11.巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括( )。

　　A.商业银行应保持公司治理的透明度

　　B.董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制

　　部门的作用

　　C.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达

　　贯彻

　　D.董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

　　E.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全

　　行实行问责制

　　【答案与解析】正确答案：ABCDE

　　12.商业银行内部控制包括的主要要素着( )。

　　A.内部控制环境 B.风险识别与评估 C.内部控制措施

　　D.信息交流与反馈 E.监督、评价与纠正

　　【答案与解析】正确答案：ABCDE

　　商业银行内部控制就包括这五方面内容要素。

　　13.商业银行风险监测的具体内容包括( )。

　　A.开发风险计量模型

　　B.监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势

　　C.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

　　D.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果

　　E.调整高风险授信限额

　　【答案与解析】正确答案：BCD

　　A属于风险计量，E属于风险控制。风险监测的具体内容就包括B、C、D所述。

　　14.商业银行风险管理部门的主要职责有( )。

　　A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额，

　　B.在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告

　　C.负责核准复杂金融产品的定价模型

　　D.协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估

　　E.全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用

　　【答案与解析】正确答案：ABCDE

　　风险管理部门的主要职责即上述所有选项所述。

　　15.风险文化一般由( )三个层次组成。

　　A.风险管理理念 B.风险模型 C.制度

　　D.知识 E.内部控制

　　【答案与解析】正确答案：ACD

　　常考题，需要记忆。B风险模型一般是用来计量风险的，E内部控制是管理风险的重要体系。风险文化是风险管理的灵魂，一般由风险管理理念、制度、知识三个层次构成。