参考答案及详解

　　一、单项选择题

　　1.C【解析】目前，外汇市场交易以即期外汇交易占主要地位。故选C。

　　2.C【解析】当交易者预期某金融资产的市场价格将上涨时，他可以购买该基础金融工具的看涨期权。如果预测失误，市场价格下跌，且跌至协议价格之下，那么可以选择放弃执行期权。这时期权购买者损失有限，买入看涨期权所支付的期权费就是最大损失。故选C。

　　3.B【解析】常识题。故选B。

　　4.B

　　5.D【解析】保守型公司风险较小，激进型公司风险较大，排除A。大公司的风险相对较小，小公司的风险较大，但小公司也可能由于其运作的灵活性而降低自身风险，排除B。一般来说，周期性明显、固定成本高的行业风险较大，周期性不明显、价格成本弹性小的行业风险较低，排除C。业绩好并且可以持续增长的公司的风险较小，业绩差且波动大的公司的风险较高，故选D。

　　6.A【解析】金融资产的二级市场按组织方式可分为场内市场和场外市场。场内市场即证券交易所市场;场外市场是指在证券交易所之外进行买卖的市场。上海证券交易所属于场内市场，全国银行间同业拆借市场、互换市场、全国银行间债券回购市场都属于场外市场。故选A。

　　7.C【解析】在远期利率协议交易中，当市场利率超过协议利率时，由卖方支付结算金给买方，故选C。

　　8.B【解析】证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低非系统风险。故选B。

　　9.B【解析】一般说来，国债发行有四种方式：直接发行、代销发行、承购包销发行和招标拍卖发行。承购包销是我国国债发行的主要方式。故选B。

　　10.A【解析】由于数据表的内容较为专业，所以可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行，而不必客户亲自填写，故A选项的说法错误。故选A。

　　11.D【解析】债券具有投资风险较低、收益相对固定、流动性较好等特点，故D选项的说法错误。相对于现金存款或货币市场金融工具，投资债券获得的收益更高。故选D。

　　12.C【解析】考查平仓的含义。故选C。

　　13.A【解析】净资产收益率反映的是所有者权益获取利润的水平，故选A。

　　14.A【解析】当企业的营运资金不变时，同等的营运资金可以创造出更多的销售收入，故选A。

　　15.C【解析】产权比率=负债总额÷所有者权益总额=100÷(500-100)=25%。故选C。

　　16.D【解析】贝塔系数是度量一种金融资产对于市场组合变动的反应程度的指标，等于金融资产收益与市场组合收益之间的协方差除以市场组合收益的方差，故选D。

　　17.C【解析】在银行业从业人员职业道德操守中，诚信是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。故选C。

　　18.D【解析】这是《中国银行业从业人员职业操守》中“互相尊重”准则要求。故选D。

　　19.D【解析】经典的市场营销组合中有四个可以人为控制的基本变数，即产品、价格、(销售)地点和促销方法。宏观经济相对而言属于企业的外部环境，不容易受人为控制。故选D。

　　20.C【解析】相关系数等于两种金融资产的协方差除以两种金融资产的标准差的乘积，经计算得0.5。故选C。

　　21.C【解析】银行同业市场是外汇市场供求流量的汇集点，占外汇市场交易额的90%以上，它决定外汇汇率的高低。故选C。

　　22.A【解析】对一项房地产的估价不仅应当包括对来自资产的现金流收入的折现，还应该估计到资产价值的升值，故选A。

　　23.D【解析】将客户的信息带到新岗位、带走办公用具的做法都不符合“离职交接”准则的要求，故A、C选项的做法错误。离职没有必要与客户断绝所有联系，故选D。

　　24.B【解析】《反洗钱法》规定，对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过48小时。在这48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，必须立即解除。故选B。

　　25.D

　　26.D【解析】以股指期货为期权合约标的物的期权是期货期权，故选D。

　　27.B【解析】根据客户情况，其购买保险的需求主要是储蓄性需求，所以应该选择人身保险，且以寿险为主。故选B。

　　28.D【解析】被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人，投保人可以为被保险人，故选D。

　　29.B【解析】根据《证券投资基金法》第19条的规定，基金托管人(而不是基金管理人)应当履行的职责包括安全保管基金财产等，故选B。

　　30.D【解析】私人银行业务是一种向高收入者及其家庭提供的系统理财业务。故选D。

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