21、 我国证券交易所的组织形式是 (　　)。

　　A 、 公司制

　　B 、 俱乐部制

　　C 、 会员制

　　D 、 委员会制

　　答案： C

　　解析： 本题考查我国证券交易所的组织形式。我国证券交易所的组织形式是会员制。

　　22、 金融中介有专门的信息处理能力，具有信息搜寻和核实优势，可以有效解决信息生产中的可信度，这体现了金融中介的 (　　)职能。

　　A 、 促进资金融通

　　B 、 降低交易成本

　　C 、 减少信息成本

　　D 、 转移和管理风险

　　答案： C

　　解析： 本题考查金融中介的职能。金融中介的减少信息成本职能：金融中介有专门的信息处理能力，具有信息搜寻和核实优势，可以有效解决信息生产中的可信度，可以节约道德风险中的监督成本，从而减少投资者和筹资者之问由于信息不对称而导致的逆向选择和道德风险，降低信息成本。

　　23、 某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为5% ，则该股票的每股市场价格应为 (　　)元。

　　A 、 40

　　B 、 60

　　C 、 80

　　D 、 90

　　答案： C

　　解析： 本题考查股票价格的计算。股票价格=预期股息收入/市场利率=4/52=80(元)。

　　24、 (　　)适用于打算在未来融资的公司，以及打算在未来某一时间出售已持有债券的投资者。

　　A 、 基于远期利率协议的套期保值

　　B 、 基于远期外汇合约的套期保值

　　C 、 基于远期股票的套期保值

　　D 、 基于互换交易的套期保值

　　答案： A

　　解析： 本题考查金融远期合约的套期保值。当投资者担心利率上升给自己造成损失时，可以通过购买远期利率协议进行套期保值，其结果是将未来的借款利率固定在某一水平上。它适用于打算在未来融资的公司，以及打算在未来某一时间出售已持有债券的投资者。

　　25、 我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗

　　劫，这种情形属于该企业的 (　　)。

　　A 、 市场风险

　　B 、 信用风险

　　C 、 国家风险

　　D 、 操作风险

　　答案： C

　　解析： 本题考查对国家风险概念的理解。从广义来看，国家风险是指一国居民在与他国居民进行经济金融交易中，因他国各种政策性或环境性因素发生意外变动，而使自己蒙受各种损失的可能性。

　　26、 在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的是 (　　)。

　　A 、 保险公司与投保人之间的权利义务法律关系

　　B 、 被保险人与受益人之间的权利义务法律关系

　　C 、 保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系

　　D 、 保险监管机构与保险人之间的法律规范关系

　　答案： D

　　解析： 本题考查保险业监管的相关知识。保险监管机构与保险人之间的法律规范关系属于保险行政法律规范。

　　27、 根据 《融资租赁企业监督管理办法》的规定，由 (　　)对根据有关规定从事融资租赁业务的企业实施监督管理。

　　A 、 银监会

　　B 、 财政部

　　C 、 商务部

　　D 、 中央银行

　　答案： C

　　解析： 本题考查融资租赁市场的监管体系。 《融资租赁企业监督管理办法》规定由商务部对根据该部有关规定从事融资租赁业务的企业实施监督管理。

　　28、 根据IS— 1M 曲线，在IS 曲线上的任何一点，都表示 (　　)处于均衡状态。

　　A 、 货币市场

　　B 、 资本市场

　　C 、 商品市场

　　D 、 外汇市场

　　答案： C

　　解析： 本题考查IS曲线与货币均衡。IS曲线上的点表示商品市场上总产出等于总需求，故IS曲线上的点表示商品市场达到均衡的状态。

　　29、 在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的 (　　)。

　　A 、 8%

　　B 、 20%

　　C 、 30%

　　D 、 50%

　　答案： D

　　解析： 本题考查小额贷款公司的相关规定。在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的50%。

　　30、 在以外币结算的对外贸易中，如果外币对本币升值，进口商会多支付本币，这种风险称为 (　　)。

　　A 、 交易风险

　　B 、 折算风险

　　C 、 经济风险

　　D 、 投资风险

　　答案： A

　　解析： 本题考查交易风险的概念。交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性。例如，以外币结算的对外贸易中，如果外币对本币升值，进口商会多支付本币;如果外币对本币贬值，出口商会少收入本币。

