二、多选题 共 27 题

　　题号: 83

　　风险处置纠正贯穿银行监管始终。是监管部门针对银行机构存在的不同风险和风险的严重程度，及时采取相应措施加以处置，包括( )

　　A、纠正 ;

　　处罚;

　　整改;

　　救助;

　　市场退出

　　标准答案：ADE

　　题号: 84

　　银行监管的必要性原理可以概括为五个方面，其中之一是银行风险论。该理论认为风险是银行体系不可根除的组成部分。这里的风险主要来源( )，从而需要监管部门对行业整体风险加以控制。

　　A、宏观经济变动以及行业、产业、区域经济变动对银行风险经营产生的影响;

　　银行自身的操作风险;

　　银行面临的商誉风险;

　　银行面临的战略风险;

　　银行体系存在个体理性与集体理性的冲突，会产生“合成谬误”

　　标准答案：AE

　　题号: 85

　　银行准入管理对一国银行业结构和规模产生重大影响，良好的注册准入不仅能创造一个高效率和富有竞争性的银行经营环境，更是防范银行风险的关键所在。银行准入的主要目标包括( )

　　A、控制银行业的操作风险;

　　提高银行业的盈利水平;

　　保证注册银行具有良好的品质 ，预防不稳定机构进入银行体系;

　　维护银行市场秩序;

　　保护存款者的利益

　　标准答案：CDE

　　题号: 86

　　银行监管部门需要提出良好的监管标准。它是规范和检验银行监管工作的标杆。中国银监会成立后，及时总结国内外银行监管工作经验，明确提出良好监管的标准，除了促进金融稳定和金融创新共同发展、努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力之外，还包括 ( )

　　保护国内银行，对国外银行加强监管;

　　对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制;

　　鼓励公平竞争、反对无序竞争;

　　对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;

　　最大限度地使用一切监管资源

　　标准答案：BCD

　　题号: 87

　　我国《银行业监督管理法》明确规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。下列体现公开原则的有( )

　　A、监管立法和政策标准公开;商业银行的客户名单公开;监管执法和行为标准公开;平等对待监管对象;履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异

　　标准答案：AC

　　题号: 88

　　中国银监会成立后，在总结国内外银行业监管经验的基础上提出了具体的银行监管目标，它们是 ( )

　　A、保证央行货币政策的执行;通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益;通过审慎有效的监管，增进市场信心;通过金融、相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解;努力减少金融犯罪，维护金融稳定

　　标准答案：BCDE

　　题号: 89

　　商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露, 信息披露需保证其真实性、相关性、及时性、可靠性、可比性和实质性，，以便市场参与者能够对商业银行资本充足率做出正确的判断。资本充足率的信息披露应主要包括( )

　　A、风险管理目标和政策;并表范围;资本;资本充足率;信用风险和市场风险。

　　标准答案：ABCDE

　　题号: 90

　　市场风险是指因市场价格变动而导致商业银行表内外头寸损失的风险。巴塞尔委员会《资本协议市场风险补充规定》要求商业银行对交易账户中受利率影响的各类金融工具及股票所涉及的风险、商业银行全部的外汇风险和商品风险计提资本。根据我国的实际情况，目前我国商业银行需计提资本的市场风险主要包括 (

　　A、股票投资损失;交易性人民币债券投资的利率风险;外币债券投资的利率风险;外币债券投资的利率风险;期货投资的价格风险

　　A. 股票投资损失

　　B.交易性人民币债券投资的利率风险

　　C.外币债券投资的利率风险

　　D.外币债券投资的利率风险

　　E.期货投资的价格风险

　　标准答案：BCD

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