第 1 页：单项选择题

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第 4 页：判断题

第 5 页：参考答案

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　　一、单项选择题(共90小题，每小题0.5分.共45分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分)

　　1.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列说法中，正确的是(　　)。

　　A.理财目标是定量信息

　　B.负债情况是定量信息

　　C.保单信息是定性信息

　　D.储蓄情况是定性信息

　　2.下列选项中，关于留置的说法错误的是(　　)。

　　A.债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，并有权就该动产优先受偿

　　B.债权人留置的动产。应当与债权属于同一法律关系，但企业之间留置的除外

　　C.留置财产为可分物的。留置财产的价值应当相当于债务的金额

　　D.留置权人不负有妥善保管留置财产的义务;因保管不善致使留置财产毁损、灭失的，不应当承担赔偿责任

　　3.某公司本年起每年年末存人银行一笔固定金额的款项，若采用最简便算法计算n年后的本利和，则应选用的时间价值系数是(　　)。

　　A.复利终值系数

　　B.复利现值系数

　　C.普通年金终值系数

　　D.普通年金现值系数

　　4.(　　)，银监会以2011年5号令公布了《商业银行理财产品销售管理办法》。

　　A.2011/7/27

　　B.2011/8/28

　　C.2011/9/1

　　D.2011/6/1

　　5.下列选项中，不属于无效合同的情形的是(　　)。

　　A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

　　B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

　　C.以合法目的订立的

　　D.损害社会公共利益

　　6.下列关于封闭式基金与开放式基金的区别的说法中，错误的是(　　)。

　　A.开放式基金的单位资产净值每周至少公告一次.而封闭式基金则需要在每个开放日进行公告

　　B.封闭式基金有固定的存续期限。开放式基金则没有

　　C.开放式基金除了有现金分红外，还有再投资分红

　　D.开放式基金的价格依据基金的资产净值而定;封闭式基金的交易价格由市场供求关系决定

　　7.对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是(　　)。

　　A.资产和负债

　　B.收入与支出

　　C.房地产升值预期

　　D.客户风险厌恶系数

　　8.因重大误解订立的合同属于(　　)。

　　A.无效合同

　　B.可撤销合同

　　C.效力待定合同

　　D.有效合同

　　9.合伙企业存续期间.合伙人之间转让在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，(　　)。

　　A.应当通知其他合伙人

　　B.须经其他合伙人一致同意

　　C.须经全体合伙人1/2以上同意

　　D.须经全体合伙人2/3以上同意

　　10.除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人(　　)。

　　A.一致同意

　　B.部分人同意

　　C.一半以上人员同意

　　D.2/3以上人员同意

　　11.(　　)的制定，旨在规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

　　A.《证券投资基金销售管理办法》

　　B.《证券投资基金法》

　　C.《证券法》

　　D.《证券投资基金管理暂行办法》

　　12.下列关于理财师的工作的说法中，错误的是(　　)。

　　A.理财师的工作是一种系统性、综合性的金融服务

　　B.理财师的工作是运用专业的分析方法，评估客户财务状况和家庭情况、明确客户理财目标

　　C.理财师的工作是满足理财师的需求、实现其人生目标

　　D.理财师的工作是一个动态过程

　　13.降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有(　　)。

　　①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　14.商业银行的下列做法中，正确的是(　　)。

　　A.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

　　B.将理财产品与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

　　C.将一般储蓄存款单独作为理财产品销售

　　D.通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传

　　15.下列选项中，不属于合同履行的抗辩权的是(　　)。

　　A.同时履行抗辩权

　　B.先履行抗辩权

　　C.不安抗辩权

　　D.后履行抗辩权

　　16.理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行理财顾问服务的第一步骤是(　　)。

　　A.分析客户家庭财务现状

　　B.确定客户的理财目标

　　C.接触客户建立信任关系

　　D.制定理财规划方案

　　17.下列选项中，不属于家庭消费支出规划的是(　　)。

　　A.住房消费计划

　　B.汽车消费计划

　　C.信用卡消费规划

　　D.教育投资规划

　　18.方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率为6%的工程项目中，试估算，大约经过(　　)年，这笔资金的本利和可以达到20万元。

　　A.10

　　B.11

　　C.12

　　D.13

　　19.下列选项中，关于合伙人出资的表述，错误的是(　　)。

　　A.合伙人可以用货币、实物、知识产权出资，不可以用土地使用权出资

　　B.合伙人可以用劳务或者其他财产权利出资

　　C.合伙人以实物、知识产权或者其他财产权利出资，需要评估作价的，可以由全体合伙人协商确定，也可以由全体合伙人委托法定评估机构评估

　　D.合伙人以劳务出资的，其评估办法由全体合伙人协商确定，并在合伙协议中载明

　　20.下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是(　　)。

　　A.基金

　　B.保险

　　C.股票

　　D.信托

　　21.上市开放式基金1OF的优点不包括(　　)。

　　A.交易方便

　　B.交易成本较低

　　C.价格贴近净值

　　D.申购和赎回可通过交易所进行

　　22.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10000元的债券型基金，年收益率为8%，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为(　　)元。(取近似值)

