51、采用基本指标法的商业银行所持有的操作风险资本应等于( )。

　　A、前五年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值

　　B、前五年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值

　　C、前三年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值

　　D、前三年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值

　　【答案与解析】正确答案：C

　　记忆题，“三年的正总收入”是经常考查的地方。

　　52、操作风险评估和控制的内部环境因素不包括( )。

　　A、公司治理结构 B、合规文化

　　C、信息系统建设 D、外部控制体系

　　【答案与解析】正确答案：D

　　题干中指明是“内部环境因素”了，所以外部控制体系就排除在外。

　　53、操作风险损失数据的收集要遵循( )的原则。

　　A、客观性、全面性、动态性、标准化8、主观性、全面性、静态性、标准化

　　C、主观性、全面性、动态性、标准化D、客观性、全面性、静态性、标准化【答案与解析】正确答案：A

　　对比选项，在收集数据时，客观性一定是要好于主观性的，排除BC。然后对比AD中的动态化和静态化，自然动态化的数据更有利于今后的研究和分析，所以选出A。

　　54、按照由表及里的原则，操作风险具体可划分为非流程风险、流程环节风险和 ( )。

　　A、控制派生风险 B、人力资源配置不当风险

　　C、系统性风险 D、操作失误风险

　　【答案与解析】正确答案：A

　　操 作风险评估的原则之一是由表及里，操作风险具体可划分为非流程风险、流程环节风险和控制派生风险。非流程风险是由政策、管理模式等系统原因产生的;流程环 节风险是流程环节所固有的操作风险因素;控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素。B是非流程风险中的一种;D是流程环节中的一种。C系统性风 险是指风险波及范围较大的风险。

　　55、( )是目前操作风险识别与评估的主要方法中适用最广泛、最成熟的。

　　A、自我评估法 8、损失事件数据方法

　　C、流程图 D、情景分析

　　【答案与解析】正确答案：A

　　通过一句话记住操作风险识别与评估的三个方法：“自我”按照“流程图”收集“损失事件数据”。