答案及解析

　　1. 【答案】C

　　【解析】短期融资券是指我国境内非金融企业发行的一年期以内的短期融资工具。

　　2. 【答案】D

　　【解析】所谓财富功能是指金融市场为投资者提供了购买力的储存工具。金融市场为投资者提供了具有储蓄财富、保有资产和财富增值的金融产品。

　　3. 【答案】A

　　【解析】股权分置改革2005年启动，2007年基本完成。

　　4. 【答案】A

　　【解析】CDS是信用衍生产品，是一种使信用风险从其他风险类型中分离出来，并从一方转让给另一方的金融合约。

　　5. 【答案】A

　　【解析】2003年，票据网启用，标志全国统一的票据市场的形成。

　　6. 【答案】B

　　【解析】本着先外后内的原则，先放开外币存款利率，再放开本币存款利率。

　　7. 【答案】C

　　【解析】持有期间的收益包括两个部分，一是年均买卖差价3元，二是每年的票面收益6元，则该投资者的持有期收益率为：9/92=9.8%。

　　8. 【答案】C

　　【解析】4/6%=67元。

　　9. 【答案】B

　　【解析】l0×(1+5%)×(1+5%)×(1+5%)=1.6(万元)。

　　10. 【答案】C

　　【解析】流动性溢价理论包括预期理论和分割市场理论两种，较全面解释了利率期限结构的理论。

　　11. 【答案】D

　　【解析】信用中介是金融机构最基本、最能反映经营活动特征职能的职能。

　　12. 【答案】B

　　【解析】我国率先以国家开发银行为试点进行改革。

　　13. 【答案】C

　　【解析】美联储的资本全部由参加联储体系的会员银行持有。

　　14. 【答案】C

　　【解析】不完全集中统一的监管体制包括两类，一类是牵头式，代表国家是巴西;一类是双峰式，代表国家是澳大利亚。

　　15.【答案】D

　　【解析】单一银行抵制风险的能力较差：分支银行制度下管理难度较大;连锁银行制又称联合银行制;持股公司制又称集团银行制，是一种为了规避法律限制开设分行的策略。

　　16.【答案】A

　　【解析】利息与税费不是营业外的支出，罚没收入是营业外收入而不是支出。

　　17.【答案】A

　　【解析】账面资本是银行实际拥有的资本，包括股本、资本公积和留存收益等。监管资本是银行持有的符合监管要求的资本，经济资本是虚拟资本，是银行为了应对非预期损失而应该持有的资本金。

　　18.【答案】D

　　【解析】①资产负债表是综合反映商业银行某一特定时点全部资产、负债与所有者权益情况的财务报表。②损益表是综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损发生的实际情况的报表。③财务状况变动表是反映商业银行在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表。

　　19. 【答案】D

　　【解析】风险转移是与风险补偿同等的风险管理策略。

　　20. 【答案】A巴塞尔协议Ⅲ规定的核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别是5%、6% 和8% 。

　　21. 【答案】C;这里考核的是场外交易市场的知识，其中第三市场又称店外市场，是靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场，第四市场是投资者完全绕过券商，相互之间进行证券交易形成的市场。

　　22. 【答案】A

　　【解析】凭证式国债采用承购包销的方式发行，记账式国债采用公开招标形式发行

　　23. 【答案】C

　　【解析】股票交换股票又称换股，交换发盘，是最常用的并购方式。

　　24. 【答案】D

　　【解析】以上选项都是投行的发展趋势，但是加强监管是明显和重要的方式。

　　25. 【答案】A

　　【解析】目前我国证券公司分5大类，行业集中度不高，目前还没有AAA级券商出现;只是出现了越来越集中的趋势。

　　26.【答案】A

　　【解析】金融约束论的核心思想是强调政府干预金融的作用，认为“温和的金融压制”是必要的。

　　27.【答案】A

　　【解析】远期合约中远期利率协议发展最快。

　　28.【答案】B

　　【解析】 21世纪以来，我国金融管理制度创新，金融机构的利率管理引入市场机制。

　　29.【答案】A

　　【解析】租金创造的直接目的是为竞争者提供适当的激励，诱发出一种对社会有益的活动。这是“金融约束”论与“金融抑制”论的根本区别。

　　30. 【答案】A

　　【解析】托宾模型考虑了要素之间的替代，通胀政策有利于刺激投资;麦金农模型是针对发展中国家的。

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