　【系统解析】C商业银行的经营原则包括安全性、流动性和效益性。选C。

　　8 下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是(　　)。

　　A.买方和卖方的获利机会都是无限的

　　B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

　　C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

　　D.买方和卖方的损失都是有限的

　　【参考答案】C

　　【系统解析】C金融期权的投资风险，可以分别从金融期权的买方和卖方两个角度来把握。从金融期权的买方来看，如果买人看涨期权，在投资期内对应的金融基础产品价格上涨，或买人看跌期权，在投资期内对应的金融基础产品价格下跌，则根据上涨下跌幅度和买进数量有无限获利机会，而可能承担的损失以期权费为上限。从金融期权的卖方来看，如果卖出看涨期权，在投资期内对应的金融基础产品价格果然上涨，则蒙受资本损失;如果卖出看跌期权，在投资期内对应的金融基础产品价格果然下跌，则蒙受资本损失，卖方的损失无上限。选C。

　　9 金融宏观调控存在的前提是(　　)。

　　A.经济的短期波动

　　B.中央银行体系

　　C.商业银行的存款创造

　　D.二级银行体制

　　【参考答案】D

　　【系统解析】D金融宏观调控存在的前提是商业银行是独立的市场主体，实行二级银行体制。选D。

　　10 目前中国金融期货交易所已经推出的金融衍生品是(　　)。

　　A.国债期货

　　B.外汇期货

　　C.沪深300指数期货

　　D.外汇期权

　　【参考答案】C

　　【系统解析】C 目前，中国金融期货交易所已经推出了沪深300指数期货，并正在深入研究开发国债、外汇期货及外汇期权等金融衍笙产品。选C。

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