三、案例分析题

　　(一)

　　2015年8月1日，刘先生以95元价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4%，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。

　　81.【题干】刘先生进行该笔交易所在的市场属于(　)。

　　A.股票市场

　　B.初级市场

　　C.次级市场

　　D.期权市场

　　【答案】C

　　82.【题干】该债券的发行价格应为(　)元。

　　A.86.38

　　B.97.28

　　C.100

　　D.102.45

　　【答案】B

　　83.【题干】假设刘先生于2016年1月1日以98.6元的价格将债券卖出，则其中每只债券获得的收益为(　)元。

　　A.3.6

　　B.4.0

　　C.5.0

　　D.7.6

　　【答案】D

　　84.【题干】该债券属于(　)。

　　A.折价发行债券

　　B.溢价发行债券

　　C.零息债券

　　D.付息债券

　　【答案】AD

　　(二)

　　A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等收益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺两年收益率可达60%—100%。但并未同时提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30%，事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。

　　85.【题干】该理财产品属于(　)。

　　A.估值型产品

　　B.非估值型产品

　　C.分级产品

　　D.非分级产品

　　【答案】BD

　　86.【题干】A银行向小李提供的理财服务属于(　)。

　　A.理财顾问服务

　　B.综合理财服务

　　C.代理收费

　　D.基金认购

　　【答案】B

　　87.【题干】根据2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，A银行推销理财产品时，如果要向客户承诺高于同期存款利率的收益率，(　)。

　　A.可由商业银行自行决定

　　B.应当附加条件

　　C.须经监管部门批准

　　D.要向社会公告

　　【答案】B

　　88.【题干】在已知小李为稳健风险投资者的情况下，A银行仍然向小李推荐该理财产品，这种做法违反了(　)。

　　A.风险匹配原则

　　B.审慎性原则

　　C.公开公正原则

　　D.风险隔离原则

　　【答案】A

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