第 1 页：单项选择题

第 3 页：多项选择题

第 4 页：判断题

　　二、多项选择题。以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。(共40题，每题1分，共40分)

　　91.一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为货币时间价值，货币之所以具有时间价值的原因有(　　)。

　　A.货币存人银行可获得利息

　　B.投资可能产生投资风险，需要提供风险补偿

　　C.通货膨胀可能造成货币贬值

　　D.货币可以满足当前消费，货币占用具有机会成本

　　E.货币可以用于投资而产生回报

　　92.下列关于商业银行私人银行业务的说法中，正确的有(　　)。

　　A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，是以产品为中心

　　B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

　　C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务

　　D.私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务

　　E.私人银行业务超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务

　　93.目前黄金的需求主要包括(　　)。

　　A.饰金需求

　　B.官方储备需求

　　C.工业需求

　　D.投资需求

　　E.流通需求

　　94.《商业银行个人理财业务管理办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的(　　)等专业化服务活动。

　　A.财务分析、财务规划

　　B.外汇理财、人民币理财

　　C.投资顾问、资产管理

　　D.保险规划、财产信托

　　E.储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐

　　95.下列属于国内个人理财业务迅速发展的原因的有(　　)。

　　A.居民财富积累

　　B.居民理财需求上升

　　C.居民理财技能欠缺

　　D.投资理财工具日趋丰富

　　E.金融机构转型的客观需要

　　96.下列选项中，关于有限合伙人的表述，正确的包括(　　)。

　　A.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质，但是，合伙协议另有规定的除外

　　B.有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前60日通知其他合伙人

　　C.有限合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人可以以其从有限合伙企业中分取的收益用于清偿

　　D.有限合伙人的债权人也可以依法请求人民法院强制执行该合伙人在有限合伙企业中的财产份额用于清偿

　　E.人民法院强制执行有限合伙人的财产份额时，应当通知全体合伙人。在同等条件下，其他合伙人有优先购买权

　　97.下列选项中，代理的特征包括(　　)。

　　A.代理人须在代理权限内实施代理行为

　　B.代理人须以被代理人的名义实施代理行为

　　C.代理行为必须是具有法律效力的行为

　　D.代理行为须直接对被代理人发生效力

　　E.代理人在代理活动中具有独立的法律地位

　　98.下列属于金融衍生品的有(　　)。

　　A.普通股

　　B.公司债券

　　C.股指期货

　　D.远期利率协议

　　E.货币互换

　　99.债券的收益来源有(　　)。

　　A.资本利得

　　B.红利

　　C.股息

　　D.再投资收益

　　E.利息收益

　　100.金融期货合约的特点有(　　)。

　　A.非标准化合约

　　B.标准化合约

　　C.履约大部分通过对冲方式

　　D.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保

　　E.合约的价格有最小变动单位和浮动限额

　　101.房地产价格构成的基本要素有(　　)。

　　A.土地价格

　　B.土地使用费

　　C.房屋建筑成本

　　D.税金

　　E.利润

　　102.金融衍生品市场的功能包括(　　)。

　　A.提高交易效率

　　B.价格发现

　　C.转移风险

　　D.优化资源配置

　　E.平摊成本

　　103.根据衍生交易部分的标的资产的不同，结构性理财产品可以分为(　　)。

　　A.与股票挂钩的结构化产品

　　B.与商品挂钩的结构化产品

　　C.与信用挂钩的结构化产品

　　D.与外汇挂钩的结构化产品

　　E.与债券挂钩的结构化产品

　　104.下列客户信息中属于财务信息的有(　　)。

　　A.基本信息

　　B.资产状况

　　C.个人爱好

　　D.家庭收支

　　E.预期目标

　　105.零售业务的特点是(　　)。

　　A.资本回报率高

　　B.客户需求大

　　C.市场认可度高

　　D.利润贡献度大

　　E.抵御经济周期影响力强

　　106.下列属于银行代理类理财产品的有(　　)。

　　A.基金

　　B.保险

　　C.债券型理财产品

　　D.货币型理财产品

　　E.信托

　　107.对个人投资者来说，金融衍生品市场的发展具有下列(　　)好处。

　　A.可选择更为丰富的投资品种

　　B.大大提高了投资收益

　　C.总能获得利润最大化

　　D.增加了管理风险的手段

　　E.无需再承担投资风险

　　108.开放式基金与封闭式基金的区别包括(　　)。

　　A.基金信息披露不同

　　B.基金的法律地位不同

　　C.基金规模的可变性不同

　　D.基金的价格决定因素不同

　　E.基金的投资策略不同

　　109.银行代理理财产品销售的基本原则有(　　)。

　　A.适用性原则

　　B.合法性原则

　　C.银行利益最大化原则

　　D.客观性原则

　　E.客户利益最大化原则

　　110.目前，在银行代理的保险险种中，占据主流的有(　　)。

