第 1 页：单项选择题

第 3 页：多项选择题

第 4 页：判断题

第 5 页：参考答案及解析

　　二、多项选择题(共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分)

　　1.贵金属产品的风险包括(　　)。

　　A.政策风险

　　B.价格波动的风险

　　C.技术风险

　　D.交易风险

　　E.流动性风险

　　2.商业银行向客户提供理财服务时，应首先调查了解客户的(　　)。

　　A.财务状况

　　B.投资经验

　　C.投资目的

　　D.兴趣爱好

　　E.风险承受能力

　　3.职业道德的重要性体现在(　　)。

　　A.职业道德是获得理财师资格认证的最后环节

　　B.职业道德是获得理财师资格认证的最重要的环节

　　C.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证

　　D.职业道德是获得理财师资格认证的基础

　　E.严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士的良好品牌形象，取得大众的信任

　　4.基金宣传推介材料不得出现的情形包括(　　)。

　　A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　B.登载单位或者个人的推荐性文字

　　C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

　　D.夸大或者片面宣传基金

　　E.登载基金以往的证券投资业绩

　　5.销售保单利益不确定的保险产品，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保的情况包括(　　)。

　　A.趸交保费超过投保人家庭年收入的4倍

　　B.年期交保费超过投保人家庭年收入的20%，或月期交保费超过投保人家庭月收入的20%

　　C.保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过60

　　D.保费额度大于或等于投保人保费预算的150%

　　E.年期交保费超过投保人家庭年收入的20%，或月期交保费超过投保人家庭月收入的50%

　　6.直接决定了债券的投资价值的因素有(　　)。

　　A.发行利率

　　B.付息频率

　　C.发行期限

　　D.发行价格

　　E.有无担保

　　7.我国理财师队伍发展状况的特征包括(　　)。

　　A.理财师队伍扩张迅速

　　B.理财师素质水平参差不齐

　　C.市场认可度有待提高

　　D.理财师队伍执行能力强

　　E.高级理财师供不应求

　　8.商业银行分支机构应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核，负责审核的人员包括(　　)。

　　A.商业银行分支机构负责人

　　B.理财产品销售部门负责人

　　C.普通银行柜员

　　D.经授权的业务主管人员

　　E.商业银行分支机构会计主管负责人

　　9.客户目标与其财务状况不符的情况主要有(　　)。

　　A.追求高收益低风险的投资

　　B.期望目标太低，无法体现其财富水平

　　C.客户没有意识到的理财目标

　　D.目标太高，超出其财务资源的承受力

　　E.客户家庭收支不平衡

　　10.下列选项中，关于有限合伙人的表述，正确的包括(　　)。

　　A.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质;但是，合伙协议另有约定的除外

　　B.有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前60日通知其他合伙人

　　C.有限合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人可以以其从有限合伙企业中分取的收益用于清偿

　　D.有限合伙人的债权人也可以依法请求人民法院强制执行该合伙人在有限合伙企业中的财产份额用于清偿

　　E.人民法院强制执行有限合伙人的财产份额时，应当通知全体合伙人。在同等条件下，其他合伙人没有优先购买权

　　11.理财规划师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师应(　　)。

　　A.深入了解客户

　　B.全面地评估客户所要解决的财务问题和条件

　　C.在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议

　　D.把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户

　　E.定期或不定期地为客户提供后续跟踪服务

　　12.理财师的专业能力可以概括为(　　)。

　　A.了解、分析客户的能力

　　B.反馈客户意见的能力

　　C.实现客户理财目标的能力

　　D.投资理财产品选择、组合和理财规划的能力

　　E.宣导国家金融政策的能力

　　13.货币具有时间价值的原因有(　　)。

　　A.可获得投资回报

　　B.通货膨胀使货币购买力降低

　　C.推迟消费的补偿

　　D.未来投资收入具有不确定性

　　E.资源具有稀缺性

　　14.同国库券相比，商业票据(　　)。

　　A.风险性更大

　　B.流动性更好

　　C.利率更低

　　D.流动性更差

　　E.风险性更小

　　15.下列银行代理的保险产品中，目前占据市场主流的险种有(　　)。

　　A.分红险

　　B.万能险

　　C.房贷险

　　D.企业财产保险

　　E.家庭财产保险

　　16.在教育方面，美国金融理财师(CFP)要求学员完成的教育培训课程包括(　　)。

　　A.保险规划与风险管理

　　B.职工福利规划

　　C.投资规划

　　D.税务规划

　　E.退休规划及遗产规划

　　17.夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产中，应归夫妻共同所有的包括(　　)。

　　A.一方的工资、奖金

　　B.一方的生产、经营的收益

　　C.一方的知识产权的收益

　　D.一方因身体受到伤害获得的医疗费

　　E.一方的稿费

　　18.下列选项中，表述正确的包括(　　)。

　　A.除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人一致同意

　　B.合伙人之间转让在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，可以不通知其他合伙人

　　C.合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权;但是，合伙协议另有约定的除外

　　D.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，未经其他合伙人一致同意，其行为有效

　　E.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意

　　19.在基金宣传推介过程中，应当禁止的行为有(　　)。

　　A.登载单位或者个人的推荐性文字

　　B.诋毁其他基金管理人

　　C.违规承诺收益

