全国2009年10月高等教育自学考试《金融法》真题

　　18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为( )

　　A.普通股和优先股

　　B.国家股和法人股

　　C.人民币普通股和境内上市外资股

　　D.法人股和社会公众股

　　19.在我国，设立股份有限公司，发起人的人数为( )

　　A.2人以上，30人以下 　　　　B.2人以上，50人以下

　　C.2人以上，100人以下 　　　　D.2人以上，200人以下

　　20.股份有限公司申请股票上市，公司股本总额不少于人民币( )

　　A.3000万元 B.5000万元

　　C.1亿元 D.1.5亿元

　　21.证券公司客户交易结算资金应当存放在( )

　　A.商业银行 B.证券公司

　　C.证券登记结算公司 D.证券交易所

　　22.公司申请公司债券上市交易，公司债券的期限为( )

　　A.3个月以上 B.6个月以上

　　C.1年以上 D.2年以上

　　23.根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为( )

　　A.公司型投资基金和契约型投资基金 B.封闭式基金和开放式基金

　　C.股票基金和债券基金 D.公募基金和私募基金

　　24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的( )

　　A.5%　　 B.10%　　C.20% 　　D.30%

　　25.目前，我国可进行交易的商品期货不包括( )

　　A.外汇　 B.小麦　C.铜 　D.天然橡胶

　　二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

　　26.再贴现率

　　27.账户实名制

　　28.存单

　　29.汇率

　　30.证券上市

　　三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)

　　31.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制。

　　32.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时，银行的协助义务。

　　33.简述外汇管理的基本原则。

　　34.简述证券投资基金的特点。

　　四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

　　35.试论我国银行经营分业限制的原因。

　　36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。

　　五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

　　37.2008年3月，张某在本市的甲银行申领了一张信用卡。同年6月1日，王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费。6月2日，张某发觉信用卡丢失后向银行申请挂失。甲银行当即向乙商场发出了止付通知。但是，在6月底银行结账时发现，从6月1日至6月20日，王某使用信用卡在乙商场连续消费，每天金额高达2000元，20天内共计透支达4万元人民币。

　　问：(1)张某应承担什么责任?银行是否有责任?为什么?(3分)

　　(2)乙商场应承担什么责任?为什么?(4分)

　　(3)王某应承担什么责任?为什么?(3分)

　　38.某贸易公司向某商业银行申请贷款200万元用于贸易，该公司法人代表王某以其朋友张斌为保证人，而银行要求王某追加担保，王某遂找到其好友李某(某公司项目部经理)，追加其项目部为保证人，后又将业务关系户某进出口有限公司也追加为保证人，银行遂同意贷款，期限为一年，并订立了合同，之后，由于市场行情变化，贸易公司向银行申请将贷款额减少到100万元，期限缩短至8个月，并征得了张斌与李某的同意，但未告知某进出口有限公司，后来贸易公司到期未能履行还款义务，银行遂以三个保证人为被告向法院起诉。经查明，保证协议中没有约定保证份额，此外，项目部没有经其公司法人授权。

　　问：(1)张斌认为银行应先向贸易公司索款，后才向保证人索款，有无法律依据?为什么?(3分)

　　(2)项目部所参与的保证协议是否有效?其是否要承担责任?为什么?(4分)

　　(3)某进出口有限公司是否要承担责任?为什么?(3分)