二、多项选择题

　　1. 形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素?( )

　　A.内部欺诈 B.知识/技能匮乏

　　C.核心雇员流失 D.外部欺诈/盗窃

　　E.违反用工法

　　2. 在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是：( )

　　A.会计制度不完善 B.管理流程不清晰

　　C.财会系统建设存在缺陷 D.结算/支付系统延迟

　　E.交易定价错误

　　3. 巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应该为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。在《巴塞尔新资本协议》中，商业银行可供选择的经济资本计算方法有( )

　　A、统计修正法 B、基本指标法

　　C、标准法 D、风险预测法

　　E、高级计量法

　　4. 在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括( )

　　A、负责制定操作风险管理的政策及相关文件

　　B、确保本行业务经营管理岗位员工的称职以及风险监控

　　C、具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤

　　D、指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况

　　E、为操作风险管理开发响应的技术和方法

　　5. 在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括：( )

　　A、损失的影响程度

　　B、总损失数额信息

　　C、损失事件发生的时间、发生单位的信息

　　D、总损失中收回部分信息

　　E、损失时间发生的主要原因的描述信息

　　6. 操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个当面来进行识别。从内部因素来看，包括( )引起的操作风险。

　　A、人员 B、流程

　　C、系统 D、组织结构

　　E、经营场所安全性

　　7. 为量化操作风险，邓肯威尔逊开发出了“因果关系模型”方法，运用VaR技术对操作风险进行计量。该方法包括哪些步骤?( )

　　A、定义操作风险并分类

　　B、文件证明和收集数据

　　C、建立模型

　　D、重新进行数据收集

　　E、确定模型并实施

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