三、计算分析题

　　1、某公司拟采购一批零件，A供应商规定的付款条件：10天之内付款付98万; 30天之内付款付100万。要求：对以下互不相关的三个问题进行回答：

　　(1)假设银行短期贷款利率为15%，请确定对该公司最有利的付款日期和价格;

　　(2)若目前的短期投资收益率为40%，确定对该公司最有利的付款日期和价格;

　　(3)如果有另外一家B供应商提供“1/10，n/30”的信用条件，假设银行短期贷款利率为15%，则应该选择哪家供应商?

　　2、某企业打算向银行申请借款500万元，期限一年，报价利率10%，求下列几种情况下的有效年利率：

　　(1)收款法付息;

　　(2)贴现法付息;

　　(3)银行规定补偿性余额为20%(不考虑补偿性余额存款的利息);

　　(4)银行规定补偿性余额为20%(不考虑补偿性余额存款的利息)，并按贴现法付息;

　　(5)银行规定本金每月末等额偿还，不考虑资金时间价值;

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