第 116 题 巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括(　　)。

　　A.商业银行应保持公司治理的透明度

　　B.董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用

　　C.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻

　　D.董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

　　E.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制

　　【正确答案】： A,B,C,D,E

　　第 117 题 在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由以下(　　)层次的法律规范构成。

　　A.法律

　　B.行政法规

　　C.程序

　　D.规章

　　E.制度

　　【正确答案】： A,B,D

　　第 118 题 下列关于风险预警方法的说法中，正确的有(　　)。

　　A.黑色预警法不引进警兆自变量，只考察警素指标的时间序列变化规律

　　B.蓝色预警法侧重定量分析

　　C.指数预警法利用警兆指标合成的风险指数进行预警

　　D.统计预警法对警兆与警素之间的相关关系进行时差相关分析

　　E.红色预警法重视定量分析与定性分析相结合

　　【正确答案】： A,B,C,D,E

　　第 119 题 风险监测是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施.进行 有效管理和控制的过程。风险管理/控制措施应当实现(　　)目标。

　　A.风险管理战略和策略复合经营目标的要求

　　B.监测商业银行所有风险的定性评估结果

　　C.通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，以完善风险管理程序

　　D.所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本/收益基础上保持有效性

　　E.以上说法都不正确

　　【正确答案】： A,C,D

　　第 120 题 我国商业银行的核心资本包括(　　)。

　　A.普通股

　　B.资本公积

　　C.优先股

　　D.未分配利润

　　E.已分配利润

　　【正确答案】： A,B,D