　　D.登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩

　　E.预测该基金的证券投资业绩

　　20.影响货币时间价值的因素包括(　　)。

　　A.货币量的多寡

　　B.收益率或通货膨胀率

　　C.单利与复利

　　D.货币的形态

　　E.时间

　　21.金融期货合约的特征包括(　　)。

　　A.标准化合约

　　B.履约大部分通过交割方式

　　C.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保

　　D.合约的价格有最小变动单位

　　E.合约的价格有浮动限额

　　22.我国的理财师队伍扩张迅速的因素有(　　)。

　　A.理财服务需求大

　　B.理财师培养工作推动

　　C.行业自理和规范管理

　　D.收入稳定、受人尊敬

　　E.合格理财师的职场选择多、提升空间大

　　23.在发生(　　)情况时，理财师应对客户的理财方案进行不定期的评估和调整。

　　A.宏观经济政策、法规等发生重大改变

　　B.金融市场的重大变化

　　C.客户继承一大笔遗产

　　D.夫妻离婚

　　E.客户计划投资移民

　　24.下列属于金融衍生工具的有(　　)。

　　A.股票价格指数期货

　　B.银行承兑汇票

　　C.短期政府债券

　　D.货币互换

　　E.开放式基金

　　25.夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产，归夫妻一方所有的包括(　　)。

　　A.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用

　　B.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产

　　C.工资、奖金

　　D.其他应当归一方的财产

　　E.其他应当归共同所有的财产

　　26.外汇市场的参与者主要包括(　　)。

　　A.中央银行

　　B.外汇经纪人

　　C.银行的客户

　　D.商业银行

　　E.投资银行

　　27.银行理财产品可能面临的风险类型有(　　)。

　　A.政策风险

　　B.信用风险

　　C.汇率风险

　　D.提前终止风险

　　E.延期风险

　　28.合伙人应当按照合伙协议约定的(　　)，履行出资义务。

　　A.出资地点

　　B.出资方式

　　C.出资数额

　　D.缴付期限

　　E.出资时间

　　29.当一只基金要在市场上募资时，普通合伙人通常要准备一份汇集基金结构的条款清单。这份条款清单的内容包括(　　)。

　　A.GP的出资比例

　　B.LP的违约责任

　　C.关键人条款及继承问题

　　D.有限合伙人的职责

　　E.管理费

　　30.对基金销售机构的销售人员资格及相关要求的规定包括(　　)。

　　A.未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动，中国证监会另有规定的除外

　　B.基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督

　　C.城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人

　　D.独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于10人

　　E.各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有2名以上人员具备基金销售业务资质的要求

　　31.下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有(　　)。

　　A.商业银行充当理财顾问

　　B.向客户提供咨询

　　C.政府提供的扶持

　　D.商业银行提供充足的资金

　　E.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

　　32.按照客户的交际风格可把客户分为(　　)。

　　A.猫头鹰型

　　B.鸽子型

　　C.麻雀型

　　D.老鹰型

　　E.逃避型

　　33.外汇的特点包括(　　)。

　　A.可支付性

　　B.可获得性

　　C.可换性

　　D.间断性

　　E.可连续性

　　34.公司制私募基金和信托制私募基金的区别有(　　)。

　　A.公司制最低实收资本不低于1000万元，信托制最低实收资本不低于3000万元

　　B.公司制出资者在出资范围内承担有限责任，信托制投资者以信托资产承担责任

　　C.公司制管理人员由股东决定，信托制管理人员是由信托公司进行管理

　　D.公司制利润分配由公司章程规定，信托制利润分配按信托合同执行

　　E.公司制双重征税，信托制是信托受益人不征税，受益人取得信托收益时，缴纳企业所得税或个人所得税

　　35.在债券发行需要确定的要素中，最为重要的条件有(　　)。

　　A.发行金额

　　B.发行期限

　　C.发行利率

　　D.发行价格

　　E.发行费用

　　36.避免利益冲突原则包括(　　)。

　　A.避免银行与产品委托人的利益冲突

　　B.避免银行与客户的利益冲突

　　C.避免客户与产品委托人的利益冲突

　　D.避免客户与监管部门的利益冲突

　　E.避免监管部门与产品委托人的利益冲突

　　37.《民法通则》以法人活动的性质为标准，将法人分为(　　)。

　　A.企业法人

　　B.机关法人

　　C.事业单位法人

　　D.社会团体法人

　　E.机关组织

　　38.下列关于合同履行的抗辩权的说法中，表述正确的有(　　)。

　　A.当事人互负债务，没有先后履行顺序的，应当同时履行

　　B.当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行的要求

　　C.先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要求

　　D.当事人没有确切证据中止履行的，应当承担违约责任

　　E.对方转移财产、抽逃资金，以逃避债务，应当先履行债务的当事人，有确切证据证明的，可以中止履行

　　39.外汇市场的功能有(　　)。

　　A.国际金融活动的枢纽

　　B.形成外汇价格体系

　　C.调剂外汇余缺，调节外汇供求

　　D.实现不同地区间的支付结算

　　E.运用操作技术规避外汇风险

　　40.下列关于信托委托人和受托人的表述，正确的有(　　)。

　　A.受托人可以是同一信托的唯一受益人

　　B.委托人不可成为受益人

　　C.具有完全民事行为能力的自然人可成为受托人

　　D.受托人负有对信托财产进行分别管理的义务

　　E.委托人负有放弃财产权的义务

银行从业万题库 | 微信搜索"万题库银行从业考试"

　　相关推荐：

　　2018银行专业资格报名时间及入口 | 报名流程

　　银行专业资格考试报名条件(初中级) | 免考条件

　　考试吧策划：银行专业资格考试报考指南专题

　　关注万题库银行从业考试微信， 了解更多报名信息

　　2018年银行专业资格考试时间(初中级) | 考试科目

　　银行专业资格考试教材 | 考试大纲 | 考试介绍

　　历年银行专业资格真题及答案|解析|估分|下载