多选题，共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5

　　61、 在对客户进行市场营销时，商业银行采用的“4P”营销策略包括 (　　)。

　　A 、 价格

　　B 、 产品

　　C 、 便利

　　D 、 渠道

　　E 、 促销

　　答案： A,B,D,E

　　解析： 本题考查商业银行的市场营销策略。以金融产品为导向的“4P”营销组合策略：产品(Product)、价格(Price)、渠道(P1ace)和促销(Promotion)。

　　62、 股票市场融资融券交易的功能包括(　　)。

　　A 、 价格发现功能

　　B 、 市场稳定功能

　　C 、 增强流动性功能

　　D 、 风险管理功能

　　E 、 支付中介功能

　　答案： A,B,C,D

　　解析： 本题考查融资融券交易的功能。2010年3月31日，我国股票市场融资融券交易正式启动。融资融券交易具有价格发现功能、市场稳定功能、增强流动性功能和风险管理功能，优化了股票市场的交易结构，对我国股票市场的发展完善有着重要的意义。

　　63、 紧缩性的货币政策有 (　　)。

　　A 、 降低法定存款准备金率

　　B 、 提高再贴现率

　　C 、 公开市场卖出业务

　　D 、 增加税收

　　E 、 直接提高利率

　　答案： B,C,E

　　解析： 本题考查紧缩性货币政策措施。选项A属于扩张性货币政策措施，选项D属于紧缩性财政政策措施。

　　64、终值的大小取决于 (　　)。

　　A 、 利率

　　B 、 借款期限

　　C 、 β值

　　D 、 现值的大小

　　E 、 计息方式

　　答案： A,B,D,E

　　解析：本题考查终值及其计算。终值的大小不仅取决于现值的大小，而且与利率的高低、借款期限和计息方式有关。

　　65、 商业银行内部控制应遵循的原则包括 (　　)。

　　A 、 全面性原则

　　B 、 独立性原则

　　C 、 及时性原则

　　D 、 审慎性原则

　　E 、 有效性原则

　　答案： A,B,D,E

　　解析： 本题考查商业银行内部控制应遵循的原则。商业银行内部控制应遵循的原则：全面、审慎、有效、独立。

　　66、 下列职能中，属于我国证券公司的主要职能的有(　　)。

　　A 、 推销政府债券

　　B 、 组织监督证券交易

　　C 、 代理买卖有价证券

　　D 、 充当企业财务顾问

　　E 、 办理证券资金清算

　　答案： A,C,D

　　解析： 本题考查证券公司的主要职能。证券公司的主要职能是：推销政府债券、企业债券和股票，代理买卖和自营买卖已上市流通的各类有价证券，参与企业收购、兼并，充当企业财务顾问等。

　　67、 下列属于商业银行营业外支出的项目有 (　　)。

　　A 、 固定资产盘亏

　　B 、 违约金

　　C 、 坏账准备金

　　D 、 非常损失

　　E 、 证券交易差错损失

　　答案： A,B,D,E

　　解析： 本题考查商业银行营业外支出的项目。营业外支出内容包括：固定资产盘亏和毁损报损的净损失、抵债资产处置发生的损失额及处置费用、出纳短款、赔偿金、违约金、证券交易差错损失、非常损失、公益救济性捐赠等。

　　68、 货币政策最终目标之间存在矛盾的是 (　　)。

　　A 、 经济增长与充分就业

　　B 、 稳定物价与经济增长

　　C 、 稳定物价与国际收支平衡之间的矛盾

　　D 、 稳定物价与充分就业

　　E 、 经济增长与国际收支平衡

　　答案： B,C,D,E

　　解析： 本题考查货币政策最终目标之间存在矛盾的情况。货币政策最终目标之间存在矛盾的是：稳定物价与经济增长之间的矛盾、稳定物价与国际收支平衡之间的矛盾、稳定物价与充分就业之间的矛盾、经济增长与国际收支平衡之间的矛盾。

　　69、 中央银行投放基础货币的渠道有 (　　)。

　　A 、 对商业银行等金融机构的再贷款

　　B 、 商业银行在中央银行的存款

　　C 、 收购金、银、外汇等储备资产投放的货币

　　D 、 购买政府部门的债券

　　E 、 卖出政府部门的债券

　　答案： A,C,D

　　解析： 本题考查中央银行投放基础货币的渠道。中央银行投放基础货币的渠道有：对商业银行等金融机构的再贷款;收购金、银、外汇等储备资产投放的货币;购买政府部门的债券;发行央行票据。

