中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(风险管理专业)初级考试大纲
【考试目的】
风险管理初级考试基于国内外监管标准的权威框架/体系,紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践,定位于针对银行机构全员的基本认知,特别是分支行/基层从业人员,统一风险管理的基本理念和术语,掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容,注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。
【考试内容】
一、风险管理基础
(一)了解风险的基本内容及风险与收益、损失的关系;
(二)掌握商业银行五种风险管理策略的基本原理和主要作用;
(三)掌握商业银行面临的八种主要风险的基本内容、分类和特性;
(四)了解风险管理对商业银行经营的重要意义和作用;
(五)了解商业银行风险管理模式演进的四个阶段;
(六)掌握商业银行资本的基本内容、分类和作用;
(七)了解监管资本的基本内容和构成要素;
(八)了解银监会最低资本充足率要求;
(九)了解银监会杠杆率要求及与资本充足率的关系。
二、风险管理体系
(一)了解董事会、高管层在风险管理中的职责,熟悉风险管理部门的职责;
(二)熟悉风险治理、风险偏好、风险限额、风险文化、内部控制、内部审计的基本内容;
(三)掌握风险管理的基本流程;
(四)熟悉内部控制和内部审计在风险管理中的作用。
三、信用风险管理
(一)掌握法人客户、个人客户和贷款组合的信用风险识别要点;
(二)了解三种主要的信用风险计量方法;
(三)熟悉信用风险监测与报告的对象、指标和业务流程;
(四) 掌握信用风险控制的限额管理、环节控制和业务实践;
(五)了解拨备管理、不良资产处置等信用风险抵补措施。
四、市场风险管理
(一)掌握市场风险的基本内容及其分类;
(二)掌握交易账户与银行账户的划分标准;
(三)了解市场风险管理框架体系的构成,重点了解董事会、高管层,以及各部门的管理职责;
(四)了解市场风险计量方法及其优缺点,包括缺口分析、
久期分析、外汇敞口分析、敏感性分析、VaR;
(五)了解市场风险主要监控手段,包括限额管理、压力测试和风险报告等;
(六)了解银行账户利率风险管理的基本内容,包括风险定义、计量方法和监管要求。
五、 操作风险管理
(一)掌握操作风险的基本内容和主要形式;
(二)了解操作风险管理的主要框架,包括治理结构、政策制度、信息系统、三道防线;
(三)了解操作风险三大管理工具;
(四)了解主要业务条线的操作风险点和控制手段。
六、 流动性风险管理
(一)掌握流动性风险的基本内容和流动性风险管理的作用;
(二)熟悉流动性风险产生的内部因素和外部因素;
(三)掌握流动性风险短期计量指标和中长期结构性指标;
(四)了解流动性风险限额的作用、管控、预警及报告,了解流动性风险的控制手段。
七、其他风险管理
(一)掌握国别风险概念和主要类型;
(二)了解何种事件或重大指标变动产生国别风险;
(三)了解影响国别风险的主要因素;
(四)掌握声誉风险、战略风险的基本内容;
(五)了解声誉风险与战略风险管理的意义和作用;
(六)了解声誉风险和战略风险管理的相关监管要求;
(七)了解商业银行新产品/新业务风险管理的概念和主要风险类型;
(八)掌握反洗钱的基本概念和洗钱活动的危害;
(九)了解商业银行反洗钱的法定义务和主要职责。
八、银行监管与市场约束
(一)熟悉银行监管的目标、原则和标准;
(二)掌握风险监管的基本理念;
(三)了解市场准入的基本内容;
(四)了解现场检查和非现场监管的主要内容;
(五)了解市场约束机制;
(六)了解市场约束参与方及其作用。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。
本考试大纲和考试教材是2016年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。
