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2010银行从业资格考试《风险管理》终极预测题(3)

本文“2010银行从业资格考试《风险管理》终极预测题”紧扣考纲和考点,可以帮助大家在银行考试冲刺阶段,更好地查漏补缺,同时也是大家模拟演练的好资料!
第 1 页:一、单项选择题

  31.按照KPMG风险中性定价模型,如果回收率为0,某l年期的零息国债的收益率为10%,l年期的信用等级为8的零息债券的收益率为l5%,则该信用等级为B的零息债券在1年内的违约概率为(  )。

  A.0.04

  B.O.05

  C.0.95

  D.0.96

  32.以下关于相关系数的论述,正确的是(  )。

  A.相关系数具有线性不变性

  B.相关系数用来衡量的是线性相关关系

  C.相关系数仅能用来计量线性相关

  D.以上都正确

  33.交易账户中的项目通常按(  )价格计价。

  A.市场

  B.历史成本

  C.模型

  D.折现

  34.衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用,这是导致金融风险事件中出现巨额损失的(  )。

  A.根本原因

  B.主要原因

  C.最终原因

  D.直接原因

  35.《巴塞尔新资本协议》规定,采用内部评级法的银行必须最少有(  )个不违约的评级级别,有(  )个违约评级级别。

  A.7,1

  B.6,1

  C.5,1

  D.6,2

  36.根据《中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知》中的贷款风险分类指导原则,借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款属于(  )。

  A.次级类贷款

  B.损失类贷款

  C.关注类贷款

  D.可疑类贷款

  37.某公司2006年税前净利润为8000万元人民币,利息费用为4000万元人民币。则该公司的利息保障倍数为(  )。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.4

  38.若借款人甲、乙内部评级l年期违约概率分别为0.02%和0.04%,则根据《巴塞尔新资本协议》定义的二者的违约概率分别为(  )。

  A.0.02%,0.04%

  B.0.03%,0.03%

  C.0.02%,0.03%

  D.0.03%,0.04%

  39.某1年期零息债券的年收益率为l6.7%,假设债务人违约后,回收率为零。若l年期的无风险年收益率为5%,则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为(  )。

  A.0.05

  B.0.10

  C.0.15

  D.0.20

  40.某企业2006年销售收入lo亿元人民币,销售净利率为14%,2006年初所有者权益为39亿元人民币,2006年末所有者权益为45亿元人民币,则该企业2006年净资产收益率为(  )。

  A.3.00%

  B.3.11%

  C.3.33%

  D.3.58%

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