54.按照由表及里的原则，操作风险具体可划分为非流程风险、流程环节风险和 ( )。

　　A.控制派生风险 B.人力资源配置不当风险

　　C.系统性风险 D.操作失误风险

　　【答案与解析】正确答案：A

　　操作风险评估的原则之一是由表及里，操作风险具体可划分为非流程风险、流程环节风险和控制派生风险。非流程风险是由政策、管理模式等系统原因产生的;流程环节风险是流程环节所固有的操作风险因素;控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素。B是非流程风险中的一种;D是流程环节中的一种。C系统性风险是指风险波及范围较大的风险。

　　55.( )是目前操作风险识别与评估的主要方法中适用最广泛、最成熟的。

　　A.自我评估法 8.损失事件数据方法

　　C.流程图 D.情景分析

　　【答案与解析】正确答案：A

　　通过一句话记住操作风险识别与评估的三个方法：“自我”按照“流程图”收集“损失事件数据”。

　　56.每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的( )阶段。

　　A.控制活动识别与评估 B.全员风险识别与报告

　　C.作业流程分析和风险识别与评估D.制定与实施控制优化方案

　　【答案与解析】正确答案：B

　　题干上来就点明是“每位员工”，对照选项，B的全员风险识别与报告最贴合题意。B是第一步，C是第二步，A是第三步，D是第四步，第五步是报告自我评估工作和日常监控。

　　57.( )是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。

　　A.资金交易业务 B.柜台业务 C.个人信贷业务D.代理业务

　　【答案与解析】正确答案：D

　　题干中出现了“委托”、“代为办理”，很明显这是代理业务。选D。

　　58.《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法，其中不包括( )。

　　A.高级计量法 B .标准法 C.基本指标法D.内部评级法

　　【 答案与解析】正确答案：D

　　内部评级法是巴塞尔委员会提出的对信用风险计量的方法。考生可以注意，提到“评级”一般就是对信用风险进行评估或者计量。另外，A、B、C是操作风险的计量方法，要求考生对这三种方法一起记忆，通常它们会一起出现。