第 1 页：单项选择题

第 3 页：多项选择题

第 4 页：判断题

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　　一、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。(共90题，每题0.5分，共45分)

　　1.按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在(　　)关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

　　A.受托管理

　　B.顾问服务

　　C.业务咨询

　　D.委托代理

　　2.下列说法中，不属于私人银行业务(服务)特征的是(　　)。

　　A.准入门槛高

　　B.综合化服务

　　C.经营成本高

　　D.重视客户关系

　　3.金融市场被称为资金的“蓄水池”和国民经济的“晴雨表”。这两种说法分别指出了金融市场的(　　)。

　　A.集聚功能和反映功能

　　B.调节功能和资源配置功能

　　C.集聚功能和资源配置功能

　　D.调节功能和反映功能

　　4.一般而言，下列关于债券的表述，错误的是(　　)。

　　A.债券价格与市场利率反向变动，当利率上涨时，债券价格下跌

　　B.公司债券的违约风险一般可通过信用评级表示

　　C.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金的购买力都会受到不同程度的影响

　　D.当市场利率上升时，投资债券的再投资风险增加

　　5.短期政府债券通常采用(　　)发行。

　　A.贴现方式

　　B.平价方式

　　C.按面值

　　D.溢价方式

　　6.个人理财业务属于商业银行的(　　)。

　　A.公司金融业务

　　B.个人金融业务

　　C.政府金融业务

　　D.社会金融业务

　　7.(　　)是指个人理财业务的需求方。

　　A.商业银行

　　B.非银行业机构

　　C.监管机构

　　D.个人客户

　　8.(　　)的理财服务种类最为齐全，客户等级最高。

　　A.投资管理业务

　　B.理财业务

　　C.财富管理业务

　　D.私人银行业务

　　9.近年来国内理财师队伍发展彰显的特征不包括(　　)。

　　A.理财师队伍迅速扩张

　　B.理财师趋向高学历

　　C.理财师素质参差不齐

　　D.市场认可度有待提高

　　10.理财证书认证的4E认证标准不包括(　　)。

　　A.教育(Education)

　　B.职业道德(Ethics)

　　C.工作经验(Experience)

　　D.精力旺盛的(Energetic)

　　11.下列不能成为民事法律关系主体的是(　　)。

　　A.自然人

　　B.法人

　　C.标的物

　　D.国家

　　12.下列关于代理的说法中，不正确的是(　　)。

　　A.代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为

　　B.法人可以通过代理人实施民事法律行为

　　C.代理人在代理活动中具有附属的法律地位

　　D.依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理

　　13.合伙企业存续期间，合伙人向合伙以外的人转让其在合伙企业中的财产时，应当符合(　　)。

　　A.只须通知其他合伙人即可

　　B.须经其他合伙人一致同意

　　C.须经全体合伙人二分之一以上同意

　　D.须经全体合伙人三分之二同意

　　14.(　　)是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法，对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。