相关推荐:
2017年银行专业资格考试各科目备考资料汇总美好明天 在线课程 |
主讲老师 | 必会考点 精讲班 必会考点精讲班
课程时长:15h/科 学习目标:精讲必考点,夯实基础 ·根据最新教材,全面梳理知识体系,构建知识框架; ·精讲必考知识点,打牢基础,细化得分要点。 |
专项 提升班 专项提升班
课程时长:3h/科 学习目标:专项归纳整合,集中突破 ·根据考试特点及高频难点、失分点,进行专项训练; ·对计算题、法律题等进行专项归纳整合,集中突破,高效提升。 |
考点 串联班 考点串联班
课程时长:3h/科 学习目标:高频考点强化,考前串联速提升 ·浓缩高频考点进行二轮精讲,考前点题,巩固提升; ·考前圈书划点,掌握必会、必考、必拿分点! |
内部 资料班 内部资料班
课程时长:6h/科 学习目标:感受考试氛围,系统测试备考效果 ·大数据分析技术与名师经验相结合,编写3套内部模拟卷,系统测试备考效果; ·搭配全套卷名师精讲解析视频,高效查漏补缺! |
报名 |
---|---|---|---|---|---|---|
下载 | 下载 | 下载 | 下载 | |||
课时安排 | 15小时 | 3小时 | 3小时 | 6小时 | ||
法律法规与综合能力 | 小糖 | 报名 | ||||
个人理财 | 赵明 | 报名 | ||||
风险管理 | 晶鑫 | 报名 | ||||
公司信贷 | 赵明 | 报名 | ||||
个人贷款 | 伊墨 | 报名 |
在线课程 |
2022年全程班 |
|
适合学员 | ①初次报考、零基础或基础薄弱的考生 ②需要全程学习,全面、系统梳理考点的考生 ③需要快速提升,高效备考争取一次通过的考生 |
在线课程 |
2022年全程班 |
|||
适合学员 | ①初次报考、零基础或基础薄弱的考生 ②需要全程学习,全面、系统梳理考点的考生 ③需要快速提升,高效备考争取一次通过的考生 |
|||
夯实基础阶段 | 必会考点精讲班
必会考点精讲班
课程时长:15h/科 学习目标:精讲必考点,夯实基础 ·根据最新教材,全面梳理知识体系,构建知识框架; ·精讲必考知识点,打牢基础,细化得分要点。 |
|||
难点突破阶段 | 专项提升班
专项提升班
课程时长:3h/科 学习目标:专项归纳整合,集中突破 ·根据考试特点及高频难点、失分点,进行专项训练; ·对计算题、法律题等进行专项归纳整合,集中突破,高效提升。 |
|||
终极抢分阶段 | 考点串联班
考点串联班
课程时长:3h/科 学习目标:高频考点强化,考前串联速提升 ·浓缩高频考点进行二轮精讲,考前点题,巩固提升; ·考前圈书划点,掌握必会、必考、必拿分点! |
|||
内部资料班
内部资料班
课程时长:6h/科 学习目标:感受考试氛围,系统测试备考效果 ·大数据分析技术与名师经验相结合,编写3套内部模拟卷,系统测试备考效果; ·搭配全套卷名师精讲解析视频,高效查漏补缺! |
||||
VIP美题 智能刷题 |
✬✬✬ 三星题库 |
每日一练 |
||
真题题库
|
||||
模拟题库
|
||||
✬✬✬✬ 四星题库 |
教材同步
|
|||
真题视频解析
|
||||
✬✬✬✬✬ 五星题库 |
高频常考
|
|||
大数据易错
|
||||
做题辅助功能 | 练题工具 | |||
VIP配套资料 | 电子资料 | 课程讲义 | ||
VIP旗舰服务 | 私人订制服务 | 学籍档案 | ||
PMAR学习规划 | ||||
大数据学习报告 | ||||
学习进度统计 | ||||
官网查分服务 | ||||
VIP勋章 | ||||
节点严控 | 考试倒计时提醒 | |||
VIP直播日历 | ||||
上课提醒 | ||||
便捷系统 | 课程视频、音频、讲义下载 | |||
手机/平板/电脑 多平台听课 | ||||
无限次离线回放 | ||||
课程有效期 |
课程有效期12个月 | |||
增值服务 | 赠送2021年全部课程 | |||
套餐价格 | 全科:¥299 |
单科:¥298 |