二、多项选择题

　　1. 风险管理部门的主要职责是( )

　　A. 监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额。

　　B. 执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程。

　　C. 承担商业银行风险管理的最终责任，确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。

　　D. 负责核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估。

　　E. 全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供不可替代的辅助作用。

　　2. 商业银行除最高管理层、各级风险管理委员会和风险管理部门直接参与风险识别、计量、监测和控制过程之外，以下哪些部门在风险管理过程中同样起到至关重要的作用：( )

　　A. 财务控制部门

　　B. 内部审计部门

　　C. 操作部门

　　D. 法律部门

　　E. 业务部门

　　3.巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括( )。

　　A.商业银行应保持公司治理的透明度

　　B.董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制

　　部门的作用

　　C.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻

　　D.董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

　　E.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制

　　4.商业银行风险监测的具体内容包括( )。

　　A.开发风险计量模型

　　B.监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势

　　C.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

　　D.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果

　　E.调整高风险授信限额

　　5.风险文化一般由( )三个层次组成。

　　A.风险管理理念 B.风险模型 C.制度

　　D.知识 E.内部控制

　　6.良好的公司治理目标包括( )。

　　A.完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构，建立议事规则和决策程序

　　B.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任

　　C.建立独立董事制度，对董事会讨论事项发表客观公正的意见

　　D.建立外部监事制度，对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督

　　E.增加董事会的权力及对公司具体经营的管理

　　7.下列关于商业银行公司治理的说法中正确的是：( )

　　A.商业银行公司治理是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排

　　B.其核心是所有权和经营权的两权分离

　　C.商业银行公司治理是商业银行内部组织结构和权利分配体系的具体表现形式

　　D.良好的商业银行公司治理能够激励董事会和管理层追求符合商业银行和股东利益的目标

　　E.良好的商业银行公司治理便于有效的监督

　　8. 商业银行风险管理涉及到大量的数据，属于外部数据的有( )。

　　A.国内市场行情数据

　　B.外部评级数据

　　C.行业统计分析数据

　　D.客户在本行的信用记录

　　E.外部损失数据

　　9. 公司董事会作为风险管理的一个组织机构，其职责和要求主要体现在下列那几个方面：( )

　　A.董事会是商业银行的最高风险管理机构

　　B.董事会负责识别、计量、检测和控制各种风险

　　C.董事会是我国商业银行所特有的机构

　　D.风险管理总监应当是董事会成员

　　E.董事会负责确定商业银行可以承受的总体风险水平

　　10. 下列关于商业银行的风险管理部门设置，说法正确的是( )。

　　A.商业银行风险管理部门必须具有高度独立性

　　B.商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权

　　C.商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享

　　D.商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息

　　E.商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型

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