　　31、中央银行作为商业银行与其他金融机构的最后贷款人，履行的职责是 (　)。

　　A 、 适时适度发行货币

　　B 、 集中保管存款准备金

　　C 、 管理境内金融市场

　　D 、 对政府融通资金

　　答案： B

　　解析：本题考查中央银行的职能。中央银行是银行的银行，指中央银行通过办理存、放、汇等业务，作商业银行与其他金融机构的最后贷款人，履行以下职责：集中保管存款准备金、充当最后贷款人、主持全国银行间的清算业务、主持外汇头寸抛补业务。

　　32、 银行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是 (　　)。

　　A 、 对职员定期轮岗

　　B 、 保证信息系统的安全

　　C 、 业务外包

　　D 、 优化管理流程

　　答案： C

　　解析： 本题考查操作风险的管理。风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段，将自己所承担的操作风险转移给第三方。

　　33、 一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致 (　　)。

　　A 、 国内需求膨胀

　　B 、 通货紧缩

　　C 、 国内通货膨胀率高于国外

　　D 、 通货膨胀

　　答案： B

　　解析： 本题考查国际收支不均衡调节的必要性。当国际收支逆差时，货币当局动用外汇储备，投放外汇，回笼本币，导致通货紧缩;当国际收支顺差时，货币当局投放本币，收购外汇，补充外汇储备，导致通货膨胀。为治理由国际收支不均衡导致的通货膨胀或通货紧缩，就有必要将国际收支不均衡调节到均衡。

　　34、 通货膨胀实质是一种货币现象，表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内 (　　)。

　　A 、 持续下降

　　B 、 持续上升

　　C 、 间歇性下降

　　D 、 间歇性上升

　　答案： B

　　解析： 本题考查通货膨胀的含义。通货膨胀是在一定时间内一般物价水平的持续上涨的现象。

　　35、 资本资产定价模型(CAPM) 中的贝塔系数测度的是 (　　)。

　　A 、 利率风险

　　B 、 通货膨胀风险

　　C 、 非系统性风险

　　D 、 系统性风险

　　答案： D

　　解析： 本题考查贝塔系数的相关知识。资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是系统性风险。

　　36、 首次公开发行股票采用询价方式的，发行股票数量在4亿股(含) 以下的，有效报价投资者的数量不少于 (　　)家。

　　A 、 30

　　B 、 40

　　C 、 10

　　D 、 20

　　答案： C

　　解析： 本题考查首次公开发行股票的相关知识。首次公开发行股票采用询价方式的，发行股票数量在4亿股(含)以下的，有效报价投资者的数量不少于10家。

　　37、 投资银行证券经纪业务的资金账户中，允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券的账户是 (　　)。

　　A 、 现金账户

　　B 、 保证金账户

　　C 、 结算账户

　　D 、 证券账户

　　答案： B

　　解析： 本题考查保证金账户的概念。保证金账户允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券。

　　38、 在实践中，租赁服务中最主要的是 (　　)。

　　A 、 经营租赁

　　B 、 融资租赁

　　C 、 长期租赁

　　D 、 短期租赁

　　答案： A

　　解析： 本题考查租赁服务的种类。在实践中，租赁服务中最主要的是经营租赁。

　　39、 目前大多数国家中央银行的资本结构都是 (　　)。

　　A 、 国有形式

　　B 、 无资本金形式

　　C 、 多国共有形式

　　D 、 混合所有形式

　　答案： A

　　解析： 本题考查中央银行的资本构成。全部资本为国家所有的资本结构形式成为中央银行资本结构的主要形式。

　　40、 如果证券价格完全反映所有信息，包括私人信息和内幕信息，该市场属于 (　　)。

　　A 、 弱式有效市场

　　B 、 半强式有效市场

　　C 、 强式有效市场

　　D 、 任何有效市场

　　答案： C

　　解析： 本题考查有效市场假说。强式有效市场表明证券价格完全反映所有信息，包括私人信息和内幕信息。

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