　　A.房贷险

　　B.家庭财产险

　　C.分红险

　　D.万能险

　　E.投连险

　　111.下列对理财产品特点的描述，属于货币型理财产品特点的有(　　)。

　　A.投资期限短

　　B.本金、收益安全性高

　　C.市场认知度高

　　D.当今国际金融市场上最具有潜力的业务之一

　　E.通常被作为活期存款的替代品

　　112.金融市场的参与者有(　　)。

　　A.居民个人

　　B.商业性金融机构

　　C.政府

　　D.企业

　　E.中央银行

　　113.关于信托类产品的流动性，下列说法错误的是(　　)。

　　A.流动性强

　　B.在通常情况下，信托资金不可以提前支取

　　C.转让时，转让人应到信托公司办理转让手续，并缴纳手续费

　　D.转让时，受让人应到信托公司办理转让手续，但无需缴纳手续费

　　E.如果合同有约定，在信托合约生效后几个月，委托人可以转让信托收益权

　　114.保险产品的功能包括(　　)。

　　A.转移风险

　　B.分摊损失

　　C.补偿损失

　　D.融通资金

　　E.套期保值

　　115.银行承兑汇票的特点包括(　　)。

　　A.安全性高

　　B.信用度高

　　C.灵活性好

　　D.流动性差

　　E.期限长

　　116.资本市场是筹集长期资金的场所，交易对象主要包括(　　)。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.证券投资基金

　　D.银行承兑汇票

　　E.商业票据

　　117.基金收益分配的形式一般包括(　　)。

　　A.分配现金

　　B.现金分红

　　C.分配利息

　　D.分配基金单位

　　E.红利再投资

　　118.ETF基金的特点包括(　　)。

　　A.可以在交易所挂牌交易

　　B.本质上是开放式基金

　　C.属于指数型基金

　　D.投资者只能用于指数对应的一篮子股票申购或者赎回

　　E.可以投资于境外资本市场

　　119.下列的现金流入可以看作是年金的有(　　)。

　　A.每月从社保部门领取的养老金

　　B.从保险公司领取的养老金

　　C.每个月定期定额缴纳的房屋货款月供

　　D.基金的定额定投

　　E.每月固定的房租

　　120.与个人持有的其他资产相比，房地产的特点主要包括(　　)。

　　A.固定性

　　B.有限性

　　C.保值增值性

　　D.差异性

　　E.高流动性

　　121.直接与客户理财规划相关的客户信息是(　　)。

　　A.客户理财目标

　　B.家庭财务信息

　　C.非财务信息

　　D.客户理财需求

　　E.生活品质要求

　　122.商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告，年度报告应包括(　　)。

　　A.理财计划的销售情况

　　B.理财计划的投资情况

　　C.理财计划的风险监督与控制情况

　　D.理财计划的收益分配情况

　　E.理财业务的综合收益情况

　　123.下列关于各类债券的风险和收益的叙述中，正确的是(　　)。

　　A.金融债券的信用风险最小

　　B.附息债券属于固定收益证券，但是也存在风险

　　C.长期债券是对抗通货膨胀的好工具

　　D.债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险

　　E.债券的流动性风险是指投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失

　　124.商业银行开展个人理财业务有下列(　　)情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

　　A.违反规定销售未经批准的理财计划产品或产品的

　　B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

　　C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

　　D.挪用单独管理的客户资产的

　　E.未按规定进行风险揭示和信息披露的

　　125.委托代理终止的情形包括(　　)。

　　A.代理期间届满或者代理事务完成

　　B.代理人死亡

　　C.代理人丧失民事行为能力

　　D.指定代理的人民法院或者指定单位取消指定

　　E.作为被代理人或者代理人的法人终止

　　126.目前银行代理国债的种类包括(　　)。

　　A.凭证式国债

　　B.记账式国债

　　C.建设国债

　　D.特种国债

　　E.电子式储蓄国债

　　127.下列做法中违背了保险兼业代理有关规定的有(　　)。

　　A.挪用或侵占保险费

　　B.利用职务之便引诱投保人购买指定的保单

　　C.代理再保险业务

　　D.保险公司向保险代理机构支付业务竞赛激励费

　　E.兼做保险经纪业务

　　128.政府债券与金融债券的不同表现在(　　)。

　　A.政府债券被称为“金边债券”

　　B.政府债券比金融债券信用等级高

　　C.政府债券比金融债券的风险小

　　D.政府债券可以免税，金融债券是不可以免税的

　　E.短期政府债券的流动性好于长期政府债券

　　129.在理财计划的存续期内，商业银行应向客户进行持续性的信息披露，其中包括(　　)。

　　A.理财资金的投资比例

　　B.理财资金的投资方向

　　C.对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件

　　D.客户所持有的所有相关资产的账单

　　E.理财资金的具体投资品种

　　130.下列关于商业银行理财顾问服务特点的表述，正确的有(　　)。

　　A.服务的专业性很强

　　B.不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户

　　C.客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担

　　D.服务涉及的内容非常广泛

　　E.追求的是与客户建立一个长期的关系

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