　　A.144866

　　B.67105

　　C.154865

　　D.156454

　　23.银行代理国债的利率风险又称(　　)。

　　A.价格风险

　　B.信用风险

　　C.赎回风险

　　D.提前偿付风险

　　24.根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，(　　)不属于三种类型之一。

　　A.风险淡漠型

　　B.风险中立型

　　C.风险厌恶型

　　D.风险偏爱型

　　25.在财务计算器上，表示每年付款次数的按键是(　　)。

　　A.P/Y

　　B.C/Y

　　C.N

　　D.I/Y

　　26.交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险是指(　　)。

　　A.分红险

　　B.万能保险

　　C.投连险

　　D.房贷险

　　27.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的是(　　)。

　　A.看涨期权

　　B.看跌期权

　　C.欧式期权

　　D.美式期权

　　28.(　　)是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

　　A.遗产规划

　　B.财产分配规划

　　C.财产传承规划

　　D.家庭收支规划

　　29.商业银行挪用客户资产的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定采取相关监管措施外，还可以并处(　　)罚款。

　　A.5万元以下

　　B.5万元以上20万元以下

　　C.20万元以上50万元以下

　　D.50万元以上

　　30.任何理财咨询专业服务的必然条件是(　　)。

　　A.理财师的专业能力

　　B.深入了解客户

　　C.理财师的沟通能力

　　D.完善的理财制度体系

　　31.下列选项中，说法错误的是(　　)。

　　A.不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力;未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外

　　B.当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同订立时生效

　　C.动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力

　　D.动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力

　　32.下列选项中，属于合同中免责条款无效的情形是(　　)。

　　A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同

　　B.以合法形式掩盖非法目的

　　C.造成对方人身伤害的

　　D.因重大误解订立合同的

　　33.下列不属于风险厌恶型客户的特征是(　　)。

　　A.对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险

　　B.非常注重资金安全，极力回避风险

　　C.投资工具以储蓄、国债、保险等为主

　　D.担心财富不够用，致力于积累财富

　　34.商业银行违反《商业银行理财产品销售管理办法》规定开展理财产品销售的，责令其限期改正的机构是(　　)。

　　A.中国银监会或其派出机构

　　B.中国人民银行或其派出机构

　　C.中国证监会或其派出机构

　　D.中国保监会或其派出机构

　　35.在名义利率相同的情况下，下列对企业发行债券最不利的复利计息期是(　　)。

　　A.1年

　　B.半年

　　C.1个季度

　　D.1个月

　　36.(　　)是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。

　　A.商业银行

　　B.个人客户

　　C.非银行金融机构

　　D.监管机构

　　37.对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理的下列建议，不准确的是(　　)。

　　A.建议拥有投资分析师格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户

　　B.建议在某跨国公司工作了5年、收入较高的王小姐将月收人的一部分申购股票基金

　　C.建议一个有10万元养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股

　　D.建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股，以增加财产性收益，提高资产的收益率

　　38.与理财计划相比，私人银行业务更加强调(　　)。

　　A.风险性

　　B.收益性

　　C.建议性服务

　　D.个性化服务

　　39.商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于(　　)。

　　A.顾问性质

　　B.受托性质

　　C.代理性质

　　D.委托性质

　　40.(　　)是复利现值系数。

　　A.1/(1+r)

　　B.1/(1+r)t

　　C.1+r

　　D.(1+r)t

　　41.与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出(　　)。

　　A.个性化服务

　　B.综合化服务

　　C.规划性服务

　　D.专业化服务

　　42.下列关于金融衍生品的说法中，错误的是(　　)。

　　A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具

　　B.金融衍生品具有可复制性

　　C.股票、期权、互换都属于金融衍生品

　　D.金融衍生品具有“以小博大”的杠杆效应

　　43.下列关于艺术品投资的说法中，错误的是(　　)。

　　A.价格波动较大

　　B.保管难

　　C.流通性好

　　D.一般是中长期投资

　　44.关于黄金T+D交易，下列说法中，错误的是(　　)。

　　A.交易时间长，甚至可以在夜间交易

　　B.交易有做空机制

　　C.到期交割

　　D.具有较大的投资风险

　　45.个人携带外币现钞出入境时，(　　)不符合外币现钞管理规定。

　　A.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的，可以在银行直接办理

　　B.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理

　　C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，当日累计等值5000美元以下的，可以在银行直接办理

　　D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，当日累计等值5000美元以上的，凭本人有效身份证件、给海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理

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