　　A.财务管理规划

　　B.理财管理规划

　　C.风险管理规划

　　D.现金理财规划

　　15.下列(　　)不属于民事法律的基本原则。

　　A.自愿

　　B.公正

　　C.等价有偿

　　D.诚实信用

　　16.签订的合同有下列(　　)情形的，为无效合同。

　　A.以合法形式掩盖非法目的

　　B.重大误解订立的合同

　　C.在订立合同时显示公平的

　　D.乘人之危订立的合同

　　17.下列(　　)不属于合同履行的抗辩权。

　　A.同时抗辩权

　　B.先履行抗辩权

　　C.后履行抗辩权

　　D.不安抗辩权

　　18.下列(　　)不属于违约责任的承担形式。

　　A.抵押担保

　　B.违约金责任

　　C.定金责任

　　D.赔偿损失

　　19.资本市场的特征是(　　)。

　　A.风险性高，收益也高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流动性低，安全性也低

　　D.风险性低，安全性也低

　　20.下列属于货币市场的是(　　)。

　　A.中长期债券市场

　　B.全国银行间同业拆借市场

　　C.中国大陆A股市场

　　D.银行中长期信贷市场

　　21.下列关于保险相关要素的说法，不正确的是(　　)。

　　A.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议

　　B.投保人按保险合同负有支付保险费的业务

　　C.保险人承担赔偿或者给付保险金责任

　　D.投保人和被保险人不能是同一人

　　22.下列关于金融互换市场的说法中，不正确的是(　　)。

　　A.互换中是两个或两个以上的当事人交易

　　B.货币互换需要交换等价的本金，而利率互换不需要交换本金

　　C.金融互换是通过银行进行的场内交易

　　D.如果没有双方同意，互换合约是不能单方面更改或终止的

　　23.已知某只基金的投资资产中持有量较小，则该只基金最有可能是一只(　　)。

　　A.开放式基金

　　B.公募基金

　　C.国际基金

　　D.成长型基金

　　24.下列(　　)不属于金融市场的特点。

　　A.市场商品的特殊性

　　B.市场交易价格的一致性

　　C.市场交易活动的长期性

　　D.市场交易主体的可变形

　　25.(　　)因其信誉好、利率优、风险小而被称为“金边债券”。

　　A.金融债券

　　B.国债

　　C.公司债券

　　D.政府债券

　　26.下列(　　)属于境外主要股票价格指数。

　　A.沪深300指数

　　B.深圳综合指数

　　C.标准普尔债券价格指数

　　D.道琼斯股票价格平均指数

　　27.下列(　　)不属于强行平仓的情形。

　　A.会员结算准备金余额大于零

　　B.持仓量超出其限仓规定

　　C.因违规受到交易所强行平仓处罚

　　D.根据交易所的紧急措施应予强行平仓

　　28.下列(　　)不属于收藏品价格的影响因素。

　　A.生产或开采能力

　　B.市场供求因素

　　C.储藏量或再生速度

　　D.投资者喜好及追捧程度

　　29.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是(　　)。

　　A.当预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权

　　B.当预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看跌期权

　　C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益

　　D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

　　30.某基金的资产配置长期维持在如下水平：股票75%、债权20%、现金5%，则基本上可以判断，该基金是(　　)。

　　A.成长型基金

　　B.股票型基金

　　C.债券型基金

　　D.混合型基金

　　31.债券投资者可能面临的风险有(　　)。

　　①通货膨胀风险;②信用风险;③提前偿还风险;④价格风险;⑤流动性风险;⑥汇率风险

　　A.①②③④⑤⑥

　　B.①②③⑤⑥

　　C.①②③④

　　D.①②⑤

　　32.下列(　　)不属于基金具有的特点。

　　A.集合理财、专业管理

　　B.组合投资、分散投资

　　C.利益稳定、风险较小

　　D.严格监管、信息透明

　　33.股票型基金一般是(　　)到账。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+4

　　34.保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的(　　)。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.80%

　　35.下列(　　)不属于万能保险的风险来源。

　　A.保险公司的资产规模

　　B.保险公司的制度规范

　　C.保险公司的发展历史

　　D.理财团队专业化水平

　　36.下列(　　)不属于贵金属产品风险。

　　A.政策风险

　　B.市场风险

　　C.技术风险

　　D.交易风险

　　37.下列关于股票投资的过程正确的是(　　)。

　　A.投资政策→投资组合→股票投资分析→评估业绩→修正投资策略

　　B.股票投资分析→评估业绩→投资政策→投资组合→修正投资策略

　　C.投资政策→股票投资分析→投资组合→评估业绩→修正投资策略

　　D.评估业绩→股票投资分析→投资政策→投资组合→修正投资策略

　　38.中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币(　　)万元。

　　A.1000

　　B.500

　　C.300

　　D.100

　　39.合伙制私募基金管理费的数额是所管理资金的一定百分比，通常为(　　)。

　　A.0.25%～0.5%

　　B.0.25%～2.5%

　　C.0.5%～2.5%

　　D.0.5%～1.5%

　　40.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括(　　)。

　　A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料的

　　B.商业银行未按客户指令进行操作的

　　C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的

　　D.挪用单独管理的客户资产的

　　41.生命周期理论指出个人是在(　　)实现消费的最佳配置。

　　A.整个工作周期

　　B.整个生命周期

　　C.整个家庭内

　　D.整个社会内

　　42.在理财规划中，下列(　　)不属于客户按内在属性的分类标准。

　　A.按财富观分类

　　B.按风险态度分类

　　C.按交际风格分类

　　D.按工作能力分类

　　43.彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有很强的责任心，注重精确，讲求完美，指的是按交际风格分类中的(　　)。

　　A.鸽子型

　　B.猫头鹰型

　　C.孔雀型

　　D.老鹰型

　　44.子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收人稳定，家庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的(　　)。

　　A.形成期

　　B.成长期

　　C.成熟期

　　D.衰老期

　　45.某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元，借款年利率为10%，问项目竣工时应付本息的总额是(　　)万元。

　　A.512.72

　　B.581.49

　　C.610.54

　　D.671.56

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