　　70、 中央银行的负债业务有 (　　)。

　　A 、 外汇

　　B 、 通货发行

　　C 、 国库存款

　　D 、 商业银行等金融机构存款

　　E 、 国际储备

　　答案： B,C,D

　　解析： 本题考查中央银行的负债业务。中央银行的负债业务主要包括通货发行、商业银行等金融机构存款、国库及公共机构存款、延期支付项目、其他负债。

　　71、 经营管理费用，指商业银行为组织和管理业务经营活动而发生的各种费用，包括(　　)。

　　A 、 无形资产摊销

　　B 、 电子设备运转费

　　C 、 员工工资

　　D 、 保险费

　　E 、 业务招待费

　　答案： B,C,D

　　解析： 本题考查商业银行成本包含的内容。经营管理费用，指商业银行为组织和管理业务经营活动而发生的各种费用，包括员工工资、电子设备运转费、保险费等。

　　72、 为治理通货膨胀而进行的币制改革，政府要求(　　)。

　　A 、 冻结存款

　　B 、 废除旧币

　　C 、 发行新币

　　D 、 提高利率

　　E 、 变更钞票面值

　　答案： B,C,E

　　解析： 本题考查币制改革的相关内容。为治理通货膨胀而进行的币制改革，政府要求废除旧币、发行新币、变更钞票面值，对货币流通秩序采取一系列强硬的保障性措施等。

　　73、 下列法律法规中，属于中国证券监督管理委员会证券监管法律法规体系中第一层次依据的有(　　)。

　　A 、 《公司法》

　　B 、 《证券法》

　　C 、 《证券登记结算管理办法》

　　D 、 《证券投资基金法》

　　E 、 《证券发行与承销管理办法》

　　答案： A,B,E

　　解析： 本题考查证券业监管的法律法规体系。我国证券业监管法律法规体系第一层次的依据是《公司法》 《证券法》 《证券投资基金法》等法律。第二层次：制定部门规章，包括 《证券登记结算管理办法》《证券发行与承销管理办法》等。

　　74、 以下关于转移风险的说法中，正确的是 (　　)。

　　A 、 金融工程转移风险的方式包括转移全部风险和转移部分风险两种

　　B 、 投资者只能转移对自己不利的风险

　　C 、 投资者可以选择转移全部风险或者只转移对自己不利的风险

　　D 、 对自己有利的风险，即盈利风险

　　E 、 对自己不利的风险，即损失风险

　　答案： A,C,D,E

　　解析： 本题考查对转移风险的理解。根据投资者的风险喜好，可以选择转移全部风险或者只转移对自己不利的风险，保留对自己有利的风险。所以，B错误。

　　75、 根据规定，小额贷款公司的资金来源主要包括(　　)。

　　A 、 吸收储蓄存款

　　B 、 股东缴纳的资本金

　　C 、 从银行业金融机构融入资金

　　D 、 买卖政府债券

　　E 、 捐赠资金

　　答案： B,C,E

　　解析： 本题考查小额贷款公司的资金来源。根据规定，小额贷款公司的资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。

　　76、 下列关于我国首次公开发行股票的新股定价和配售主要规定的表述正确的有(　　)。

　　A 、 首次公开发行股票可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格

　　B 、 剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，也可以正常发行

　　C 、 首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票

　　D 、 投资者应自行选择参与网下或网上发行，也可以同时参与

　　E 、 网上投资者申购数量不足网上初始发行量的，可回拨给网下投资者

　　答案： A,C,E

　　解析： 本题考查我国首次公开发行股票的新股定价和配售的主要规定。选项8错误，剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。选项D错误，投资者应自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。

　　77、 在下列 (　　)情况下一国会倾向于固定汇率制度。

　　A 、 经济开放程度高

　　B 、 经济规模小

　　C 、 进出口集中在某几种商品或某一国家

　　D 、 国内通货膨胀率与其他主要国家不一致

　　E 、 经济开放程度低

　　答案： A,B,C

　　解析： 本题考查影响汇率制度选择的主要因素。经济开放程度高，经济规模小，或者进出口集中在某几种商品或某一国家的国家，一般倾向于实行固定汇率制度或盯住汇率制。

　　78、 COS0认为全面风险管理的维度有 (　　)。

　　A 、 企业目标

　　B 、 企业层级

　　C 、 风险管理的要素

　　D 、 风险管理体系

　　E 、 风险管理流程

　　答案： A,B,C

　　解析： 本题考查全面风险管理的相关知识。COSO在 《企业风险管理——整合框架》文件中认为：全面风险管理是三个维度的立体系统。这三个维度是：企业目标、风险管理的要素和企业层级。

　　79、 关于我国债券市场现状的描述，正确的有(　　)。

　　A 、 债券市场的主体是银行间债券市场

　　B 、 债券市场以人民币债券为主

　　C 、 债券市场的主体是交易所债券市场

　　D 、 上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易

　　E 、 外资金融机构经批准可以进入银行问债券市场进行交易

　　答案： A,B,D,E

　　解析： 本题考查我国债券市场的相关知识。选项C正确的说法应该是：债券市场的主体是银行间债券市场。

　　80、 凯恩斯货币需求函数的动机包括(　　)。

　　A 、 投机动机

　　B 、 交易动机

　　C 、 投资动机

　　D 、 储蓄动机

　　E 、 预防动机

　　答案： A,B,E

　　解析： 本题考查凯恩斯货币需求函数的动机。凯恩斯货币需求函数的动机包括：交易动机、预防动机、投机动机。

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