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共20题,每题2分。由单选和多选组成。错选,本题不得分 ;少选,
所选的每个选项得0.5分
(81)(三)
根据以下资料,回答下列问题:
DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股(A股)
的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和
网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为l 500
万股,占本次发行总量的65.2%;
网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈,
有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司,本次发行价格5
元/股,其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。
根据2013年l2月中国证券监督管理委员会新修订的 《证券发行与承销管理办法》
中关于发行回拨机制的规定,主承销商可选择( )。
A: 网下向网上回拨
B: 网上向网下回拨
C: 双向同时回拨
D: 不可回拨
答案:A
解析:本题考查首次公开发行股票的相关知识。网上投资者有效申购倍数超过50倍、
低于l00倍(含) 的,应当从网下向网上回拨,回拨比例为本次公开发行股票数量的20%。
题目中“有效申购倍数为60倍”,因此是网下向网上回拨。
(82)
根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的 《证券发行与承销管理办法》,
本次发行需遵守的规定有( )。
A: 发行人需要向战略投资者配售股票
B: 网下投资者报价后,发行人需剔除申购总量中报价最高的部分
C: 在询价中,有效报价投资者的数量不得少予l0家,不得多于20家
D: 发行人需要在发行方案中有超额配售选择权安排
答案:B,C
解析:
本题考查首次公开发行股票的相关知识。股票数量在4亿股以上,
可以向战略投资者配售,同时,发行人及其承销商可以在发行方案中有超额配售选择权
,故A、D错误。网下投资者报价后,
发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分,DY
股份有限公司首次公开发行不超过2 300
万股,有效报价投资者的数量不少于l0家,首次公开发行数量在4亿股以上的,
有效报价投资者的数量不少于20家,故B、C正确。(注 :2015版教材,
对于首次公开发行数量在4亿股以下的,有效报价投资者的数量不得少于l0家,
但未提及不得多于20家)
(83) 本次发行的保荐机构承担的角色是( )。
A: 主承销商
B: 经纪商
C: 交易商
D: 做市商
答案:A
解析: 本次发行的保荐机构承担的角色是主承销商。
(84)
根据本次股票发行价格和市盈率可知,DY股份有限公司发行股票时,其每股盈利为(
)元。
A: 0.25
B: 0.50
C: 0.55
D: 0.75
答案:B
解析:
市盈率=股票市场价格/每股收益(每股净利润),每股盈利=股票市场价格/市盈率=5÷
10=0.5(元)。
(85)(一)
根据以下资料,回答下列问题:
某公司拟进行股票投资,计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合,
已知三种股票的² 系数分别为1.5、1。0和0.5,该投资组合甲、乙、
丙三种股票的投资比重分别为50%、20%和30%,全市场组合的预期收益率为9%,
无风险收益率为4%。
该投资组合的² 系数为( )。
A: 0.15
B: 0.8
C: 1.0
D: 1.1
答案:D
解析:该投资组合的² 系数为l.5×50%+1 .0×20%+0 .5×30%=1 .1。
(86) 投资者在投资甲股票时所要求的均衡收益率应当是( )。
A: 4%
B: 9%
C: 11.5%
D: 13%
答案:C
解析: 甲股票均衡收益率:² (‰吖,)+0=1.5×(9%一4%)+4%=11 .5%。
D .甲、乙、丙三种股票投资组合风险大于全市场组合的投资风险
(87)下列说法中,正确的是( )。
A: 甲股票所含系统风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险
B: 乙股票所含系统风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险
C: 丙股票所含系统风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险
D: 甲、乙、丙三种股票投资组合风险大于全市场组合的投资风险
答案:A,D
解析:根据上题计算,甲股票均衡收益率为ll.5%,乙股票均衡收益率:
² (~一rr)+rj=1 .0×(9%一4%)+4%=9%,丙股票均衡收益率 :² (rW—r,)+rs=0.5×(9
%一4%)+4%=6 .5%,三种股票投资均衡收益率 :² (r"一r,)十rj,=1 .1×(9%一4%)+4
%=9 .5%,故选项A、D正确。
(88) 下列关于投资组合风险的说法,正确的是( )。
A: 当投资充分组合时,可以分散掉所有的风险
B: 投资组合的风险包括公司特有风险和市场风险
C: 公司特有风险是可分散风险
D: 市场风险是不可分散风险
答案:B,C,D
解析:
资产风险分为系统风险和非系统风险,其中,系统风险包括宏观经济形势的变动、
国家经济政策的变化、税制改革、政治因素等,它在市场上永远存在,
不可能通过资产组合来消除,属于不可分散风险 ;非系统风险包括公司财务风险、
经营风险等特有风险,它在市场可由不同的资产组合予以降低或消除,属于可分散风险
。
(89)(一)
根据以下资料,回答下列问题:
20t0年9月末,我国广义货币供应量M,余额为69.6万亿元,狭义货币供应量M1
余额为24.4万亿元,流通中现金余额为4 .2万亿元 ;全年现金净投放3 844亿元。
2010年9月末,我国单位活期存款总额为( )万亿元。
A: 13.2
B: 20.2
C: 38.6
D: 45 .2
答案:B
解析:狭义货币M1=流通中现金+单位活期存款
也就是 :24.4=4 .2+单位活期存款解得 :单位活期存款=20 .2万亿元。
(90) 2010年9月末,我国居民个人储蓄存款和单位定期存款总额为( )万亿元。
A: 28.6
B: 41 .0
C: 45 .2
D: 65.4
答案:C
解析: M :=M1+个人储蓄存款+单位定期存款
也就是 :69.6=24.4+个人储蓄存款+单位定期存款解得 :个人储蓄存款+
单位定期存款=45 .2万亿元。
(91) 下列关于货币层次划分的界定,正确的有( )。
A: Mo=活期存款货币
B: Mo=流通中现金
C: M1=Mo+单位活期存款
D: M2=M0+单位定期存款
答案:B,C
解析: 我国对外公布的货币供应量为三个层次 :
Mo=流通中现金
M1=Mo+单位活期存款
M2=M1+个人储蓄存款+单位定期存款
Ms=M :+商业票据+大额可转让定期存单(M。只测算,不公布)
(92) 下列做法中,属于中央银行投放基础货币的渠道有( )。
A: 对金融机构的再贷款
B: 收购外汇等储备资产
C: 购买政府债券
D: 对工商企业贷款
答案:A,B,C
解析: 中央银行投放基础货币的渠道包括对商业银行等金融机构的再贷
款、收购金、银、外汇等储备资产投放的货币、购买政府部门的债券等。
(93)(三)
根据以下资料,回答下列问题:
从2010年开始,我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势,2010年和
2011年居民消费价格指数分别同比上涨3.3%和5.4%。为实现当年宏观经济目标
,中国人民银行于2011年6次上调法定存款准备金率,3次上调存贷款基准利率。自
2012年以来,随着国内经济增长有所放缓和稳健货币政策效果进一步显现,
主要价格指数也呈现出回落走势,2012年居民消费价格指数同比上涨2.6%。
从我国多年来的金融宏观调控实践和2010年以来的实际情况看,
我国的货币政策目标是( )。
A: 以防通货膨胀为主的单一目标制
B: 以促经济增长为主的单一目标制
C: 以防通货膨胀为主的多目标制
D: 以促经济增长为主的多目标制
答案:C
解析:本题考查我国的货币政策目标。我国的货币政策目标是以防通胀为主
的多目标制。
(94) 从2010--2012年居民消费价格指数的涨幅看,该期间的通货膨胀在程度上属于( )
通货膨胀。
A: 爬行式
B: 温和式
C: 奔腾式
D: 恶性
答案:A,B
解析:
本题考查通货膨胀的类型。从通货膨胀程度看,爬行式不超过2%一3%,
温和式是物价总水平上涨比爬行式高,但又不是很快,奔腾式在两位数以上,
2010--2012年CPl分别上涨3.3%、5.4%和2.6%,故选择A、B。
(95) 中国人民银行在201 1
年多次上调法定存款准备金率和存贷款基准利率,其政策效果是( )。
A: 降低商业银行创造货币的能力,提高企业借贷成本
B: 提高商业银行创造货币的能力,提高企业借贷成本
C: 提高商业银行创造货币的能力,降低企业借贷成本
D: 降低商业银行创造货币的能力,降低企业借贷成本
答案:A
解析:
本题考查货币政策操作。央行上调法定存款准备金率,降低了商业银行的货币创造能力
,上调存贷款基准利率,提高企业借贷成本。
(96) 在2010--2012年间,我国通货膨胀产生的原因主要有( )。
A: 2010年前流动性紧缩的滞后影响
B: 重要农产品和关键生活品价格涨幅较大
C: 共同理性预期放大效应
D: 成本推进
答案:B,C,D
解析: 本题考查我国通货膨胀产生的原因(此内容新版教材删除)。
(97)(二)
根据以下资料,回答下列问题:
资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容,
监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。
我国金融监管的主要依据是 《商业银行风险监管核心指标》。
我国某商业银行201i年年末的相关数据如下 :
单位 :亿元
序号 项目 期末余额
1 资本净额 100
2 资产总额 1 200
3 信用资产总额 1 lOO
贷款总额 1 000
其中 :正常贷款 900
关注贷款 55
4
次级贷款 15
可疑贷款 20
损失贷款 10
5 最大一家集团客户授信总额 15
6 最大一家客户贷款总额 12
7 全部关联授信总额 48
该银行的不良资产率为( )。
A: 1%
B: 1.8%
C: 4 .1%
D: 5%
答案:C
解析:不良资产率为不良信用资产与信用资产总额之比,为45÷ 1 100×100%=4 .1%。
(98) 监管机构规定的银行不良贷款率不得高于( )。
A: 4%
B: 5%
C: 6%
D: 8%
答案:B
解析: 银行不良贷款率不得高于5%。
(99) 计算授信集中度、贷款集中度和全部关联度的基础是( ) :
A: 资产总额
B: 贷款总额
C: 资本净额
D: 授信总额
答案:C
解析: 计算授信集中度、贷款集中度和全部关联度的基础是资本净额。
(100) 该银行资产安全性指标没有达到规定标准的是( )。
A: 不良贷款率
B: 不良资产率
C: 全部关联度
D: 单一客户贷款集中度
答案:B,D
解析:
该银行不良贷款率为45÷ 1000×100%=4 .5%,小于5%,符合规定标准 ;不良资产率为
4 .1%,超过4%的规定标准;全部关联度为48÷ 100=48%,小于50%,符合规定标准
;单一客户贷款集中度为l2÷ 100 ×100%=12%,超过l0%的规定标准。故选择B、D项。
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