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　　练习题

　　◆如果某次IP0定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价格为b，则该新股发行的价格是( )。

　　A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

　　B.有效价位a

　　C.有效价位a和最高价位b的算术平均值

　　D.有效价位a以上，各中标者以各自出价购买新股

　　【答案】B

　　【解析】竞价方式也称拍卖方式，是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价 格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。在其之上的所有申报都中标。荷兰式拍卖又称统一价格拍卖，在统一价格拍卖中，这一有效价位即新股的发行价格。

　　◆将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的( )。

　　A.证券发行 B.证券经纪 C.基金管理 D.资产证券业

　　【答案】D

　　【解析】将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融 产品，是投资银行的资产证券化业务。

　　◆投资银行在进行股票承销的时候，不同的承销方式中投资银行承担不同责任和风险。在以下承销方式中，承销商承担销售和价格全部风险的是( )。

　　A.包销 B.尽力推销 C.代销D.余额包销

　　【答案】A

　　【解析】包销即投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投 资者。投资银行必须在指定的期限内，将包销证券所筹集的资金交付给发行人。采用这种销售方式，承销商要承担销售和价格的全部风险，如果证券没有全部销售出去，承销商只能自己“吃进”。

　　◆由于股票市场低迷，在某次发行中股票未全部被售出，承销商发行结束后将未出售的股票退还给发行人。这表明此次股票的承销方式是( )。

　　A.全额包销 B.尽力推销 C.余额包销D.混合推销

　　【答案】B

　　【解析】尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。

　　◆在我国投资银行业的规范发展阶段，中国证监会通过综合治理，确立了以( )为核心的风险监控和预警制度。

　　A.净资产 B.净资本 C.总资产D.总资本

　　【答案】B

　　【解析】2004年至2007年的我国证券公司综合治理工作是我国投资银行业走向规范发展之路的重 要时期。以净资本为核心的风险监控和预警制度及对证券公司的重新分类监管使我国投资银行业的监管走上了较稳定的常规监管的道路。

　　◆如果一个国家发生( )，则意味着该国的金融体制和金融结构会产生大量新的变化。

　　A.金融工具创新 B.金融制度创新

　　C.金融业务创新D.金融政策创新

　　【答案】B

　　【解析】如果一个国家发生金融制度创新，则意味着该国的金融体系和金融结构会产生大量新的变化。

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